加强受益所有人识别制度建设的建议

发布时间：2021-01-21 03:55

　　受益所有人识别是通过穿透性方法找到非自然人的"幕后"控制人,有效打击洗钱及相关犯罪的重要手段。在FATF等国际组织的推动下,很多国家加强了受益所有人识别的立法与执法。2017年以来,我国进一步加强了受益所有人识别的制度设计和监管执法。与加强受益所有人识别的国际标准和趋势相比,我国受益所有人识别目前面临法律规定不完善、数据获取渠道不畅以及义务机构识别能力不高等问题,亟需从立法、监管、数据平台、义务机构等维度进行制度完善与机制改进。 

【文章来源】：中国国情国力. 2020,(10)

【文章页数】：4 页

【文章目录】：
加强受益所有人识别的国际趋势
    1.各国密集出台多层次的受益所有人识别监管法规
    2.统一的受益所有人信息平台受到青睐
    3.金融机构的尽职调查义务进一步强化
我国受益所有人识别面临的问题与挑战
    1.法律层面设计不够完善,低位阶的监管规则之间存在关键术语或法律概念不一致的问题
    2.有效的受益所有人数据获取机制尚未建立,数据获取渠道不畅
    3.受益所有人识别的标准有待明确,义务机构的受益所有人识别能力有待提高
加强我国受益所有人识别工作的建议
    1.完善受益所有人识别制度设计,及时修订《反洗钱法》《公司法》等上位法律
    2.在相关反洗钱监管制度中统一“受益所有人”“最终受益人”的适用,建立与上位法相衔接的受益所有人信息披露监管规则
    3.加强数据平台建设,建立集中统一的受益所有权信息登记保存系统
    4.多措并举,增强金融机构基于风险为本的受益所有人识别能力



本文编号：2990410