NB银行信贷业务操作风险防范研究

发布时间：2017-05-16 14:00

  本文关键词：NB银行信贷业务操作风险防范研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：随着我国商业银行业务创新和转型,银行信贷业务操作风险导致的案件此起彼伏,造成了巨大的经济和声誉损失,引起广大学者及银行管理人员的高度关注。本文首先阐述了操作风险研究的背景和意义,说明信贷业务操作风险研究的必要性和现实意义;通过文献调阅、比较分析、归纳和上网检索等多种方法对国内外操作风险相关成熟的理论进行综述和评析,分析信贷业务操作风险的特征,提出研究方法及思路;其次,概述NB银行信贷业务操作风险现状,涉及操作风险组织架构、职责权限、日常管理和风险点梳理四个方面,指出NB银行在风险防范意识、防范体制、检查机制、管控能力和激励机制中存在的弊端,认为理念缺位、架构松散、流程盲点和手段落后是NB银行操作风险问题的主要成因;第三,在现状剖析和问题分析的基础上,从培育文化、完善体系、流程优化、长效机制、提升科技和加强监控六个方面,提出了完善NB银行信贷操作风险防范的策略与措施;通过本文,希望对商业银行信贷业务操作风险防范有所裨益。
【关键词】：商业银行 信贷业务 操作风险 防范
【学位授予单位】：苏州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.4
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-8
• 第一章 绪论8-14
• 1.1 研究背景和意义8-9
• 1.1.1 研究的背景8-9
• 1.1.2 研究的意义9
• 1.2 国内外研究综述及简要评析9-11
• 1.2.1 国内外操作风险研究综述10-11
• 1.2.2 文献评论11
• 1.3 研究方法、研究思路及框架11-14
• 1.3.1 研究方法11-12
• 1.3.2 研究内容及思路12
• 1.3.3 本文创新与不足12-14
• 第二章 商业银行操作风险的相关理论14-20
• 2.1 信贷业务操作风险概述14-16
• 2.1.1 信贷业务操作风险内涵14
• 2.1.2 信贷业务操作风险的主要特征14-16
• 2.1.3 信贷业务操作风险损失数据分析16
• 2.2 全面风险管理理论16-17
• 2.3 内部控制理论17-18
• 2.4 流程再造理论18-20
• 第三章NB银行操作风险防范现状及存在问题分析20-35
• 3.1 NB银行情况简介20-21
• 3.2 NB银行操作风险的现状21-29
• 3.2.1 建立有效制衡的组织架构22
• 3.2.2 明确内部控制职责和权限22-24
• 3.2.3 加强操作风险的日常管理24-26
• 3.2.4 梳理信贷业务操作风险点26-29
• 3.3 NB银行信贷业务操作风险防范存在的问题29-31
• 3.3.1 风险防控意识有待增强29
• 3.3.2 风险防控体制机制建设依然薄弱29-30
• 3.3.3 风险检查机制有待完善30
• 3.3.4 风险管理能力有待提高30-31
• 3.3.5 风险管理激励机制有待完善31
• 3.4 NB银行信贷业务操作风险防范原因分析31-35
• 3.4.1 操作风险防范理念还不到位32
• 3.4.2 操作风险防范架构还比较松散32-33
• 3.4.3 操作风险防范流程还存在盲点33-34
• 3.4.4 操作风险防范手段还比较落后34-35
• 第四章 完善NB银行信贷业务操作风险防范的策略思考35-46
• 4.1 培育文化，增强风险管理意识35-36
• 4.1.1 培育操作风险管理文化35
• 4.1.2 完善操作风险管理考核35-36
• 4.2 完善体系，实行全流程风险管理36-39
• 4.2.1 贷前阶段重在预防36-37
• 4.2.2 贷中阶段重在执行37-38
• 4.2.3 贷后阶段重在检查38-39
• 4.3 流程优化，建设业务处理中心模式39-41
• 4.3.1 建立信贷业务一站式流水化作业模式39-40
• 4.3.2 业务处理中心流程优化案例40-41
• 4.4 长效机制，建立案件防范机制41-44
• 4.4.1 操作风险防范包干制41-42
• 4.4.2 操作风险防范连带制42
• 4.4.3 操作风险防范报告制42-43
• 4.4.4 操作风险防范排查制43
• 4.4.5 操作风险防范监控制43-44
• 4.5 提升科技，强化风险管理支持44-45
• 4.5.1 加快推进以风险量化为核心的金融技术创新44
• 4.5.2 加大信贷业务中科技手段运用和投入44-45
• 4.6 加强监控，及时纠正风险漏洞45-46
• 4.6.1 实行员工信贷业务定期自查45
• 4.6.2 加强监督检查，及时发现纠正45-46
• 第五章 结论与展望46-47
• 5.1 主要结论46
• 5.2 研究展望46-47
• 参考文献47-50
• 攻读学位期间本人出版或公开发表的论文50-51
• 致谢51-52

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前5条

1 钱军;;全面风险管理模式的商业银行风险管理流程之构建[J];淮海工学院学报(社会科学版);2011年01期

2 刘志兰;;我国中小商业银行操作风险成因分析及防范[J];金融理论与实践;2010年07期

3 冯丽;银行业操作风险成因及其管理对策研究[J];特区经济;2005年08期

4 刘良灿;张同建;;国有商业银行流程操作风险防范研究——基于内部控制视角[J];云南财经大学学报;2010年05期

5 张洁;;操作风险防范的难点及对策[J];时代金融;2014年18期

中国硕士学位论文全文数据库 前1条

1 游丹;商业银行中小企业信贷业务流程再造研究[D];南京大学;2012年

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本文编号：370997