券商财富管理转型模式研究

发布时间：2017-04-18 08:08

  本文关键词：券商财富管理转型模式研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：2005年之前,社会民众生产生活的结余资金大多用于储蓄存款,通过多渠道配置资产的方式来实现财富增值的氛围并未形成。股权分置改革之后,资本市场飞速发展,赚钱效应使越来越多的人投身到证券市场,此时广大民众的理财方式逐步倾向购买基金或者直接投资股票,并在短短几年内实现了财富的迅速增值。然而随着2008年金融危机爆发、天量限售股解禁,早期投资者盈利缩水,新进投资者深度套牢乃至巨亏出局。这种局面导致民众逐步放弃了权益类产品,转而投向固定收益类产品,在极力控制投资风险的同时不得不被动面对较低收益率的尴尬局面。单一、业余、盲目跟风的理财方式已无法满足社会民众的需要,管理自有财富的方式亟需转变。券商经历了过去几年的发展之后,经纪业务受宏观经济、国家政策等大环境变化的影响越来越大,收入来源逐步趋窄。券商为求生存和发展,必须拓宽收入渠道,通过转变原有的经营模式,努力实现经纪业务转型是大势所趋。而财富管理就成为当前的必然选择。股指经过多年相对窄幅的震荡盘整,逐渐蓄积了向上突破的能量。进入2014年7月份,伴随着国家政策导向以及宏观经济趋势的明朗,在券商、银行、铁路基建等大盘蓝筹股的引领下,走出一波波澜壮阔的牛市行情。大量资金集聚在资本市场,等待从单纯的股票投资找到合理的分流方向。券商生存的根基就是各个业务线条的分支机构及遍布全国的基层营业部。在财富管理转型的大潮之中,营业部转型的成功与否直接关系到券商整体转型的成功与否,乃至关系未来的生存和发展。基层营业部既是转型运动的先头兵,又是改革探索的领航员。基于此,本文将在重点章节分析讨论基层营业部应当如何适应经营环境的转变,如何顺利通过阶段跨越实现成长,如何改变投资者对财富管理的认知、对券商品牌以及专职理财人员的认知。
【关键词】：转型 财富管理 基层营业部
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.51
【目录】：

• 摘要8-9
• ABSTRACT9-10
• 第一章 引言10-13
• 1.1 券商财富管理转型研究的背景和意义10-12
• 1.2 券商财富管理转型研究的方法和思路12
• 1.3 论文的结构和安排12-13
• 第二章 财富管理概述13-21
• 2.1 财富管理的定义13-15
• 2.2 国内外财富管理对比及对中国市场的借鉴15-19
• 2.2.1 北美财富管理经验16
• 2.2.2 我国财富管理现状和前景16-19
• 2.3 国内券商财富管理转型的方式19-21
• 第三章 券商财富管理转型面临的问题21-31
• 3.1 国内券商财富管理业务存在的不足22-25
• 3.1.1 经纪业务收入构成单一23-24
• 3.1.2 风险等级普遍较高,且结构单一24
• 3.1.3 客户细分程度不够24
• 3.1.4 专业的财富管理顾问缺乏24-25
• 3.2 国内券商财富管理业务存在不足的原因25-28
• 3.3 国内券商推行财富管理转型的必要性28-31
• 第四章 券商如何实现财富管理转型31-43
• 4.1 功能定位的转变33-35
• 4.2 服务渠道的转变35-36
• 4.3 营业部经营理念的转变36-43
• 4.3.1 员工思想的转变37-38
• 4.3.2 工作方式的转变38-39
• 4.3.3 客户管理的转变39-40
• 4.3.4 构建综合化服务模式的转变40-43
• 第五章 国内某券商财富管理转型实例分析43-59
• 5.1 公司基本情况介绍43-44
• 5.2 财富管理业务架构方法44-49
• 5.2.1 财富管理业务结构设计44-47
• 5.2.1.1 财富管理平台构建方法44-45
• 5.2.1.2 财富管理核心客户区分方法45
• 5.2.1.3 资源整合方法45-46
• 5.2.1.4 财富管理“6P”流程设计方法46-47
• 5.2.1.5 案例47
• 5.2.2 XX证券X省下属分公司财富中心47-49
• 5.2.2.1 盈利模式的确定方法47-48
• 5.2.2.2 “1+6”JDH财富俱乐部服务模式的设计方法48
• 5.2.2.3 同业渠道的拓展方法48-49
• 5.3 财富管理项目设计方法49-59
• 5.3.1 大小非市值管理49-50
• 5.3.2 股权管理方案50-51
• 5.3.3 现金管理项目51-53
• 5.3.4 融资类服务项目53-56
• 5.3.5 新股IPO网下配售56
• 5.3.6 跨境服务项目56-59
• 第六章 总结和展望59-60
• 参考文献60-61
• 致谢61-62
• 附录62-65
• 学位论文评阅及答辩情况表65

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前4条

1 施鸿梅;;我国证券公司的赢利模式及其重构[J];安徽科技;2011年08期

2 伍李明;樊敏非;;《企业会计准则第37号——金融工具列报》解析[J];财会月刊;2006年31期

3 章军;;财富管理在中国的现状及发展[J];金融管理与研究;2007年04期

4 刘守玉;;衍生金融工具对传统会计理论的冲击——兼论FASB、IASC相关做法[J];技术与市场;2007年08期

  本文关键词：券商财富管理转型模式研究，，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：314416