基于APF的银行现金管理项目的研究和应用

发布时间：2020-07-14 07:17

【摘要】：为了满足企业资金集中管理需求同时丰富自身的盈利手段，国内各家商业银行都在积极发展现金管理业务。与传统的信贷产品不同，现金管理作为一种新兴的、技术含量高的现代化综合金融服务，其成功运用往往伴随着一个相对比较复杂的实施过程。传统的项目管理方法论在指导现金管理项目的实施中往往因无法适应其计划多变、客户参与度高、合规流程繁琐等特点而导致项目成功率不高。 本文依据现金管理和项目管理的基本原理和知识，对当前现金管理项目实施中的主要问题进行了分析研究，指出了现金管理和项目管理的紧密关系，提出了适应性项目框架（APF）解决方案。作为新兴的项目管理理论，APF强调以客户为中心，由客户驱动，是一个包括项目范围管理、项目周期计划、项目周期实施、客户检查和项目回顾等五阶段的管理方法论，通过化整为零，迭代执行的方式追求简单有效，有效地解决了困扰现金管理项目的诸多问题。 同时论文结合APF方法论在某SW集团现金管理项目的中实施应用，探讨并论证了APF理论指导现金管理项目的可行性。在论证过程中，本文提出了允许项目范围蔓延的基本原则和基于APF迭代周期的项目风险管理理论，丰富了APF基本理论。最后，总结归纳了现金管理项目中应用APF理论的不足和问题。 本文旨在通过基于APF理论的现金管理项目的研究应用，为股份制商业银行及企业的相关项目人员实施现金管理项目时提供参考。
【学位授予单位】：上海交通大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2011
【分类号】：F830.42
【图文】：

现金管理服务是 IT 技术和银行业务的结合体，是依托于先进的计算机通信和网络技术的现金管理思想的实践，其最终目的就是达到 自由现金流 的最优化，实践的直接结果就是为企业搭建起以资金管理为核心的现金管理系统平台。结合本人对现金管理业务的理解和多个现金管理项目的实施经验，本章将重点阐述分析现金管理平台系统及项目实施中碰到的问题。3.1 现金管理平台3.1.1 系统构架一、总体构架图如图 3-1 所示，集团现金管理平台整体构架是集团企业系统、成员单位系统

商业银行系统负责根据企业端发送的指令完成功能实现并反馈处理结果给企业内部资金管理系统。安全上采用公认的 PKI/CA 认证体系，系统间的对接采用专用加密。3.1.2 系统支持的服务方式商业银行现金管理业务以产品形式提供给集团企业，需要借助特定的渠道。商业银行目前提供物理网点、企业网上银行、银企直联、手机银行等多种业务办理方式。企业可根据现金管理需求及信息化水平选择适合自身的业务办理方式。一、企业网上银行网上银行是商业银行通过 INTERNET 向公众提供各种金融服务的银行电子系统，利用网上的信息传递，为企业客户提供了一条全新的 7x24 小时的银行业务办理渠道，真正做到 方便快捷、随心所欲 ，如图 3-2 所示。

图 3-3：银企直联构架图Fig.3-3：The technology of the Bank-Corporate Express（二）、连接方式直联系统支持互联网、VPN 或 DDN 专线与企业 ERP 系统对接。银企直联产品支持多种符合业界标准的数据交换格式，企业 ERP 系统通过上述连接方式与与银行系统实现无缝对接。该系统采用先进的数据加密和身份认证技术和工具，并且与人民银行大小额支付系统实时连接。（三）、实施效果银行银企直联系统可以帮助集团企业实现直接通过财务系统的界面完成对银行账户和资金的管理和调用（如图 3-4 所示）。即：企业通过财务软件发送的业务指令经相关人员授权后，可直接通过 INTERNET 至银行大机系统处理，完成相应的操作后返回结果亦实时回送至企业财务软件，自动完成相应的记账和对账。具体包含以下几个方面：

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本文编号：2754676