A银行家族信托业务竞争战略研究

发布时间：2017-06-27 09:00

  本文关键词：A银行家族信托业务竞争战略研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：依托中国经济快速发展的大背景,社会财富逐渐积累,高净值人群规模不断扩张,对财富保有及传承的需求日渐强烈。在国内,家族信托虽然尚属新鲜事物,但在海外市场已经非常成熟,是一种能够实现财富和事业传承的有效方式。招商银行与贝恩公司联合发布的《2015中国私人财富报告》显示,高净值人群’的规模逐年扩张,2014年首次超过100万人,近三年的年均复合增长率达到21%,预计2015年将达到120万人,中国家族财富管理不断释放出巨大机会。在竞争激烈的财富管理市场上,家族信托必将成为中国私人银行业的战略转型重点,也将是未来私人银行服务高净值人群和家庭的重要服务手段之一本文首先就企业业务层面竞争战略理论以及家族信托相关理论进行回顾,运用PEST分析和五力竞争模型对A银行开展家族信托业务面临的宏观环境、行业环境进行分析,并利用外部因素评价矩阵进行综合打分；分析A银行内部的资源和能力,说明目前的业务现状、组织架构、人员情况等,并利用内部因素评价矩阵进行综合打分。在此基础上,运用SWOT方法分析A银行开展家族信托业务的外部机会和威胁、内部优势和劣势。通过对三种通用的竞争战略在A银行家族信托业务层面实施进行可行性分析,比较说明三种战略的适用性,最终确定采用集中差异化的竞争战略。A银行可利用现有资源优势,聚焦于企业主客户、移民客户、投资理财客户三类细分客户群体,通过建立平台型的差异化业务模式,在集团内部形成完整的业务链条,实现专业化的分工与合作；通过营销服务差异化,实现有效的客户需求细分与方案提供；通过产品创新差异化,不断延展家族信托功能。本文对A银行家族信托业务竞争战略的选择和实施提出了意见和建议,对于其业务的目标定位和推动措施具有一定理论意义,为其抢抓业务发展机遇提供了新思路。鉴于A银行是比较具有代表性的国有商业银行,且家族信托业务基础扎实、起步较早,以A银行为研究对象能够为国有银行家族信托的发展提供一定的借鉴。
【关键词】：商业银行 私人银行 家族信托 竞争战略 集中差异化战略
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F271;F832.49
【目录】：

• 摘要9-11
• ABSTRACT11-13
• 第1章 绪论13-18
• 1.1 研究背景13-14
• 1.2 研究意义14-15
• 1.3 研究思路与研究框架15-16
• 1.3.1 研究思路15
• 1.3.2 研究框架15-16
• 1.4 研究方法16
• 1.5 论文创新点16-18
• 第2章 理论综述18-33
• 2.1 企业竞争战略理论回顾18-23
• 2.1.1 企业战略的内涵18-20
• 2.1.2 企业竞争战略理论的主要学派20-21
• 2.1.3 波特的竞争战略理论21-23
• 2.2 家族信托的理论综述23-30
• 2.2.1 家族信托的基本概念23-26
• 2.2.2 家族信托的优势26-29
• 2.2.3 国内外家族信托发展实践29-30
• 2.3 家族信托业务竞争战略研究的文献综述30-33
• 第3章 A银行家族信托业务外部环境分析33-46
• 3.1 宏观环境33-36
• 3.1.1 政治法律因素33-34
• 3.1.2 经济因素34-35
• 3.1.3 社会因素35-36
• 3.1.4 技术因素36
• 3.2 行业环境36-43
• 3.2.1 家族信托行业发展状况36-37
• 3.2.2 家族信托行业竞争结构37-43
• 3.3 EFE(外部因素评价)矩阵43-46
• 第4章 A银行家族信托业务内部环境分析46-59
• 4.1 A银行家族信托业务的资源分析46-51
• 4.1.1 A银行家族信托业务概况46-49
• 4.1.2 资源分析49-51
• 4.2 A银行家族信托业务能力分析51-54
• 4.2.1 组织管理能力51-53
• 4.2.2 市场营销能力53
• 4.2.3 产品创新能力53-54
• 4.2.4 信息技术能力54
• 4.3 内部价值链分析54-56
• 4.4 IFE(内部因素评价)矩阵56-59
• 第5章 A银行家族信托业务竞争战略选择59-68
• 5.1 竞争战略选择的SWOT分析59-60
• 5.2 战略定位和战略目标60-61
• 5.3 不同竞争战略的可行性分析61-63
• 5.3.1 成本领先战略61-62
• 5.3.2 差异化战略62
• 5.3.3 集中化战略62-63
• 5.4 竞争战略的选择63-68
• 5.4.1 集中的客户群体63-65
• 5.4.2 业务模式差异化65-66
• 5.4.3 营销服务差异化66
• 5.4.4 产品创新差异化66-68
• 第6章 A银行家族信托业务竞争战略的实施68-73
• 6.1 发挥金融集团优势68-69
• 6.2 加强综合金融服务69-70
• 6.3 提高产品创新能力70
• 6.4 重视人才培养70-71
• 6.5 市场营销策略71
• 6.6 加强风险防范71-73
• 第7章 研究结论与研究不足73-75
• 7.1 研究结论73-74
• 7.2 研究不足与展望74-75
• 附录75-81
• 参考文献81-84
• 致谢84-85
• 学位论文评阅及答辩情况表85

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