金融去杠杆背景下A信托公司转型发展的策略研究

发布时间：2020-03-30 17:34

【摘要】：近年来信托业在迅速扩张的同时,产生了多层嵌套、影子银行等问题,资管新规要求压缩多层嵌套和通道业务,有助于降低风险和推动金融去杠杆进程,与此同时,信托依靠通道业务做大资产规模和赚取通道费的模式已不可持续,信托业发展转型发展已迫在眉睫。本文以A信托公司为案例进行研究,采用了案例分析法、定量与定性分析相结合、对比分析等研究方法,指出在金融去杠杆背景下A信托公司面临的一系列问题,体现在原有收入渠道受限导致信托公司面临业绩压力和受托资产规模下滑,信托公司主动管理能力有待提高,服务实体经济导向待深化,论文结合信托行业整体状况,通过分析财务指标和非财务指标对上述问题进行深入阐述。针对上述问题,论文指出了A信托公司转型发展应采取的对策。首先应实行业务创新,拓宽收入来源,具体表现为传统房地产业务优化升级,重点关注房地产投资信托(REITs)和城市更新领域的项目,发展养老信托、慈善信托和消费金融信托等新型信托业务,利用信托破产隔离的特征在资产证券化业务中担任SPV,并根据企业融资需求设计出灵活的交易结构,业务创新的同时加强风险管控;其次应提升财富管理水平,依据客户需求提供针对性的理财服务,加强对受托资产的主动管理,回归受人之托、代人理财的本源业务,拓宽理财业务渠道,重点在一二线城市进行财富中心网点的布局,顺应客户海外配置资产需求,A信托公司所属集团公司是一家以金融业为主的上市公司,业务涉及信托、融资租赁、证券、私募等,应促进集团公司内部客户和信息资源共享,发挥协同效应;最后信托公司应切实有效地服务实体经济,提升私募投行业务的专业化水平,发挥信托对产业结构调整和新兴产业发展的促进作用,加强与所属集团公司第一大股东在实业领域的合作,打造实业投行。
【图文】：

论文研究技术路线图

嵌套型通道业务模式图
【学位授予单位】：北京交通大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2019
【分类号】：F832.39

【参考文献】

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本文编号：2607838