基于内部控制SX银行柜面业务风险及防范研究

发布时间：2017-10-16 12:48

  本文关键词：基于内部控制SX银行柜面业务风险及防范研究

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【摘要】：银行业是我国金融体系的基础,也是国民经济的基础,其发展风险直接关系到金融体系稳定,当前银行在操作风险管理方面较为粗糙,无法准确识别所有风险并制定措施,虽然柜面业务操作失误或错误产生的风险属于操作风险范畴。但是在处理这项风险时,必须对这种情况发生时的柜面操作业务环境、业务处理环节和操作人员的自身责任意识进行综合的考虑。我们应针对不同的风险发生位置、形式、成因等进行综合考虑制定具有针对性的防控措施。本文主要就SX银行操作风险现状,操作风险成因及不同形式,以及针对不同成因的风险制定专项的防控体制。通过对这些问题的分析研究,争取为我国银行业的操作风险管理提供一些防控措施和管理思路。本文主要采用文献分析、实例分析等方法对银行柜面业务风险进行了研究,分析发现当前SX银行柜面现存风险包括制度与操作风险、流程风险、人员风险和系统风险;形成柜面业务风险的原因包括制度、流程缺陷、员工管理、系统升级等。根据分析结果给出SX银行柜面风险的防治对策,包括优化管理制度、改进操作流程、强化人员管理和提高系统性能四个部分,预计该措施的执行能够进一步强化SX银行柜面风控强度,降低柜面业务风险。
【关键词】：银行 柜面业务 风险 防范
【学位授予单位】：重庆大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F830.42;F832.2
【目录】：

• 中文摘要3-4
• 英文摘要4-7
• 1 绪论7-12
• 1.1 研究背景7-8
• 1.2 研究目的和意义8
• 1.3 技术路线和主要内容8-10
• 1.4 国内外研究现状10-12
• 2 理论基础12-18
• 2.1 银行柜面业务风险12
• 2.2 柜面风险概述12-14
• 2.2.1 柜面风险分类12-13
• 2.2.2 柜面操作风险的特点13-14
• 2.3 内部控制要素14-17
• 2.3.1 内控要素14-15
• 2.3.2 相互关系15-17
• 2.4 COSO内部控制整合框架17-18
• 2.4.1 COSO内部控制体系概述17
• 2.4.2 内部控制组成要素17-18
• 3 SX银行柜面业务现状18-21
• 3.1 SX银行组织机构现状18-19
• 3.2 SX银行柜面业务制度与流程19
• 3.3 SX银行柜面人员现状19-20
• 3.4 SX银行柜面系统情况20-21
• 4 SX银行柜面业务现存风险及原因21-33
• 4.1 SX银行柜面业务现存风险21-29
• 4.1.1 制度与操作风险21-24
• 4.1.2 流程风险24-27
• 4.1.3 人员风险27-28
• 4.1.4 系统风险28
• 4.1.5 外部风险28-29
• 4.2 SX银行柜面业务现存风险成因29-33
• 4.2.1 风险类型分布分析29-30
• 4.2.2 操作流程存在缺陷30-31
• 4.2.3 员工管理缺陷31-32
• 4.2.4 柜面系统升级带来新风险32-33
• 5 改进SX银行柜面业务现存风险的对策33-42
• 5.1 优化管理制度33-38
• 5.1.1 优化风险控制制度33
• 5.1.2 优化风险评估制度33-35
• 5.1.3 建立柜面风控文化制度35-36
• 5.1.4 健全柜面监督制度36-37
• 5.1.5 建立缓释风险推进制度37-38
• 5.2 改进操作流程38-40
• 5.2.1 利用科技手段规避诈骗38
• 5.2.2 建立柜面业务集中处理机制38-39
• 5.2.3 严格执行现金、凭证查验制度39-40
• 5.2.4 建立预警机制40
• 5.3 强化人员管理40-41
• 5.3.1 员工职业规划40-41
• 5.3.2 改进培训方法41
• 5.3.3 建立典型案例库，，进行警示教育41
• 5.4 提高系统性能41-42
• 6 结论与展望42-43
• 致谢43-44
• 参考文献44-45

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2 张p

本文编号：1042769