论银行信托理财业务的法律规制
发布时间：2020-12-07 02:53
银行信托理财业务是指商业银行与信托公司进行业务合作，通过信托合同建立信托法律关系，银行作为委托人，将投资人的理财资金作为信托财产，信托公司作为受托人，按照信托合同的约定对理财资金进行投资管理，期满后依据理财合同的约定向投资者分配信托财产及收益。银行信托理财业务综合了银行与信托公司各自的业务优势，拓宽了理财资金的运用渠道，满足了广大投资者的理财需求。与此同时我们也清楚地认识到，银行信托理财业务面临着诸多法律问题。本文试图就立法和实践层面存在的法律问题进行深入的剖析，立足于我国的立法现状，提出完善法律规制的相关建议。全文结构如下:第一部分，从银行信托理财业务的基本理论入手，阐述了银行信托理财业务的概念和按照不同标准的分类，批判性地分析了银行信托理财业务法律性质的不同观点，并在此基础上将银行信托理财业务的本质界定为信托法律关系。在此基础上，分别对银行、客户、信托公司之间存在的法律关系以及权利义务内容进行了阐述。第二部分，通过对我国银行信托理财业务法律规制现状的分析，着重论述了银行信托理财业务在立法体系、准入制度、责任承担机制、信息披露和风险提示制度以及监管层面存在的法律问题，为下文提出完善法...
【文章来源】：辽宁大学辽宁省 211工程院校
【文章页数】：48 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
绪论
1 银行信托理财业务的界定
1.1 银行信托理财业务的概念
1.2 银行信托理财业务的类型
1.2.1 根据客户获取收益方式的分类
1.2.2 根据理财资金投资方式的分类
1.3 银行信托理财业务的法律性质
1.3.1 银行信托理财业务法律性质的理论争议
1.3.2 对银行信托理财业务法律性质的再界定
1.4 银行信托理财业务的法律关系
1.4.1 客户与银行之间的法律关系
1.4.2 银行与信托公司之间的法律关系
1.4.3 客户与信托公司之间的法律关系
2 我国银行信托理财业务法律规制的现状及存在的问题
2.1 我国银行信托理财业务法律规制的现状
2.2 我国银行信托理财业务法律规制存在的主要问题
2.2.1 银行信托理财法律法规体系不健全
2.2.2 银行信托理财业务市场准入机制不完善
2.2.3 银行责任承担机制缺位
2.2.4 银行信托理财业务信息披露与风险提示不充分
2.2.5 缺乏有效的信托理财监管机制
3 完善我国银行信托理财业务法律规制的建议
3.1 健全银行信托理财的立法体系
3.1.1 完善现行的银行法律规范
3.1.2 加强与其他部门法的协调性
3.2 确立银行信托理财业务市场准入规则
3.2.1 限定商业银行从事信托理财业务的主体资格
3.2.2 完善银行信托理财业务从业人员资格管理制度
3.3 健全银行的责任承担机制
3.4 规范信息披露和风险提示
3.4.1 完善信息披露制度
3.4.2 充分提示业务风险
3.5 改革银行信托理财业务的监管制度
3.5.1 更新监管理念
3.5.2 我国金融业分业监管的例外性存在
3.5.3 强化银行信托理财业务法律风险内部控制机制
结束语
参考文献
致谢
攻读学位期间发表论文以及参加科研情况
【参考文献】：
期刊论文
[1]从监管角度看美国金融消费者保护制度改革[J]. 叶芳. 上海金融. 2010(12)
[2]后危机时代下国际金融监管法律规制比较研究——兼及对我国之启示[J]. 鲁篱,熊伟. 现代法学. 2010(04)
[3]美国2009年《个人消费者金融保护署法案》及其对我国金融监管法制的启示[J]. 涂永前. 法律科学(西北政法大学学报). 2010(03)
[4]论金融消费者保护的立法原则[J]. 何颖. 法学. 2010(02)
[5]商业银行理财产品若干法律问题探讨[J]. 潘修平,王卫国. 现代法学. 2009(04)
[6]信托投资机构信托义务的释义与认定[J]. 肖海军. 社会科学. 2009(02)
[7]银信合作理财产品的发展现状及监管对策[J]. 朱永绯. 南方金融. 2008(10)
[8]银行信托贷款类理财业务的主要风险及防范[J]. 李金泽. 银行家. 2008(07)
[9]论德国《投资者典型诉讼法》[J]. 章武生,张大海. 环球法律评论. 2008(03)
[10]银行个人理财产品的法律分析[J]. 李景欣,刘楠. 法商研究. 2007(05)
硕士论文
[1]信贷类银信理财产品风险控制的法律问题研究[D]. 程琳.山西财经大学 2011
[2]论信托类理财产品中银行对客户的信托义务[D]. 罗廷平.中国政法大学 2011
[3]理财产品不当销售行为的法律规制[D]. 苏毅.中国政法大学 2010
[4]我国银行个人理财产品法律风险的防范[D]. 颛孙玉.西南政法大学 2010
本文编号：2902482
【文章来源】：辽宁大学辽宁省 211工程院校
【文章页数】：48 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
绪论
1 银行信托理财业务的界定
1.1 银行信托理财业务的概念
1.2 银行信托理财业务的类型
1.2.1 根据客户获取收益方式的分类
1.2.2 根据理财资金投资方式的分类
1.3 银行信托理财业务的法律性质
1.3.1 银行信托理财业务法律性质的理论争议
1.3.2 对银行信托理财业务法律性质的再界定
1.4 银行信托理财业务的法律关系
1.4.1 客户与银行之间的法律关系
1.4.2 银行与信托公司之间的法律关系
1.4.3 客户与信托公司之间的法律关系
2 我国银行信托理财业务法律规制的现状及存在的问题
2.1 我国银行信托理财业务法律规制的现状
2.2 我国银行信托理财业务法律规制存在的主要问题
2.2.1 银行信托理财法律法规体系不健全
2.2.2 银行信托理财业务市场准入机制不完善
2.2.3 银行责任承担机制缺位
2.2.4 银行信托理财业务信息披露与风险提示不充分
2.2.5 缺乏有效的信托理财监管机制
3 完善我国银行信托理财业务法律规制的建议
3.1 健全银行信托理财的立法体系
3.1.1 完善现行的银行法律规范
3.1.2 加强与其他部门法的协调性
3.2 确立银行信托理财业务市场准入规则
3.2.1 限定商业银行从事信托理财业务的主体资格
3.2.2 完善银行信托理财业务从业人员资格管理制度
3.3 健全银行的责任承担机制
3.4 规范信息披露和风险提示
3.4.1 完善信息披露制度
3.4.2 充分提示业务风险
3.5 改革银行信托理财业务的监管制度
3.5.1 更新监管理念
3.5.2 我国金融业分业监管的例外性存在
3.5.3 强化银行信托理财业务法律风险内部控制机制
结束语
参考文献
致谢
攻读学位期间发表论文以及参加科研情况
【参考文献】：
期刊论文
[1]从监管角度看美国金融消费者保护制度改革[J]. 叶芳. 上海金融. 2010(12)
[2]后危机时代下国际金融监管法律规制比较研究——兼及对我国之启示[J]. 鲁篱,熊伟. 现代法学. 2010(04)
[3]美国2009年《个人消费者金融保护署法案》及其对我国金融监管法制的启示[J]. 涂永前. 法律科学(西北政法大学学报). 2010(03)
[4]论金融消费者保护的立法原则[J]. 何颖. 法学. 2010(02)
[5]商业银行理财产品若干法律问题探讨[J]. 潘修平,王卫国. 现代法学. 2009(04)
[6]信托投资机构信托义务的释义与认定[J]. 肖海军. 社会科学. 2009(02)
[7]银信合作理财产品的发展现状及监管对策[J]. 朱永绯. 南方金融. 2008(10)
[8]银行信托贷款类理财业务的主要风险及防范[J]. 李金泽. 银行家. 2008(07)
[9]论德国《投资者典型诉讼法》[J]. 章武生,张大海. 环球法律评论. 2008(03)
[10]银行个人理财产品的法律分析[J]. 李景欣,刘楠. 法商研究. 2007(05)
硕士论文
[1]信贷类银信理财产品风险控制的法律问题研究[D]. 程琳.山西财经大学 2011
[2]论信托类理财产品中银行对客户的信托义务[D]. 罗廷平.中国政法大学 2011
[3]理财产品不当销售行为的法律规制[D]. 苏毅.中国政法大学 2010
[4]我国银行个人理财产品法律风险的防范[D]. 颛孙玉.西南政法大学 2010
本文编号：2902482
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