商业银行信息科技风险及防控策略的研究

发布时间：2022-11-05 08:17

　　当前，信息科技已与银行业务高度融合，操作流程和业务办理全部实现电子化、信息化。信息科技在降低银行运营成本、改善生产效率、提升管理水平、提高创新能力方面发挥着越来越重要的作用。可以说没有信息科技的支撑，就没有现代银行业的发展，但信息技术在为银行业注入巨大发展动力，极大地推动各项业务发展的同时，也带来了风险隐患。而且随着银行业数据信息集中程度的不断提高，信息系统的CIA（机密性confidentiality、完整性integrity、可用性availability）不仅会涉及单个银行的稳定运行更严重的会影响地方金融体系的稳定甚至是我国金融业整体的安全和发展，可以说信息系统的机密性、完整性和有效性已经成为了银行业安全和金融体系稳定的基础。如何在充分利用信息技术的同时，有效防范和化解信息科技带来的风险，已是银行业金融机构和监管当局面临的重大课题。 本文对银行业信息科技风险的本质和根源、形成原因进行了分析，并提出相应的银行业信息科技风险减缓策略。银行业信息系统的稳定运行和信息科技风险不是简单的技术问题，而是涉及了信息科技治理结构、管理框架、流程监控、人员管理、敏感数据保护、灾难备份与恢复等... 

【文章页数】：65 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
    1.1 研究背景及意义
    1.2 商业银行信息系统面临的挑战
    1.3 对银行业信息科技风险的研究成果
    1.4 论文结构
第2章 商业银行信息科技剖析
    2.1 商业银行信息科技风险的本质和根源
    2.2 商业银行信息科技风险的特点
        2.2.1 信息科技风险的广泛性
        2.2.2 信息科技风险的潜伏性
        2.2.3 信息科技风险的非标准化
    2.3 商业银行信息科技风险的分类
        2.3.1 技术风险
        2.3.2 管理风险
        2.3.3 法律风险
        2.3.4 外包风险
        2.3.5 声誉风险
        2.3.6 战略风险
第3章 商业银行信息科技风险防控策略
    3.1 商业银行信息科技风险评估
        3.1.1 商业银行信息科技风险评估的要求和作用
        3.1.2 信息科技风险评估方法
        3.1.3 信息资产的分类和分级
        3.1.4 资产脆弱性的分级
        3.1.5 威胁的分级
    3.2 银行业信息科技治理
        3.2.1 信息科技治理对商业银行的重要性
        3.2.2 银行信息科技安全治理的主要内容
        3.2.3 银行信息科技治理的实施
    3.3 银行信息科技项目获取、开发与实施
        3.3.1 事前控制
        3.3.2 事中控制
        3.3.3 事后控制
    3.4 信息系统的运行、维护与支持
        3.4.1 信息系统的运行
        3.4.2 信息系统的维护
    3.5 银行信息安全体系
        3.5.1 信息安全管理体系的建立
        3.5.2 信息安全保障体系
        3.5.3 银行信息安全等级保护
    3.6 业务连续性管理
        3.6.1 业务连续性计划介绍
        3.6.2 业务连续性计划实施策略
    3.7 外包管理
    3.8 银行信息科技内外部审计
        3.8.1 银行信息科技审计职能管理
        3.8.2 银行信息科技审计的主要内容
        3.8.3 银行信息科技审计步骤
第4章 XX 银行信息科技风险防控策略
    4.1 XX 银行信息科技风险管理的总体目标
    4.2 XX 银行信息科技风险管理的指导原则
    4.3 XX 银行实施信息科技风险控制策略
        4.3.1 加强信息科技风险管理体系建设，完善内控机制
        4.3.2 加强基础设施建设，建立安全稳定的生产环境
        4.3.3 规范开发流程管理，完善项目管理机制
        4.3.4 加强运维管理，保障信息系统安全稳定运行
        4.3.5 健全信息安全管理体系，加强重点领域信息安全管理
        4.3.6 完善应急管理体系提升业务连续性水平
        4.3.7 加强信息科技外包管理防范重点领域外包风险
    4.4 XX 银行实施全面信息科技风险控制策略取得的成效
        4.4.1 信息科技治理框架初步构建
        4.4.2 基础设施建设初具规模
        4.4.3 运维管理水平明显提高
        4.4.5 金融服务支撑能力稳步提升
        4.4.6 管理信息系统建设初见成效
        4.4.7 信息科技安全管理体系逐步完善
结论
参考文献
后记
个人简历


【参考文献】：
期刊论文
[1]IT治理与我国高校信息化建设[J]. 丁天翔.  中国工程科学. 2011(01)
[2]商业银行信息科技风险的分析与对策[J]. 李东卫.  中国金融电脑. 2009(06)
[3]浙烟信息化项目风险管理探讨[J]. 胡丽丽.  现代商贸工业. 2009(08)
[4]基层银行业信息科技风险表现及防范对策[J]. 徐辉.  华南金融电脑. 2009(02)
[5]银行信息系统风险本质与风险监管[J]. 胡江红.  金融电子化. 2009(01)
[6]河北省中小商业银行信息科技风险状况调查[J]. 纪恒建,刘智广.  金融教学与研究. 2008(04)
[7]电力企业信息化建设中IT治理探讨[J]. 闪兰魁,刘吉成.  电力信息化. 2007(07)
[8]电力企业信息化建设与IT治理研究[J]. 闪兰魁,刘吉成.  科技资讯. 2007(17)
[9]利用IT审计防范银行信息化风险——银行数据集中后的思考[J]. 刘红.  价值工程. 2006(06)
[10]信息系统审计新的安全服务模式[J]. 陈伟.  信息网络安全. 2006(02)



本文编号：3702235