信托公司风险防控案例研究

发布时间：2020-08-01 17:33

【摘要】：随着近年来监管制度取得突破,信托文化初入人心,社会各界对于信托业的关注日渐增强,信托行业的发展成果也不断显现。然而,由于信托公司在金融创新背景下对信托项目的交易结构设计多样,同时缺乏完善的风险防控体系,由此产生的数起风险事件引发了来自金融业内人士、投资者以及监管当局的高度关注。本文在综述国内外相关研究成果的基础上,运用风险控制原理,采用规范分析、案例分析等研究方法,借鉴国际经验,对我国信托公司风险防控问题进行了系统研究。其研究内容主要包括如下三个部分:第一部分是理论分析,即对信托业务中可能面临的风险种类、风险防控目标和原则、风险防控的程序和方法等内容进行研究探讨。第二部分是案例分析,即在理论分析的基础上,对M信托公司的风控现状与防控体系进行了案例分析。第三部分是对策研究,即在理论分析和案例分析的基础上,综合我国信托行业的政策环境、运作方式、行业策略等因素,进行具有实践意义的对策研究。本文通过分析研究,得出了如下结论:只有重视对风险的防控,尽可能消除风险产生的不利影响,信托公司才能高效顺利将项目预期收益转化为最终利润;信托业务的有序开展并非仅由业务部门独立负责完成,还需要多个中后台部门的通力协作,建立起以业务部门、风控合规部门、运营部门、稽核部门等几个主要风险管理部门为核心的全部门高效沟通体系;引入或培养专业化的人才有助于完善健全风险防控体系,建立高强度的风险防控意识,从根源提升信托行业的整体规范性。
【学位授予单位】：华中科技大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：F832.39
【图文】：

组织结构图,信托公司,组织结构图

图 3-1 M 信托公司组织结构图截至 2017 年 12 月 31 日，M 信托公司共计颁布 198 项规章制度，划分为公司治理和经营管理两个层面，分别包含了 9 项以及 189 项制度方案。M 信托公司将内部控制范围覆盖至全环境，推行动态调整机制，重视内部控制文化的建设，保障公司的风险内控组织体系顺利运作，对风险防控起到了积极的作用。M 信托公司能够顺利形成风险内控组织的职能化分层管控，得益于多部门紧密合作的内部控制职能体系，其主要由首席风险控制总监、首席法律合规总监和首席运营总监这三个总监对应负责的风险管理总部、法律合规管理总部、运营管理总部结合风控标准和业务特点分工实施，且同时由稽核管理部门实现对内控环境的治理以及业务流程的核准监督。内部控制的政策审批事宜，股东会负责审批有关公司治理与管控制度，而董事会及公司管理层，负责审批有关经营决策，运营管理等类型的制度。涉及信托业务

【参考文献】