住房抵押贷款证券化风险隔离机制之法律构建

发布时间：2017-10-12 22:12

  本文关键词：住房抵押贷款证券化风险隔离机制之法律构建

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【摘要】：住房抵押贷款资产证券化,是进入新世纪以来最得投资领域关注的注资方式,它的快速崛起和进步引发了全球各界的密切重视,也刺激了我国关于此方面的资产管理技术的深入研究。因此,本文选择被认为是资产证券化核心本质和优势所在的风险隔离机制作为研究对象,以求住房抵押贷款证券化在我国得到更好更快的推进。首先,笔者主要论述了关于资产证券化的各种风险降低方式的基础原理讨论。第一,使用针对资产证券化的各种定义,演绎出住房抵押贷款证券化的准确定义;第二,准确分析住房抵押贷款证券化的各种表现方式以及相关联系、法律特征以及现实作用;第三,推行住房抵押贷款证券化的各种风险降低方式,不仅探究了住房抵押贷款证券化的各种风险原因,而且深刻讨论了风险降低的作用以及相关的实行流程。其次,针对住房抵押贷款证券化的各种风险降低方式的本质进行了深入探讨。一方面从SPV的法律特征及设立形式、对SPV作为风险隔离载体的法律建议两个层面,阐述了风险隔离机制中SPV破产隔离的法律问题;另一方面,从资产转移方式的选择、真实销售的法律定性标准两个层面,阐述了风险隔离机制中资产转移的法律问题。其次,从证券化运作模式和风险隔离机制两个方面,探究美国、英国和日本等世界主要国家关于住房抵押贷款证券化风险隔离机制的法律构建立法例和理论,并通过比较分析,为第五部分我国相关法律制度的完善提供环境差异的考量因素。再者,对我国住房抵押贷款证券化实践进行了总结,着重研究了其发展模式,并结合其在风险隔离机制方面所存在的问题,分析了我国现行法律所存在的缺陷。最后,围绕我国相关证券化试点办法、配套法律法规两个层面,着重对完善我国住房抵押贷款证券化中风险隔离机制的法律构建提出建设性建议,增加本文研究的实践意义。
【关键词】：住房抵押贷款证券化 风险隔离机制 SPV 真实销售
【学位授予单位】：上海交通大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：D922.287
【目录】：

• 摘要2-4
• ABSTRACT4-9
• 引言9-10
• 第一章 住房抵押贷款证券化风险隔离机制的基本理论10-15
• 第一节 住房抵押贷款证券化概述10-13
• 一、住房抵押贷款证券化的含义10
• 二、房地产资产证券化的表现方式及其内在联系10-11
• 三、住房抵押贷款证券化的法律特点11-12
• 四、住房抵押贷款证券化的现实意义12-13
• 第二节 风险隔离机制概览13-15
• 一、风险隔离机制的概念13
• 二、风险隔离的目的及其关键步骤13-15
• 第二章 住房抵押贷款证券化风险隔离机制法律问题探讨15-20
• 第一节 风险隔离机制中SPV破产隔离的法律问题15-17
• 一、SPV的法律特征及设立形式15-16
• 二、对SPV作为风险隔离载体的法律建议16-17
• 第二节 风险隔离机制中资产转移的法律问题17-20
• 一、资产转移方式的选择17-19
• 二、真实销售的法律定性标准19-20
• 第三章 国外住房抵押贷款证券化风险隔离机制比较分析20-25
• 第一节 美国住房抵押贷款证券化风险隔离机制20-21
• 一、证券化运作模式20
• 二、风险隔离机制20-21
• 第二节 英国住房抵押贷款证券化风险隔离机制21-23
• 一、证券化运作模式21-22
• 二、风险隔离机制22-23
• 第三节 日本住房抵押贷款证券化风险隔离机制23-24
• 一、证券化运作模式23
• 二、风险隔离机制23-24
• 第四节 美国、英国、日本风险隔离机制法律构建之比较24-25
• 一、从宏观上来说，，对于相关法制建设的认识态度存在差异。24
• 二、从微观上来说，对于资产证券化风险隔离机制法律构建的侧重点不同。24-25
• 第四章 我国住房抵押贷款证券化实践及风险隔离机制的存在问题25-28
• 第一节 我国住房抵押贷款证券化实践25-26
• 第二节 我国住房抵押贷款证券化风险隔离机制的存在问题26-28
• 第五章 完善我国住房抵押贷款证券化风险隔离机制的立法建议28-33
• 第一节 对相关证券化试点办法的完善28-30
• 一、特殊目的机构的“破产隔离”28-29
• 二、有关真实销售的法律问题29-30
• 第二节 对相关证券化配套法律法规的完善30-33
• 一、与《合同法》、《物权法》相关规定的冲突和协调30
• 二、与《公司法》、《证券法》相关规定的冲突和协调30-31
• 三、与《信托法》相关规定的冲突与协调31
• 四、与《破产法》相关规定的冲突与协调31-33
• 参考文献33-35
• 致谢35-37

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本文编号：1021196