金融租赁公司战略联盟研究

发布时间：2017-09-14 23:08

  本文关键词：金融租赁公司战略联盟研究

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【摘要】：我国融资租赁行业在2007年银监会《金融租赁公司管理办法》出台后形成了银行系融资租赁公司、厂商系融资租赁公司和独立第三方融资租赁公司三分天下的局面,并步入快速发展阶段。各类融资租赁公司数量井快速增长,业务总量迅速增加,融资租赁企业之间开始出现联盟合作,其中以金融租赁公司为核心主导的联盟最具规模和代表性,并呈网络化发展的趋势；然而,目前我国理论界对金融租赁公司战略联盟的研究尚处于尝试阶段,对金融租赁公司战略联盟的现状、联盟形成的动因、联盟成员间的博弈关系、以及战略联盟网络的特征及角色都缺乏深入研究。因此,本文结合融资租赁行业和典型企业的发展现状,借鉴已有企业间的战略联盟研究的成果,在理论研究方面从金融租赁公司战略联盟的效用、形成机理、联盟网络特征和角色认知进行了深入研究。 本文在法律、会计、监管、税收四大支撑体系还有待完善的情况下,立足于我国融资租赁行业和企业发展的实际情况,通过对融资租赁行业的发展阶段和发展现状总结,发现我国融资租赁行业有如下四个方面的特点：(1)融资租赁行业服务领域有待拓展和延伸,不同层次规模和服务于不同领域的企业结构数量有待优化；(2)租赁公司融资来源单一,受政策变化影响大；(3)融资租赁行业发展正处于起步阶段,面对巨大的市场容量融资租赁企业间竞争缺乏活力；(4)当前融资租赁企业间的联盟层次较低,对于通过联盟获取企业的竞争优势缺乏明确认识,开展联盟动力不足。 在对行业发展情况进行总结的基础上,通过对卡特彼勒、民生租赁公司、远东租赁公司等企业的案例分析,系统总结了厂商系、银行系、独立第三方融资租赁公司的运营现状和特点,并在业务模式、联盟形式和风险管理方面进行了深入对比,从多个方面提出了值得借鉴的经验。 进一步以融资租赁联盟实际现状为基础对融资租赁战略联盟进行分类,探索了各类联盟形成的动因,根据动因分析结果并结合行业发展阶段、市场竞争、行业拓展等状况。分析认为未来融资租赁联盟从范围角度将扩展到更多的行业和企业,从功能角度将更趋向于风险管理、知识共享；而且金融租赁战略联盟将随着行业竞争时代的到来而越发普遍,能够率先成为联盟的主导者并且能够通过联盟获取竞争优势的企业将在未来的竞争中获胜。 论文分析了金融租赁公司战略联盟的效用,将金融租赁公司的业务形式分为独自完成和合作完成两种,其中基于战略联盟又把合作完成具体分为支付固定管理费委托其他租赁公司完成(模式一)和与其他租赁公司共同完成分享收益(模式二)两种具体合作模式。在对金融租赁公司两种业务完成形式下的效用进行对比之后,构建了两个博弈模型并通过对模型的求解分析得出,合作模式一在基本模型中更容易实现,而当存在外部收益时,合作模式二更容易实现,且此时博弈双方均能够获得额外收益。 最后,从宏观角度对金融租赁战略联盟网络进行了分析,构建了金融租赁公司战略联盟网络,发现当前融资租赁联盟的实际网络已形成并颇具规模。进而,以金融租赁公司战略联盟为基础,利用社会网络分析方法,刻画总结了当前金融租赁公司战略联盟的基本概况,计算出了表征网络特征的各种参数,并利用各个公司的中心性差异建立了网络中企业角色定位模型。对网络中各公司进行角色定位与认知分析得出：虽然当前金融租赁公司战略联盟已颇具规模,但尚处于初级阶段；在主导者、依附者、中间者、边缘者四种网络角色中,金融租赁公司仅扮演主导者、边缘者的角色,角色较为单一,而银行主要扮演着主导者、中间者的角色,在网络中发挥不可替代的作用。 对于上述金融租赁公司战略联盟的研究,综合运用了文献研究、案例分析、专家访谈、社会网络分析、博弈论、归纳演绎等多种研究方法,不但实现了从联盟实际现状总结到理论探讨、从微观角度具体阐释到联盟的宏观架构的完整结合,而且较为系统地对卡特彼勒、民生租赁公司、远东租赁公司进行了案例分析,并引入社会网络分析方法和博弈论于金融租赁联盟角色的定位和联盟的有效性分析中得出了重要的结论。这些研究工作不但为今后在融资租赁联盟的研究中奠定了基础,而且其中的结论也为融资租赁联盟的发展和融资租赁企业的决策提供了必要的借鉴。
【关键词】：融资租赁 战略联盟 金融租赁 社会网络分析
【学位授予单位】：北京交通大学
【学位级别】：博士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.49
【目录】：

• 致谢5-6
• 摘要6-8
• ABSTRACT8-10
• 序10-16
• 1 引言16-26
• 1.1 研究背景16-21
• 1.1.1 融资租赁业的产生16-17
• 1.1.2 世界融资租赁业的发展及现状17-19
• 1.1.3 中国融资租赁业的发展及现状19-21
• 1.2 研究对象21
• 1.3 拟解决的关键问题21-22
• 1.4 研究内容22-24
• 1.5 研究方法与技术路线24-26
• 2 国内外研究现状综述26-46
• 2.1 融资租赁的文献回顾26-35
• 2.1.1 融资租赁的概念界定26-28
• 2.1.2 融资租赁的基本理论及国外研究现状28-30
• 2.1.3 我国融资租赁行业的发展研究及文献综述30-32
• 2.1.4 我国融资租赁未来发展所面临的问题32-35
• 2.2 战略联盟的文献回顾35-46
• 2.2.1 战略联盟的产生背景及基础理论35-37
• 2.2.2 战略联盟的概念37-39
• 2.2.3 战略联盟的主要形式及发展阶段39-42
• 2.2.4 我国金融行业的战略联盟研究42-43
• 2.2.5 我国融资租赁战略联盟的发展现状及问题43-46
• 3 融资租赁战略联盟的案例研究46-70
• 3.1 卡特彼勒(中国)融资租赁有限公司(厂商系)46-54
• 3.1.1 卡特彼勒融资租赁公司简介46-48
• 3.1.2 卡特彼勒融资租赁模式介绍48-50
• 3.1.3 卡特彼勒融资租赁的战略联盟50-51
• 3.1.4 卡特彼勒融资租赁的风险管理51-52
• 3.1.5 卡特彼勒融资租赁案例总结52-53
• 3.1.6 卡特彼勒融资租赁对银行参与融资租赁联盟的启示53-54
• 3.2 民生金融租赁股份有限公司(银行系)54-61
• 3.2.1 民生金融租赁股份有限公司简介54-56
• 3.2.2 民生金融租赁股份有限公司的业务模式56
• 3.2.3 民生金融租赁股份有限公司战略联盟的表现形式56-58
• 3.2.4 民生金融租赁的风险管理58-59
• 3.2.5 民生金融租赁案例总结59-61
• 3.3 远东国际租赁有限公司(第三方)61-70
• 3.3.1 远东国际租赁有限公司简介61-63
• 3.3.2 远东租赁的业务模式63-64
• 3.3.3 远东租赁战略联盟的表现形式64-66
• 3.3.4 远东租赁的风险管理66-68
• 3.3.5 远东租赁案例总结68-70
• 4 金融租赁公司战略联盟的类型与动因分析70-86
• 4.1 金融租赁公司战略联盟的类型70-76
• 4.1.1 融资租赁公司与设备制造商的战略联盟70-72
• 4.1.2 融资租赁公司与承租人的战略联盟72-73
• 4.1.3 融资租赁公司与其他商业性金融机构的战略联盟73-75
• 4.1.4 融资租赁公司与政策性机构的战略联盟75
• 4.1.5 融资租赁公司的多方联盟75-76
• 4.2 金融租赁公司战略联盟产生的动因76-86
• 4.2.1 战略联盟产生动因的理论分析76-80
• 4.2.2 金融租赁战略联盟形成的动因分析80-81
• 4.2.3 金融租赁公司战略联盟动因与联盟类型的关系81-83
• 4.2.4 金融租赁公司战略联盟的发展83-86
• 5 金融租赁公司战略联盟效用的博弈分析86-108
• 5.1 金融租赁公司战略联盟合作的效用86-97
• 5.1.1 金融租赁不同业务模式的效用表达87-88
• 5.1.2 金融租赁不同联盟模式的效用比较分析88-97
• 5.2 金融租赁公司战略联盟分析的博弈模型97-101
• 5.2.1 模型基本假设及问题定义97-98
• 5.2.2 博弈模型分析98-101
• 5.3 考虑外部收益的融资租赁合作博弈模型101-104
• 5.3.1 考虑金融租赁公司外部收益的博弈模型分析101-103
• 5.3.2 考虑联盟伙伴外部收益的博弈模型分析103-104
• 5.4 金融租赁联盟合作博弈的结果比较104-108
• 6 金融租赁公司战略联盟网络及其角色分析108-122
• 6.1 社会网络分析的参数选择108-110
• 6.1.1 图形理论108-109
• 6.1.2 中心性描述参数109-110
• 6.2 金融租赁公司战略联盟网络分析110-117
• 6.2.1 金融租赁公司战略联盟的整体网络110-111
• 6.2.2 金融租赁公司联盟网络的中心性111-115
• 6.2.3 金融租赁公司联盟的个体网115-117
• 6.3 金融租赁公司联盟网络的角色定位与分析117-122
• 6.3.1 社会网络角色定位模型117-119
• 6.3.2 联盟网络下的角色定位119-122
• 7 结论与建议122-126
• 7.1 本文结论122-123
• 7.2 本文建议123-126
• 参考文献126-132
• 作者简历及攻读博士学位期间取得的科研成果132-136
• 学位论文数据集136

【参考文献】

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本文编号：852858