威海市准金融机构监管的现状、问题及路径研究

发布时间：2020-06-26 01:01

【摘要】：社会经济的高速发展,带动着社会融资需求数量和种类的增加,促使新的金融业态层出不穷,准金融机构以其灵活性、高效性、便捷性和创新性等特性逐渐在市场中得以认可并高速发展。准金融机构作为一种金融创新,丰富了融资渠道,更好地满足了市场融资需求,是金融体系的重要补充。它不仅扩大了社会融资力量,为资本市场和货币市场注入生机和活力,其发展空间更是相当巨大。但由于相关部门对准金融机构的监管存在不足,导致准金融机构存在违法违规行为,并与正规金融机构存在一定冲突,从而约束了准金融机构的发展。论文从威海市地方金融监督管理局角度出发,采用文献研究法、问卷调查法、定性和定量分析结合的方法,对威海市准金融机构监管的现状、问题及路径进行了研究。首先对国内外准金融机构及其监管的研究现状进行了梳理,概述了准金融机构监管的相关基础理论;然后从准金融机构监管客体、监管历程、监管体制等方面分析了威海市准金融机构监管的现状;其次设计问卷对威海市准金融机构监管客体在监管立法、监管制度和监管技术等层面进行数据收集和整理,进而分析威海市准金融机构监管在法制、体制和技术三个层面所存在的问题,并剖析其原因;最后针对威海市准金融机构在监管不足甚至缺失情况下所存在的抗风险能力弱、违规现象多、经营模式粗放、治理机构不健全等一系列问题,在立法、制度和技术层面提出了适合威海市准金融机构监管的现实路径,即在立法层面,要规范威海市准金融机构监管主体,提高准金融机构监管的立法层级,扩大准金融机构的融资范围和规模;在制度层面,要完善威海市准金融机构监管主体的内控机制建设,加强行业自律组织建设,统一从业人员准入标准;在技术层面,要培育准金融机构监管的专业技术人才,建立威海市准金融机构信用体系,完善准金融监管业务运行平台系统,强化非现场监督,严格完善监测体系等。以期完善威海市准金融机构的监管体制,实现有效监督,从而促进威海市准金融机构的可持续发展。
【学位授予单位】：湖南工业大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2019
【分类号】：F832.1
【图文】：

图 1-1 论文研究框架第一章、绪论。包括准金融机构研究的背景及意义，文献综述，论文的研究容、研究方法，创新点与不足。第二章、准金融机构及其监管的相关理论概述。界定了金融机构、准金融机金融监管和准金融机构监管的概念，梳理准金融机构的特点和发展现状，分析了国小额贷款公司、典当行、融资担保公司和融资租赁业等准金融机构的发展情况并简要介绍了几个金融监管理论，为研究威海市准金融机构的监管现状与路径奠了理论基础。第三章、威海市准金融机构的监管现状分析。首先从威海市小额贷款公司和资担保公司两类主要的准金融机构出发分析了威海市准金融机构监管客体的发展现状；然后梳理了威海市准金融机构监管的发展历程；最后从监管主体、监管

【参考文献】

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本文编号：2729585