中国农业银行S分行私人银行业务发展策略研究
发布时间：2021-04-11 07:19
改革开放三十多年来,国民的生活水平得到了显著提高,高净值客户人群日益壮大,财富管理市场前景广阔,为了把雄厚的资金增值、平稳的传承下去,人们要求财富分散投资的愿望日益显现,加之房地产泡沫的影响,预计未来几年人们会把资金从房地产等投资领域逐步转向金融投资,现有的金融服务方式远远不能满足他们的需求,私人定制化便由此产生,这就会造成同行业抢夺高端客户,行业之间产品同质化加重,私人银行竞争将会异常激烈,那如何在众多竞争中取胜,寻求到一种有着自身特点的私人银行业务发展模式,就是本次研究的目的与难题。国内的私人银行业务起步晚,现有的私人银行业务模式虽然可以提供私人银行客户基本的金融服务,但在专业人才、产品创新、客户关系、风险管控方面仍缺乏竞争性,本论文以S分行为例,从农行私人银行业务的发展现状着手,通过对私人银行业务的概念、内容、服务对象、产品种类等方面进行系统性介绍,分析所面对的宏观环境和行业竞争态势,结合目前农行S分行私人银行业务发展的现状及存在的问题,运用PEST分析方法进行内外部环境分析出农行S分行在发展过程中存在的优势、劣势,潜在的机遇和威胁等,再根据自身的实际情况,通过整合行内外资源,总...
【文章来源】：兰州交通大学甘肃省
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
论文研究框架
中国农业银行S分行私人银行业务发展策略研究-10-3农行S分行私人银行业务的现状分析3.1农行私人银行发展历程与发展现状3.1.1农行私人银行业务发展历程中国农业银行私人银行自成立以来，业务已覆盖全国省会城市和主要经济区域的重要中心城市，始终致力于打造全市场开放的资源整合平台，积极吸收国内外先进经验，运用各种形式，为高净值客户提供他们所需的财产管理、跨境服务、资产增值、咨询顾问等各方面的专业技术服务，使客户尽享尊贵、专属、私密之体验。目前全国设有私人银行部的分行达到35家，有效覆盖全国，在金融同业中产生显著的竞争力和影响力，使得私人银行业务迅速得到发展。3.1.2农行S分行私人银行业务发展现状据资料显示，农行S分行私人银行截止2018年底，客户数及金融资产增量均列四大行第一，见图3.1所示。注：数据来源于农行内部资料图3.1客户数量及金融资产增量截止2018年12月，全行有效个人客户数为5亿，私人银行客户数为10万户，占比达到万分之二；全行个人客户AUM达到11.6万亿元，私人银行客户AUM达到1.1万亿元，占比达到十分之一，私人银行客户存款增量为2248亿元，占全行个人存款增量的31%，在行领导和同志们的共同努力下，各类产品的销售得到日益增长。S分行所属位置位于中国西北部，地处西部大开发战略区，地理位置宽阔，文化内涵丰富、层次感较高、城市底蕴深厚、国家政策支持，属于我国承东启西战略布局的最
兰州交通大学工商管理硕士(MBA)学位论文-19-财富增长来源在高净值客户中的占比。注：波士顿咨询公司开展的私人银行客户调研图4.1财富来源—各类群体在高净值客户中的占比4.1.4科技环境分析科技环境对私人银行业务的影响是私人银行业务发展是否顺利的一项重要因素，随着竞争的不断加剧，技术领先带来的竞争优势将愈加明显，计算机网络技术的发展为私人银行业务实现低成本、高利润打下坚实的基矗私人银行发展的重要保障是在整个营销体系上构建集成高效的IT系统。它已经成为私人银行必备的工具，内容主要包括客户关系管理系统、产品营销系统等，用来实现对客户的管理、信息的传递、数据的统计及咨询的获取等强大的功能，私人银行业务需要加快整个系统的建设，实现无人、无纸、无缝对接的统一操作。采用先进的数据挖掘技术来实现高效的信息系统管理及分析，深入了解私人客户需求，才能更好为其提供量身定制高品质的服务。新时代下，传统网点和手机银行已经无法满足客户要求的快速、透明、精准和公平的银行服务，越来越多的银行在寻求创新特性。如招商银行每年用上一年税前利润额的百分之一支持金融科技的创新项目。近年来，农行也高度重视金融科技创新，已借助金融科技实现零售业务转型发展，提升客户体验，建立精准营销体系，进一步打造了普惠民生的新亮点。据数据统计，农行S分行客户群体中，电子银行用户占比达到了75%，它能完全满足用户多样化的业务办理需求，对购买基金理财、账单查询(包括私人银行的资金账务往来、专属理财产品)等均可以通过电子银行渠道实现。理财经理可通过电子渠道依据客户过往的交易行为进行分析，帮助其设计定做产品，还可同时对股票投资及资产分配等提供合理的建议。这样一定程度上降底了银行的经营成本，也为客户提供
【参考文献】：
期刊论文
[1]新时代私人银行发展策略[J]. 张小东. 中国金融. 2019(16)
[2]私人银行业务发展趋势[J]. 戴祁临. 中国金融. 2019(16)
[3]大资管时代的私人银行业务[J]. 孙宁. 中国金融. 2019(16)
[4]资管新时代下私人银行核心竞争力的再造[J]. 谢响. 中国银行业. 2019(03)
[5]我国私人银行业务的资产配置研究[J]. 刘娜. 财经界(学术版). 2019(05)
[6]我国商业银行发展私人银行业务的策略探析[J]. 万红. 时代经贸. 2018(34)
[7]私人银行应努力提升服务品质[J]. 杨诚信. 银行家. 2018(01)
[8]金融科技时代下商业银行私人银行业务发展研究[J]. 曹宇青. 新金融. 2017(11)
[9]金融改革背景下私人银行发展现状、问题与对策[J]. 余为凤. 武汉金融. 2017(11)
[10]关于国有商业银行发展私人银行业务的建议[J]. 万天舒. 金融与经济. 2017(09)
博士论文
[1]私人银行法律规制问题研究[D]. 李梓宁.吉林大学 2015
硕士论文
[1]私人银行多渠道客户营销[D]. 田野.对外经济贸易大学 2017
[2]我国私人银行发展模式探讨[D]. 胡肖萍.西南交通大学 2017
本文编号：3130827
【文章来源】：兰州交通大学甘肃省
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
论文研究框架
中国农业银行S分行私人银行业务发展策略研究-10-3农行S分行私人银行业务的现状分析3.1农行私人银行发展历程与发展现状3.1.1农行私人银行业务发展历程中国农业银行私人银行自成立以来，业务已覆盖全国省会城市和主要经济区域的重要中心城市，始终致力于打造全市场开放的资源整合平台，积极吸收国内外先进经验，运用各种形式，为高净值客户提供他们所需的财产管理、跨境服务、资产增值、咨询顾问等各方面的专业技术服务，使客户尽享尊贵、专属、私密之体验。目前全国设有私人银行部的分行达到35家，有效覆盖全国，在金融同业中产生显著的竞争力和影响力，使得私人银行业务迅速得到发展。3.1.2农行S分行私人银行业务发展现状据资料显示，农行S分行私人银行截止2018年底，客户数及金融资产增量均列四大行第一，见图3.1所示。注：数据来源于农行内部资料图3.1客户数量及金融资产增量截止2018年12月，全行有效个人客户数为5亿，私人银行客户数为10万户，占比达到万分之二；全行个人客户AUM达到11.6万亿元，私人银行客户AUM达到1.1万亿元，占比达到十分之一，私人银行客户存款增量为2248亿元，占全行个人存款增量的31%，在行领导和同志们的共同努力下，各类产品的销售得到日益增长。S分行所属位置位于中国西北部，地处西部大开发战略区，地理位置宽阔，文化内涵丰富、层次感较高、城市底蕴深厚、国家政策支持，属于我国承东启西战略布局的最
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【参考文献】：
期刊论文
[1]新时代私人银行发展策略[J]. 张小东. 中国金融. 2019(16)
[2]私人银行业务发展趋势[J]. 戴祁临. 中国金融. 2019(16)
[3]大资管时代的私人银行业务[J]. 孙宁. 中国金融. 2019(16)
[4]资管新时代下私人银行核心竞争力的再造[J]. 谢响. 中国银行业. 2019(03)
[5]我国私人银行业务的资产配置研究[J]. 刘娜. 财经界(学术版). 2019(05)
[6]我国商业银行发展私人银行业务的策略探析[J]. 万红. 时代经贸. 2018(34)
[7]私人银行应努力提升服务品质[J]. 杨诚信. 银行家. 2018(01)
[8]金融科技时代下商业银行私人银行业务发展研究[J]. 曹宇青. 新金融. 2017(11)
[9]金融改革背景下私人银行发展现状、问题与对策[J]. 余为凤. 武汉金融. 2017(11)
[10]关于国有商业银行发展私人银行业务的建议[J]. 万天舒. 金融与经济. 2017(09)
博士论文
[1]私人银行法律规制问题研究[D]. 李梓宁.吉林大学 2015
硕士论文
[1]私人银行多渠道客户营销[D]. 田野.对外经济贸易大学 2017
[2]我国私人银行发展模式探讨[D]. 胡肖萍.西南交通大学 2017
本文编号：3130827
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