资产证券化中信用评级利益冲突的法律规制研究

发布时间：2020-06-17 12:22

【摘要】：2008年由美国次贷危机引发的金融危机对世界各国的经济产生极大的震动,评级机构由于在其中所扮演的角色再次受到关注,对于信用评级的研究因而具有现实的意义。 资产证券化作为一种重要的融资方式,对经济发展起着举足轻重的作用,而信用评级是资产证券化必不可少的环节。信用评级事关资产证券化的成功与否,关系到资产证券化中各主体利益得失,更是金融市场稳定的保证。 单纯地法律规则或者只从金融学的角度研究如何保证信用评级的客观公正性远远不够,市场经济下必须考虑法律规制的消极性和利益激励的积极性的有效结合。 本文在解构资产证券化环节及相关主体基础上,分析了资产证券化中评级机构、发行者、投资人和监管者之间的利益关联及利益冲突,以及传统收费模式导致的各方利益冲突,从法律层面梳理各个主体的法律权利义务以及责任,探究对信用评级客观性及信用评级机构的中立性如何进行规制,其中重点的法律规制落在信用评级机构与发行者和投资人的利益冲突上。 静态的法律制度需要动态的法律实施来保证,在分析资产证券化中信用评级的相关法律制度之后,进一步分析了法律监管,具体分为行政法律监管和自律监管两个方面,并提出法律监管的应对措施。 最后对虚假评级的法律困境及责任规制进行一个总结。
【学位授予单位】：上海交通大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2011
【分类号】：F832.51;D922.287

【参考文献】

相关期刊论文 前10条

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本文编号：2717599