台州市T商业银行反洗钱工作问题及对策研究

发布时间：2020-12-31 10:45

　　随着经济全球化的推进和发展,国际洗钱犯罪活动日趋猖獗,反洗钱活动成为近年来社会普遍关注的热点问题。以商业银行为主的金融机构作为洗钱活动的首选渠道,始终站在反洗钱的第一线,是反洗钱的核心力量。日趋严峻的洗钱活动给反洗钱工作的开展带来挑战。台州市作为中国股份合作经济发源地和民营经济最具活力的城市之一,金融竞争相对充足,因此在反洗钱工作研究样本中具有一定代表性。基于此,本文选择对台州市T商业银行反洗钱工作进行调查研究。本文将对台州市T商业银行反洗钱工作存在的不足进行分析,并针对台州市T商业银行反洗钱工作的发展提出建议。本文共有六个部分:第一部分绪论阐述了选题背景和意义,归纳总结了国内外关于反洗钱工作的研究现状,同时点出了本次论文的研究方式与内容。第二部分对相关概念进行界定,对研究范围进行了确定,为后文分析反洗钱工作的具体内容奠定理论基础。第三部分阐述我国银行反洗钱工作现状,对我国银行反洗钱工作的开展历程、基本情况等进行分析。另外分析了浙江省银行反洗钱工作开展的基本情况,明确了浙江省反洗钱工作成效与困难,为后文深入研究浙江省台州市T商业银行的反洗钱工作夯实基础。第四部分为浙江省台州市T商业银行... 

【文章来源】：江西农业大学江西省

【文章页数】：46 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

技术路线图

图 4.1 反洗钱组织架构体系Fig 4.1 Anti-money Laundering Organizational Framework System可以看出，在总行层面建立总行行长为组长，分管行长担任副组长，各总行职能部门为成员，按要求指定渠道管理部为反洗钱内设部门牵头全行反洗钱工作。在分行层面，建立了以分行行长为组长，各分行业务部门负责人为成员，指定分行渠道营管部为反洗钱内设部门负责分行和下辖支行的反洗钱工作。在支行层面，建

图 4.4 柜员每日工作时间分配情况Fig.4.4 The allocation of the teller's daily working hours会计经理每日（8 小时）工作安排中需要花费 5 小时做好服务和风险检查，占的工作时间的 62.5%；而在出纳复核和客户营销上各需要花费半个小时，均占每工作时间的 6.2%左右；在反洗钱数据信息处理和其他工作上各需花费 1 小时，每日的工作时间的 12.5%。时间分配情况如图 4.5 所示。


本文编号：2949471