票据中介法律规制研究

发布时间：2020-10-10 04:43

　　票据市场在经济运行中扮演着十分重要的角色,是连接金融市场与实体经济的重要纽带。票据中介作为正规金融的有效补充,发挥着活跃市场、融通资金的积极作用,激发了票据市场的活性,是票据市场不可或缺的存在。随着党的十九大对深化金融体制改革工作部署的提出,对如何增强金融服务实体经济的能力,提高直接融资比例,促进多层次资本市场的健康发展提出了更高的要求,充分发挥票据中介的积极作用对推进票据市场的健康发展、实现经济秩序的稳定有序至关重要。在肯定票据中介积极作用的同时,我们也必须正视票据中介在实践中的发展困境。由于票据中介机构与票据中介行为规范的缺失,票据中介长期介于金融监管之外、处于法律触及不到的“灰色交易地带”。本文以如何合理规制票据中介以使其正向发展为研究目的,通过梳理票据中介的历史发展过程,深刻把握票据中介的根本含义,在此基础之上加以分析,得出阻碍票据中介发展的根本原因是缺乏有效的法律规制手段,并以此为着力点展开研究。本文正文由四个部分组成:第一部分是票据中介的发展历程及含义。该部分首先通过对票据中介发展历程的梳理,在对比其他概念的基础上,厘清票据中介的含义,并对其特点和作用加以分析,为后文的研究奠定基础。第二部分是票据中介对现行法律的挑战。该部分通过对票据中介合理规制的应然预判与法律实然存在的分析,总结出票据中介法律规制的重点及难点,并以此为着力点构建票据中介的法律规制体系。第三部分是票据中介的规制基础。该部分主要从理论与实践两部分对票据中介法律规制的可行性研究。第一部分分析了票据中介法律规制的相关理论,包括金融创新理论和公共利益理论。第二部分分析了票据中介法律规制的实践基础,主要指我国丰富的票据实践。第四部分票据中介的法律规制构想。该部分以前三章为研究基础,通过对票据中介法律规制的立法体例、票据中介法律规制的原则、票据中介法律规制的内容进行较为详细的研究,提出票据规制的内容包括票据中介组织的规制、票据中介行为的规制以及和监管体系的建立。本文主要运用了实证研究、比较研究等方法,通过对票据中介的法理剖析,审视其带来的法律困境,并在此基础上提出票据中介的法律规制的构想,通过引导、规范票据中介的组织和行为,以推动票据中介合法化、规范化发展。
【学位单位】：山西大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2018
【中图分类】：D922.287
【文章目录】：
摘要
abstract
引言
一、票据中介的发展历程及含义
    (一)票据中介的发展历程
        1、票据中介的初步形成阶段(1995年——1999年)
        2、票据中介的迅速发展阶段(2000年——2011年)
        3、票据中介的逐步规范阶段(2012年——2016年)
        4、票据中介的全面转型阶段(2016年末至今)
    (二)票据中介的含义
        1、票据中介与居间
        2、票据中介与票据经纪
        3、票据中介与银行票据专营机构
    (三)票据中介的特点与积极作用
        1、票据中介的特点
        2、票据中介的积极作用
二、票据中介对现行法律的挑战
    (一)票据中介对法律的应然要求
        1、确立票据行为无因性原则
        2、认可多样的交易工具和转让方式
        3、构建多元的票据市场主体
    (二)相关法律的实然状态
        1、票据行为无因性原则缺位
        2、交易工具和交易方式单一
        3、市场交易主体构成单一
    (三)票据中介的消极作用
        1、不规范票据中介行为引发金融风险
        2、创新票据中介行为存在违法风险
        3、地下操作票据中介行为带来监管风险
三、票据中介法律规制的基础
    (一)票据中介法律规制的理论基础
        1、金融创新理论
        2、公共利益理论
    (二)票据中介法律规制的实践基础
        1、票据中介的组织形式
        2、票据中介的业务范围
        3、票据中介的行为模式
        4、票据行业内部的自律监督
四、票据中介法律规制的构想
    (一)票据中介法律规制的立法体例
    (二)票据中介法律规制的原则
        1、激励性规制原则
        2、差异性规制原则
        3、审慎监管规制原则
    (三)票据中介法律规制的内容
        1、票据中介组织的规制
        2、票据中介行为的规制
        3、票据中介的监管体系
结论
参考文献
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