基于社会责任的国有商业银行防范电信诈骗对策研究
发布时间：2021-11-04 05:51
近年来,我国银行业、电信行业和互联网行业发展水平迅速提升,伴随着经济和科技事业的快速发展,电信诈骗这种新形式的诈骗方式在我国蔓延开来。作为一种借助于高科技手段的诈骗方式,电信诈骗迅速蔓延到全国各地,波及面广、危害性大,已经成为对社会危害性最大的侵财类犯罪。电信诈骗损害了社会公众的资金安全,影响了社会秩序和公众生活,严重危害了经济健康发展与社会和谐稳定。本文从国有商业银行角度,以国有商业银行防范电信诈骗犯罪的措施和遇到的困难为切入点,提出国有商业银行在防控和应对电信诈骗风险方面切实可行的应对策略。本文主要从以下几个部分对我国国有商业银行电信诈骗中承担的责任,存在的问题及解决对策进行研究:第一部分主要阐述电信诈骗问题现状,简述了电信诈骗的发展趋势和基于社会责任的角度阐述国有商业银行防范电信诈骗的现实意义。第二部分阐述了各国有商业银行在防范电信诈骗中采取的一些措施和取得的成效。第三部分主要写国有商业银行由于履行社会责任的意识不足、内部规章制度不完善和外部政府主导作用不明等方面原因在防范电信诈骗问题中遇到的困境。第四部分对应上述问题,提出一些国有商业银行防控电信诈骗的可行措施。包括从提升国有商...
【文章来源】：河北大学河北省
【文章页数】：50 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景与研究意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究现状
1.3 研究内容与研究方法
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究方法
1.4 创新点
第2章 基于社会责任的国有商业银行防范电信诈骗理论概述
2.1 电信诈骗
2.1.1 电信诈骗的内涵
2.1.2 电信诈骗的特点
2.1.3 电信诈骗的发展趋势
2.2 国有商业银行社会责任的内涵
2.2.1 对国家的责任
2.2.2 对客户的责任
2.3 国有商业银行防范电信诈骗的现实意义
2.3.1 防范电信诈骗是国有商业银行需要履行的社会责任
2.3.2 防范电信诈骗是国有商业银行履行法律法规和行业自律规定的要求
2.3.3 防范电信诈骗是国有商业银行提升社会形象的要求
2.3.4 防范电信诈骗是国有商业银行提升自身经营能力的要求
2.3.5 国有商业银行是防范电信诈骗的关键环节
第3章 国有商业银行防范电信诈骗现状
3.1 国有商业银行防范电信诈骗的措施
3.1.1 提升公众的防范电信诈骗意识
3.1.2 提升内部员工的防范电信诈骗能力
3.1.3 强化内部制度建设
3.1.4 强化同政府部门的合作
3.2 国有商业银行防范电信诈骗的成效
第4章 国有商业银行防范电信诈骗面临的困境
4.1 国有商业银行履行社会责任的意识不足
4.2 国有商业银行内部制度建设不完善
4.2.1 业务操作中重点环节执行不顺畅
4.2.2 内控制度不完善
4.2.3 对电子银行工具监管不到位
4.3 电信诈骗受害者风险防范意识差
4.4 政府主导和监管作用不足,各部门未形成合力
4.4.1 政府主导作用发挥效果不明显
4.4.2 各部门协作机制不健全
4.4.3 第三方支付平台风险转嫁
第5章 强化国有商业银行防范电信诈骗的对策建议
5.1 强化国有商业银行的社会责任意识
5.2 完善国有商业银行制度建设
5.2.1 做好各重点业务环节的防范对策
5.2.2 落实内部控制制度
5.2.3 强化电子银行风险防控
5.3 履行好告知义务提高公众防范意识
5.3.1 履行好电信防诈骗工作提示
5.3.2 保护好客户信息安全
5.3.3 提高公众自我防范能力
5.4 建立一个多方合作的电信诈骗防范体系
5.4.1 发挥政府的主导作用,构建制度保障体系
5.4.2 发挥社会公众的自觉参与作用
5.4.3 推动与公安部门、电信运营商的密切合作
5.4.4 建立一个多方参与的防控信息平台
5.4.5 强化同第三方支付平台的监督合作
结语
参考文献
致谢
本文编号：3475130
【文章来源】：河北大学河北省
【文章页数】：50 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景与研究意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究现状
1.3 研究内容与研究方法
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究方法
1.4 创新点
第2章 基于社会责任的国有商业银行防范电信诈骗理论概述
2.1 电信诈骗
2.1.1 电信诈骗的内涵
2.1.2 电信诈骗的特点
2.1.3 电信诈骗的发展趋势
2.2 国有商业银行社会责任的内涵
2.2.1 对国家的责任
2.2.2 对客户的责任
2.3 国有商业银行防范电信诈骗的现实意义
2.3.1 防范电信诈骗是国有商业银行需要履行的社会责任
2.3.2 防范电信诈骗是国有商业银行履行法律法规和行业自律规定的要求
2.3.3 防范电信诈骗是国有商业银行提升社会形象的要求
2.3.4 防范电信诈骗是国有商业银行提升自身经营能力的要求
2.3.5 国有商业银行是防范电信诈骗的关键环节
第3章 国有商业银行防范电信诈骗现状
3.1 国有商业银行防范电信诈骗的措施
3.1.1 提升公众的防范电信诈骗意识
3.1.2 提升内部员工的防范电信诈骗能力
3.1.3 强化内部制度建设
3.1.4 强化同政府部门的合作
3.2 国有商业银行防范电信诈骗的成效
第4章 国有商业银行防范电信诈骗面临的困境
4.1 国有商业银行履行社会责任的意识不足
4.2 国有商业银行内部制度建设不完善
4.2.1 业务操作中重点环节执行不顺畅
4.2.2 内控制度不完善
4.2.3 对电子银行工具监管不到位
4.3 电信诈骗受害者风险防范意识差
4.4 政府主导和监管作用不足,各部门未形成合力
4.4.1 政府主导作用发挥效果不明显
4.4.2 各部门协作机制不健全
4.4.3 第三方支付平台风险转嫁
第5章 强化国有商业银行防范电信诈骗的对策建议
5.1 强化国有商业银行的社会责任意识
5.2 完善国有商业银行制度建设
5.2.1 做好各重点业务环节的防范对策
5.2.2 落实内部控制制度
5.2.3 强化电子银行风险防控
5.3 履行好告知义务提高公众防范意识
5.3.1 履行好电信防诈骗工作提示
5.3.2 保护好客户信息安全
5.3.3 提高公众自我防范能力
5.4 建立一个多方合作的电信诈骗防范体系
5.4.1 发挥政府的主导作用,构建制度保障体系
5.4.2 发挥社会公众的自觉参与作用
5.4.3 推动与公安部门、电信运营商的密切合作
5.4.4 建立一个多方参与的防控信息平台
5.4.5 强化同第三方支付平台的监督合作
结语
参考文献
致谢
本文编号：3475130
本文链接：https://www.wllwen.com/shekelunwen/gongan/3475130.html
