基层央行金融统计执法检查问题研究

发布时间：2024-01-25 20:34

　　国家近期出台了一系列惩治统计造假行为的政策法规,各监管部门持续加强统计数据质量治理工作,而金融统计执法检查作为央行数据治理的重要手段,在提升数据质量,树立统计权威上有着不可替代的作用。本文基于长期基层央行工作实践,归纳梳理从统计检查到行政处罚过程中的问题,通过查阅检查报告,汲取现有检查经验,同时借助相关法律司法解释,并结合案例提出对现有统计检查工作的可操作建议。研究发现,当前检查面临无法穿透到业务合规层面、适用的行政处罚法律法规不一致、部分条例执行标准不明确、取证标准不一和取证难度较大等问题,建议实现金融统计数据"穿透式"检查,同时尽快完善金融统计相关法律法规,明确相应的执行标准。

【文章页数】：5 页

【文章目录】：
一、引言与文献综述
二、当前基层央行金融统计执法检查存在的问题
    （一）统计检查难以穿透到业务合规层面，对数据真实性的把握较弱
    （二）行政处罚法律法规适用不一致，存在“同案不同罚”风险
    （三）部分处罚条例的执行标准不明确，存在自由裁量风险
    （四）取证标准不一及取证难度较大，导致统计检查效果不佳
    （五）基层央行统计检查处罚力度较小，对商业银行约束不足
三、基层央行金融统计执法检查存在问题的原因剖析
    （一）机构业务端不合规导致的统计数据报送错误频发
    （二）《商业银行法》与《金融统计管理规定》部分规定不一致
    （三）没有明确的统计处罚标准
    （四）缺乏对取证标准和取证方式的规范，仅可参考其他法律司法解释实施
    （五）对处罚力度的规定不合时宜且力度较弱
四、对策建议
    （一）实现统计检查“全链条”穿透
    （二）加快明确相关统计执法的适用标准
    （三）建立和健全金融机构自查管理指引
    （四）提升统计人员的检查能力和素质



本文编号：3885513