中国反洗钱监管的制度演进——基于反洗钱“四大核心义务”的思考

发布时间：2020-12-26 18:58

　　在日趋严格的国际形势下,我国的反洗钱监管制度演进尤为必要进行持续性、长期性和系统性的思考。通过文献回顾和重点编码,提出将中国反洗钱监管制度演进分为四个阶段。一是1988—1997年间的探索阶段,实现了洗钱罪从无到有;二是1998—2006年间的构建阶段,实现了反洗钱法律从有到专;三是2007—2016年间的完善阶段,实现了反洗钱制度从专到全;四是2017年至今的深化阶段,实现了反洗钱制度从全到深。研究发现这四个阶段以国内反洗钱法律法规变迁为明线,以反洗钱"四大核心义务"落实为暗线,见证了中国反洗钱监管制度从无到有、从有到专、从专到全、从全到深的演进过程,展示了我国反洗钱监管制度的顶层设计,对于认识和理解反洗钱监管制度的变迁、特征和典型事件具有较好的借鉴意义和参考价值。研究预测,反洗钱监管制度的有效性、可塑性可能成为未来国内反洗钱监管机构关注的要点。 

【文章来源】：金融理论与实践. 2020年09期 北大核心

【文章页数】：8 页

【部分图文】：

本文的研究设计

反洗钱监管制度的演进经历了很多次的研究、讨论和修订，既有联合国、FATF等外部国际组织的要求，也有我国日益增长的内生规范需要。其中，与国际组织的合作经历了多轮沟通、磋商和谈判，过程非常复杂、细致和艰难。一旦被FATF等国际组织认定为反洗钱措施薄弱、洗钱活动猖獗或者反洗钱不合作的国家和地区，FATF成员国家将对来自这些国家和地区的资金支付和交易做特别审查，甚至采取进一步制裁措施，使其在政治上处于尴尬局面，直接影响外国投资的信心（凌涛，2013)[21]。由此，国际法的精神会影响国内法的制定，国际反洗钱在立法上的原则主要有：一是确定洗钱为刑事犯罪并最大化其上游犯罪范围，打通洗钱罪与其他犯罪的联系；二是制定以可疑交易报告制度为核心的行业及职业反洗钱措施，将反洗钱“四大核心义务”落实到行业、机构与个人；三是建立金融情报机构（FIU）并赋予其权力，发挥其信息搜集、分析和处理的作用；四是加强反洗钱协调与合作，借鉴国际上的可行经验和最佳实践（欧阳卫民，2006 a)[25]。对此，中国在反洗钱监管制度上均采取了与上述原则相符的措施：一是从法律上明确了7种反洗钱上游犯罪，并逐步完善；二是从法律法规上将可疑交易报告作为反洗钱“四大核心义务”之一，由监管机构专门推动；三是2004年成立中国反洗钱监测分析中心，负责接受分析反洗钱情报；四是主动加入FATF、APG、EAG等国际组织，加强反洗钱跨国分享与合作。如图2所示，我们尝试用图示总结中国反洗钱监管制度演进阶段及其大事。无论是联合国《维也纳公约》《巴勒莫公约》《反腐败公约》，还是FATF的《40项建议》或《40+9项建议》，都可视为一种“外规”，在一定程度上加速了我国反洗钱相关法律、法规、规章等“内规”的出台。从我国法律、法规和规章等反洗钱监管制度来看，四个阶段的监管制度变迁各具特色，分别体现了“一有、二专、三全、四深”的特征。

【参考文献】：
期刊论文
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[4]反洗钱法实践中的制约因素[J]. 王琨.  山西财经大学学报. 2016(S2)
[5]中美洗钱罪主观要素界定的比较[J]. 李云飞.  中南大学学报(社会科学版). 2014(04)
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[7]基层金融机构在执行《反洗钱法》中的两个误区和建议[J]. 边英.  天津法学. 2012(02)
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[10]析反洗钱法临时冻结权适用的矛盾悖论[J]. 葛力伟,段维明,吴中明,张芳,刘丽.  金融论坛. 2007(06)



本文编号：2940284