我国券商基金托管业务风险管理与防范研究

发布时间：2017-04-12 04:17

  本文关键词：我国券商基金托管业务风险管理与防范研究，，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：随着国家金融体系改革的不断深入,基金托管业务已经突破托管主体的限制,已经允许非商业银行等金融机构进入基金托管业务领域。这不仅使得传统商业银行在基金托管业务方面产生了竞争,同时也给券商扩展新业务、完善基金托管业务风险管理带来了新的挑战。国内外专家学者也纷纷开始关注基金托管业务给券商带来的积极影响,然而针对券商群体开展基金托管业务风险管理与防范的研究却寥寥无几。本文的研究就是针对当前研究背景,对券商开展基金托管业务风险管理问题进行研究,指出券商托管风险是基金业风险的一部份。券商注册资本低、托管各项服务与银行差异大、所托管的基金类别比较特殊是券商开展基金托管业务面临的问题,与之而来的内部服务管理以及创新产品托管等方面都存在券商所特有的券商托管风险。其表现在：一是由于券商托管产品的资金存放在银行而产生的券商保管风险；二是由于券商托管采用网上银行划款方式而产生的券商划款风险；三是由于券商无法对投资于证券市场之外的基金估值而产生的券商估值风险；四是由于券商无法对投资于证券市场之外的基金进行投资监督而产生的券商监督风险；五是由于券商对投资于证券市场之外的基金领域不熟悉以及私募基金资质差,难以防范私募基金管理人道德风险而产生的券商破产风险。同时本文根据国外托管机构开展基金托管在风险管理方面的经验进行了研究,并且在对其管理经验进行借鉴的基础之上,切实的针对以上分析所得出的每一类风险,提出了针对性的券商托管风险管理与防范措施：一是加强实物保管内控制度,以防范券商保管风险；二是严格双人划款制度,以防范券商划款风险；三是采取系统监控与人工监督相结合的方式,以防范券商监督风险；四是完善协议责任认定,以防范券商估值风险；五是加强对管理人尽职调查和运营内控,以防范券商破产风险。最后为了保障本文提出的风险防范策略能够切实的得到落实,本文还从外部法律环境、内部管理等角度提出了针对性的保障措施。本文力图帮助券商高度审视基金托管业务给券商带来的前景和风险,重视券商开展基金托管业务所带来的券商托管风险,为券商制定出合理的基金托管业务风险应对机制起到借鉴作用和参考价值。
【关键词】：基金托管业务 风险管理 券商托管风险 风险控制矩阵
【学位授予单位】：华东师范大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.51
【目录】：

• 摘要6-8
• Abstract8-11
• 第一章 导论11-19
• 第一节 研究的背景11-13
• 第二节 研究的理论与实践价值13-15
• 第三节 研究的内容安排及研究方法15-17
• 第四节 创新与不足17-19
• 第二章 券商托管业务风险管理相关概念与文献研究回顾19-30
• 第一节 相关概念界定19-21
• 第二节 券商基金托管业务的服务内容21-24
• 第三节 文献研究回顾24-30
• 第三章 券商开展基金托管业务的现状及券商托管风险分析30-47
• 第一节 券商开展基金托管业务的政策背景30
• 第二节 券商开展基金托管业务现状及问题30-41
• 第三节 券商托管风险概述41-47
• 第四章 国外托管机构开展基金托管业务风险管理经验47-55
• 第一节 国外托管业务法律体系经验借鉴48-50
• 第二节 国外托管机构风险控制体系经验借鉴50-52
• 第三节 国外托管机构托管运营经验借鉴52-55
• 第五章 降低券商托管风险的具体对策和保障措施55-74
• 第一节 使用风险控制矩阵度量和管理券商托管风险55-62
• 第二节 券商托管风险防范策略62-71
• 第三节 券商托管风险防范的保障措施71-74
• 结论与启示74-75
• 参考文献75-78
• 后记78

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