影子银行监管的国际实践及其对中国的启示

发布时间：2017-05-13 15:20

  本文关键词：影子银行监管的国际实践及其对中国的启示，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：在2007年举行的美联储年度会议上，时任美国太平洋投资管理公司的执行董事保罗·麦考利（Paul McCulley）提出“影子银行”这一新的概念。随着金融危机的爆发，作为始作俑者的影子银行开始受到国际社会各界的关注，并开始在各种媒体报道和学术期刊中频繁出现。由于影子银行与传统银行的业务交叉融合、分界模糊，再加上各国经济发展和金融深化所处的阶段不同，导致影子银行在表现形式、工具类型和功能作用上存在差异，因此关于影子银行的定义仍众说纷纭。此次危机过后，各国尤其是以欧美为代表的发达经济体对此次危机的爆发进行了深刻反思，并在此基础上开始积极、全面地推进金融监管体制的改革。如何全面加强和完善对影子银行的监管无疑成为各国金融监管当局思考的重点。与发达国家相比，中国的资产证券化发展较晚，尚不成熟，金融创新程度低，还没有形成那样成熟的市场经济体系。在这样的背景下，目前中国影子银行体系还处于发展的初级阶段，与国外的影子银行存在很大的差别。但中国影子银行潜在的风险也不容忽视。在2011年年底会议上，银监会高层提出影子银行风险与平台贷款、房地产信贷风险并列为2012年中国银行业面临的三大风险。对于中国而言，影子银行的风险已经开始显现，加强和完善影子银行的监管已成为监管当局一项十分紧迫的任务。全文共分为五章： 第1章为导论，首先介绍了本文的选题背景及意义，然后详细介绍了国内外学者有关影子银行的研究成果，同时概括了本文的研究方法和思路，，最后简要地介绍了本文的创新之处和存在的不足。 第2章为影子银行的概述。首先结合国内外学者现有的研究成果，尝试概括国内外影子银行的定义。在此基础上，分别介绍几种具有代表性的表现形式。最后概述国内外影子银行的特征。 第3章主要分析影子银行的国际监管实践。2007年，美国爆发严重的次贷危机，并最终演变成为重创全球金融体系的金融危机。危机过后，各国尤其是发达经济体纷纷采取一系列措施加强和完善对影子银行的监管。其中，作为在这次危机中受创最为严重的国家，美国决心对本国的金融监管体系进行重大的改革，并成为影子银行监管改革的先行者。美国在2010年7月正式通过了《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》。该法案从根本上重塑了美国的金融监管框架，标志着美国金融体系“去监管化”的结束。因此，该法案被称为自20世纪30年代大萧条以来改革力度最大且影响最为深远的金融监管改革方案。 第4章主要介绍影子银行国际监管实践对中国的启示。首先介绍了中国影子银行的监管现状，尤其是危机过后监管当局采取的有关影子银行监管的措施。在此基础上，分析了中国影子银行监管存在的问题。最后，借鉴影子银行监管国际实践的经验，同时结合中国的监管现状提出了针对中国影子银行的监管措施。 第5章对全文进行总结并展望中国影子银行的发展前景。
【关键词】：影子银行 国际实践 监管现状 对策
【学位授予单位】：吉林大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.33;F124
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 目录9-11
• 第1章 导论11-19
• 1.1 选题背景与选题意义11-12
• 1.2 相关文献综述12-17
• 1.2.1 关于影子银行的定义、表现形式和特征12-14
• 1.2.2 关于影子银行监管存在的问题14-15
• 1.2.3 关于影子银行监管的改革措施15-17
• 1.2.4 文献评述17
• 1.3 研究思路和方法17-18
• 1.4 创新之处和不足18-19
• 第2章 影子银行的概述19-40
• 2.1 影子银行的定义19-22
• 2.1.1 国外影子银行的定义19-20
• 2.1.2 国内影子银行的定义20-22
• 2.2 影子银行的表现形式22-40
• 2.2.1 国外影子银行的表现形式22-28
• 2.2.2 国内影子银行的表现形式28-38
• 2.2.3 国内影子银行的特点38-40
• 第3章 影子银行监管的国际实践40-50
• 3.1 美国40-46
• 3.1.1 对金融监管机构进行重整改革41-43
• 3.1.2 针对对冲基金、私募股权基金的监管改革措施43
• 3.1.3 针对资产证券化的监管改革措施43-44
• 3.1.4 针对衍生品市场的监管改革措施44-45
• 3.1.5 针对系统重要性影子银行机构及大型复杂机构的监管改革措施45
• 3.1.6 针对影子银行和传统银行关系的监管改革措施45-46
• 3.2 英国46-48
• 3.3 欧盟48-50
• 第4章 影子银行国际监管实践对中国的启示50-64
• 4.1 中国影子银行监管现状50-57
• 4.1.1 关于银行理财产品的监管政策51-53
• 4.1.2 关于银信合作的监管政策53-54
• 4.1.3 关于 P2P 网络贷款等新型融资模式的监管政策54-55
• 4.1.4 关于影子银行机构的监管政策55-57
• 4.2 中国影子银行监管存在的问题57-59
• 4.2.1 金融监管真空和监管重复并存57
• 4.2.2 金融监管法律和制度保障不完备57-58
• 4.2.3 行政监管过于严格，金融创新缓慢58-59
• 4.3 完善中国影子银行监管的对策59-64
• 4.3.1 构建宏观审慎监管框架，完善中国金融监管体制59-60
• 4.3.2 加强微观审慎监管，消除监管漏洞60-61
• 4.3.3 继续深化金融改革，鼓励金融创新61-62
• 4.3.4 加强国际监管的协调与合作62-64
• 第5章 结论64-66
• 参考文献66-74
• 致谢74

【共引文献】

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本文编号：362910