光大银行商业汇票业务操作风险及防范对策

发布时间：2016-10-29 16:05

  本文关键词：利用金融工具提高外贸企业经济效益的案例研究，由笔耕文化传播整理发布。

《宁波大学》 2012年

光大银行商业汇票业务操作风险及防范对策

崔文静  

【摘要】：近年来，随着商业汇票业务的迅速发展，有关银行业金融机构相继发生一系列票据诈骗案件。我国商业银行从80年代开始重新办理商业汇票以来，经过数十年的业务经验积累，已逐步完善了相关的内部风险管理体系，就目前情况看，商业汇票业务的风险逐渐集中在操作风险上。在当前不断变化的经济环境中，中国光大银行与部分银行业金融机构一样，也存在着对商业汇票业务交易背景真实性审查不严、票据查询查复制度执行不严、票据填写要素不齐全等不规范操作，甚至对没有真实贸易背景的虚假购销合同进行票据承兑和贴现的现象。这不但扰乱了票据市场秩序，也反映出中国光大银行商业汇票业务领域潜在操作风险不断积聚，尤其是商业票据融资业务正在成为高风险业务。 为促进中国光大银行商业汇票业务的健康发展，切实防范和控制相关风险，，本文在国内关于操作风险理论研究的基础上，以中国光大银行商业汇票业务操作风险为研究对象，系统分析了中国光大银行商业汇票业务在承兑业务、贴现（转贴现）业务和商业汇票质押业务各环节中存在的操作风险，总结出考核机制不合理、内部监督薄弱、票据市场法制建设落后、社会信用体系不健全等若干导致风险形成的内外部原因。然后，结合光大银行实际业务情况对症下药，提出了加强内控建设、运用现代科技手段加强票据管理等建议，并针对持票人恶意诈骗、内部人员违规操作等情况等具体风险提出了防范对策，为保证中国光大银行商业汇票业务健康、有序、协调发展探索出一条切实可行的路径。

【关键词】：
【学位授予单位】：宁波大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2012
【分类号】：F832.2
【目录】：

下载全文 更多同类文献

CAJ全文下载

(如何获取全文？ 欢迎：购买知网充值卡、在线充值、在线咨询)

CAJViewer阅读器支持CAJ、PDF文件格式

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 李静;;我国商业银行票据业务风险管理与防范[J];当代经济;2009年15期

2 刘国栋;韩冬芳;;我国票据业务发展亟待解决的几个问题[J];财政监督;2004年04期

3 程启芬;商业承兑汇票诈骗犯罪及对策探析[J];贵州警官职业学院学报;2005年01期

4 黄茂生;关于发展我行票据业务的深层思考[J];广西农村金融研究;2002年05期

5 杨贵芬;赵相如;;商业银行票据业务存在的风险及建议[J];河北金融;2007年11期

6 薄岩;中国票据“真实贸易背景”原则与“无因性”原则两难抉择的剖析[J];黑龙江金融;2005年09期

7 古洁;;银行承兑汇票贴现业务风险及防范[J];征信;2010年02期

8 张如;银行承兑汇票风险控制[J];合作经济与科技;2005年12期

9 高磊;;票据无因性及相关法律问题[J];合作经济与科技;2008年06期

10 孙艳波;田玉;;浅谈银行承兑汇票业务的风险与防范[J];经济视角;2010年08期

中国硕士学位论文全文数据库 前6条

1 郭瑞丽;我国票据市场现状及对策分析[D];郑州大学;2004年

2 司马炜娜;票据贴现的法律问题研究[D];华东政法学院;2006年

3 纪慧松;票据行为无因性问题研究[D];华东政法学院;2006年

4 曾祥松;湖南省建设银行票据业务风险管理研究[D];湖南大学;2007年

5 苏玉峰;我国商业银行票据业务风险管理研究[D];四川大学;2007年

6 陈华英;发展我国票据市场的对策研究[D];厦门大学;2009年

【共引文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 肖小和;汪办兴;;中国电子商业汇票发展的现状、问题与对策[J];金融论坛;2011年05期

2 伏丽;;利用金融工具提高外贸企业经济效益的案例研究[J];国际商务财会;2011年02期

3 李静;;我国商业银行票据业务风险管理与防范[J];当代经济;2009年15期

4 吴迪;;骗取贷款罪若干问题初探[J];法制与社会;2008年36期

5 傅跃建;胡晓景;;刑法第175条之一“重大损失”的理解和认定[J];江苏警官学院学报;2010年01期

6 黄玉彬;;浅析农村信用社银行承兑汇票业务中存在的问题及对策[J];甘肃联合大学学报(社会科学版);2012年04期

7 王晓娜;蒋利强;;“融资票”的利弊、银企利益关系与监管建议[J];财会月刊;2012年32期

8 赖茂琴;;发展银行承兑汇票业务的对策探讨[J];湖北广播电视大学学报;2009年04期

9 孙艳波;田玉;;浅谈银行承兑汇票业务的风险与防范[J];经济视角;2010年08期

10 王桦;;浅析银行承兑汇票业务风险及防范[J];金融经济;2009年16期

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 张轴;论票据的无因性[D];西南政法大学;2010年

2 秦俊;工行票据部票据业务的风险管理体系研究[D];西北大学;2011年

3 王蓉;论我国票据贴现的法律完善[D];中国政法大学;2011年

4 袁悦;我国商业银行票据业务风险防范问题研究[D];东北林业大学;2011年

5 郭静;试论骗取贷款罪的认定[D];湖南师范大学;2011年

6 吴丽薇;我国票据市场发展现状及对策研究[D];海南大学;2011年

7 张君;我国民间票据中介机构的法律规制探析[D];华东政法大学;2011年

8 高菊英;无因性理论下的利益考量及救济[D];西北师范大学;2010年

9 王爱月;我国票据承兑制度的问题研究[D];宁波大学;2011年

10 贾睿;郑州民生银行发展票据业务对策研究[D];华中科技大学;2011年

【二级参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 李伟群;票据信用交易制度比较研究——以中国大陆、台湾地区及日本的票据法为考察对象[J];比较法研究;2005年03期

2 胡术阁,王双立;中国当前信用状况分析[J];商业研究;2004年15期

3 彭兴韵 ,李格平;美国商业票据大观[J];银行家;2003年12期

4 徐志宏;中国票据市场的苦与乐[J];银行家;2004年01期

5 胡乃红;中国票据市场现状透视[J];财经研究;2002年06期

6 何利辉;借鉴西方经验 发展我国票据市场[J];财会月刊;2003年02期

7 阙方平;中国票据市场:路径依赖与轨迹创新[J];财贸经济;1999年03期

8 中国工商银行杭州金融研修学院课题组;我国商业银行票据市场的现状及发展战略研究[J];金融论坛;2004年08期

9 尚金峰;;内部评级法在国内商业银行实施的本土化研究[J];金融论坛;2006年03期

10 徐涤宇;无因性原则之考古[J];法律科学.西北政法学院学报;2005年03期

中国博士学位论文全文数据库 前1条

1 赵荣祥;信用制度下的票据市场研究[D];中共中央党校;2002年

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 傅立英;论票据无因性[D];中国政法大学;2001年

2 王萍;进一步发展和完善中国票据市场的模式构想和策略研究[D];厦门大学;2002年

3 陈崇锋;论票据的无因性[D];西南政法大学;2003年

4 朱焕启;中国票据市场的发展模式研究[D];湖南大学;2003年

5 王本英;银行票据业务风险防范法律问题研究[D];西南财经大学;2004年

6 王岚;稳步推进我国票据市场健康稳定发展的对策研究[D];内蒙古大学;2004年

7 高志杰;加快我国票据市场发展的对策研究[D];郑州大学;2003年

8 王克;个人信用制度在中国的发展[D];首都经济贸易大学;2005年

9 王冰;票据贴现法律问题研究[D];吉林大学;2005年

10 申云海;我国商业银行票据业务的发展与风险防范研究[D];天津大学;2006年

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 李春梅;;农发行汇票业务发展思考[J];青海金融;2007年06期

2 王淦银;银行承兑汇票业务亟待规范[J];财会通讯;1996年08期

3 商静涛;银行承兑汇票业务的风险控制[J];济南金融;2002年02期

4 王华榕;商业承兑汇票业务难以拓展的原因与对策[J];经济师;2001年07期

5 文爱东,毋冰;重视银行承兑汇票业务问题[J];金融理论与实践;2003年09期

6 傅义红 ,陈希君;银行承兑汇票业务风险控制调查[J];农村金融研究;2004年08期

7 曹云生,岳竹民;浅谈完善银行承兑汇票业务的管理[J];金融教学与研究;1997年02期

8 马豫宁;对银行承兑汇票业务运作情况的调查[J];河南金融管理干部学院学报;1998年01期

9 李理;也谈银行承兑汇票业务的会计确认[J];金融会计;2003年02期

10 刘超;;银行承兑汇票业务中的问题及对策思考[J];现代商业;2007年21期

中国重要会议论文全文数据库 前10条

1 张红;;试论内部审计在商业银行防范操作风险中的作用[A];中国内部审计协会2007年度全国“内部审计在金融机构治理、风险和控制中的作用”理论研讨暨经验交流会三等奖论文汇编[C];2007年

2 中国建设银行风险管理部课题组;顾京圃;;商业银行操作风险管理框架研究[A];银行与投资——中国投资学会2005—2006年度获奖科研课题选编[C];2005年

3 蔺捷;;商业银行操作风险管理和法律风险管理研究[A];2008全国博士生学术论坛（国际法）论文集——国际经济法、国际环境法分册[C];2008年

4 刘建新;丁伯华;;内部审计对商业银行操作风险控制的对策研究[A];中国内部审计协会2007年度全国“内部审计在金融机构治理、风险和控制中的作用”理论研讨暨经验交流会一二等奖论文汇编[C];2007年

5 周焯华;艾林;张宗益;;基于专家规则的遗传算法对商业银行操作风险预测[A];中国优选法统筹法与经济数学研究会第七届全国会员代表大会暨第七届中国管理科学学术年会论文集[C];2005年

6 周青;;中国特色社会主义金融监管体制创新研究——转轨时期我国商业银行操作风险管理创新研究[A];“中国特色社会主义行政管理体制”研讨会暨中国行政管理学会第20届年会论文集[C];2010年

7 蔡伟;阮亚锋;;诱导冷凝操作风险分析及预防对策[A];中国化工学会2003年石油化工学术年会论文集[C];2003年

8 崔璀;;中国光大银行长春分行营业大厦钢结构工程[A];2004年全国建筑钢结构行业大会论文集[C];2004年

9 黎仁华;马丽莎;;商业银行风险预警测度指标的定位分析——基于操作风险导向的审计模式[A];中国会计学会财务成本分会2006年年会暨第19次理论研讨会论文集（下）[C];2006年

10 姚凤阁;温红梅;;银行业操作风险混沌特征识别——基于小数据量法的研究[A];第十二届中国管理科学学术年会论文集[C];2010年

中国重要报纸全文数据库 前10条

1 整理 郭锋;[N];证券日报;2010年

2 陈宜萍;[N];金融时报;2005年

3 杨继红;[N];山西日报;2007年

4 本报记者 但有为;[N];上海证券报;2008年

5 记者 肖持纲;[N];西安日报;2009年

6 王春霞;[N];第一财经日报;2009年

7 本报记者 蒋云翔;[N];21世纪经济报道;2009年

8 本报记者 张齐;[N];贵州日报;2009年

9 王连英;[N];内蒙古日报(汉);2010年

10 记者 徐思佳;[N];中华工商时报;2010年

中国博士学位论文全文数据库 前10条

1 卢安文;我国商业银行操作风险形成机理及度量模型研究[D];重庆大学;2010年

2 石静雅;商业银行全面风险控制与监管体系研究：国际经验比较及在中国的应用[D];南开大学;2010年

3 程东跃;我国金融租赁风险管理研究[D];浙江大学;2005年

4 盛军;中国国有商业银行操作风险研究：制度归因、实证分析与对策设计[D];同济大学;2005年

5 张宏毅;中国商业银行操作风险计量及其应用研究[D];重庆大学;2008年

6 谢宁;全面风险管理框架下的现代银行财务模式研究[D];西南财经大学;2010年

7 杨攀勇;保险资金运用的风险管理与控制问题研究[D];天津大学;2007年

8 赵丽琴;基于Copula函数的金融风险度量研究[D];厦门大学;2009年

9 王占峰;商业银行多维度风险管理体系研究[D];西南财经大学;2007年

10 谢乐斌;制度变迁中的中国证券公司风险行为研究[D];华东师范大学;2010年

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 崔文静;光大银行商业汇票业务操作风险及防范对策[D];宁波大学;2012年

2 刘妍珺;商业银行运营绩效与操作风险关系研究[D];长沙理工大学;2010年

3 邴康泰;基于CSA的商业银行操作风险内部控制价值评估模型研究[D];合肥工业大学;2010年

4 王晓梅;我国商业银行的操作风险计量与实证分析[D];哈尔滨工业大学;2010年

5 郭建文;基于贝叶斯网络的商业银行操作风险度量研究[D];西安电子科技大学;2011年

6 王晓东;论商业银行操作风险[D];西南财经大学;2005年

7 朱勇;城市商业银行操作风险防范探索[D];西南财经大学;2010年

8 刘晗;基于新巴塞尔资本协议的商业银行操作风险管理系统设计[D];西南财经大学;2005年

9 张新杨;我国商业银行的操作风险研究[D];苏州大学;2004年

10 赵萍;我国网上银行操作风险控制研究[D];湖南大学;2004年

  本文关键词：利用金融工具提高外贸企业经济效益的案例研究，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：157853