内控视角下HL农商银行操作风险及其控制对策研究

发布时间：2021-04-17 19:09

　　在当前的经济社会中,金融业的发展正处在全球扩张的态势下,金融产品的种类和数量越来越多,各个国家的商业银行规模都在不断扩张,其经营程序也变得越来越复杂。特别是在美国发生次贷危机过后,金融业的风险也变得越来越高。在农村金融领域的改革过程中,我国政府对于“三农”问题给予了很多扶持和关注,而HL农商银行也趁此机遇,推动了地方经济的进一步发展。然而,HL农商银行同样遭遇了操作风险而带来的挑战。本文针对HL农商银行操作风险现状的进行了分析,具体介绍了HL农商银行风险管理尤其是操作风险管理的现状,从内控环境、组织体系、员工管理、业务管理和信息管理五个方面分析了其内部存在的操作风险。同时,还结合内控理论,发现HL农商银行操作风险形成的原因主要是风险管理文化不完善,风险管理措施不健全,风险监督渠道不畅通三个层面。最后,基于内控视角提出了HL农商银行操作风险管理的对策,具体包括以下五个层面:一是内控环境中增强操作风险管理的文化氛围;二是内控体系中完善操作风险管理的体系机制;三是内控制度中健全操作风险管理的规章制度;四是内控程序中规范操作风险管理的实施流程;五是内控技术中提升操作风险管理的信息水平。 

【文章来源】：云南大学云南省 211工程院校

【文章页数】：56 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

HL农商银行内控体系架构图

【参考文献】：
期刊论文
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本文编号：3143985