系统重要性金融机构国际监管经验及启示

发布时间：2020-12-13 08:47

　　目前,"灰犀牛""黑天鹅"事件增多,发生全球系统性金融风险的可能性不断上升,而IMF、美联储等传统机构应对风险的能力相对下降,越来越难以处理上百亿资产规模金融机构的风险,IMF等能够给出的几百亿美元或上千亿美元援助不过是杯水车薪,因此设计更加审慎的监管制度至关重要。2007年由美国次贷危机引发的全球金融危机过后,国际金融组织和各国金融监管机构梳理反思危机爆发原因,发现对系统重要性金融机构(SIFIs)的监管制度不健全、执行不到位是其中重要因素。结合SIFIs内涵和特征,梳理国际金融组织和美英等国家对SIFIs宏观监管框架、具体监管方式,并参考国际系统重要性金融机构监管改革经验以及美英等国监管实践,从而对我国系统重要性金融机构监管提出政策建议。 

【文章来源】：征信. 2020年06期 北大核心

【文章页数】：6 页

【文章目录】：
一、系统重要性金融机构的特征及其重要性
    （一）系统重要性金融机构的定义及特征
        1. 太大而不能倒
        2. 过于关联而不能倒
        3. 过于重要而不能倒
    （二）系统重要性金融机构对市场带来的影响
        1. 易诱发道德风险
        2. 导致不公平竞争
        3. 易影响市场信心
二、系统重要性金融机构的监管准则
    （一）SIFIs监管理念
    （二）SIFIs监管模式
        1. 美国监管框架
        2.“双峰”监管框架
三、系统重要性金融机构的具体监管方式
    （一）SIFIs评估标准
        1. 全球系统重要性银行（G-SIBs）认定
        2. 全球系统重要性保险机构（G-SIIs）认定
        3. 非银行非保险系统重要性机构（NBNI G-SIFIs）认定
    （二）SIFIs监管政策
        1. 限制SIFIs的关联度、规模
        2. 加大SIFIs监管力度
        3. 提高危机中SIFIs的处置能力
四、我国系统重要性金融机构的监管实践及改进
    （一）我国SIFIs机构情况
    （二）我国SIFIs有关制度建设
    （三）对我国SIFIs监管的政策建议
        1. 加快SIFIs评估体系全覆盖
        2. 落实SIFIs特别监管要求
        3. 加强SIFIs监管协调
        4. 强化SIFIs信息监测



本文编号：2914272