商业银行内保外贷项目风险研究

发布时间：2025-02-06 19:22

　　 总结近三年国家外汇管理局通报的26例内保外贷违规案件的特点,分析新形势下该业务面临的客户风险、境外合规管控风险、美国长臂管辖延伸带来的诉讼风险、资产转移风险和履约风险。为了更好地管控风险,商业银行要加强客户资信审核;强化对交易背景、还款来源和贷款用途的审核;加强内部合规体系建设;降低保函履约风险和法律风险,促进内保外贷业务健康发展。

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【文章目录】：
一、违规内保外贷业务概览
    (一)违规案例主要发生在2014年—2016年间
    (二)涉案银行多
    (三)违规案例没有做到尽职审核
    (四)主要处罚手段多样化
二、内保外贷项目违规涉及的风险
    (一)客户风险
    (二)境外合规管控风险
    (三)美国长臂管辖延伸调查带来的诉讼风险
    (四)资产转移风险和还款风险
    (五)保函履约风险
三、风险防范对策
    (一)加强客户资信审查
    (二)加强交易背景和贷款用途的审核
    (三)强化银行风险控制水平，减少履约可能性
    (四)加强业务合规性审核
    (五)减少保函法律风险



本文编号：4030791