我国地方金融监管法律问题研究

发布时间：2021-02-16 17:53

　　由于各类地方金融机构的发展加快,对地方政府的金融监管能力要求不断提高。如果不及时进行有效监管,会破坏地方金融秩序。根据立法法规定我国金融监管属于中央事权,地方金融监管是辅助的角色。关于地方金融监管机构的法律地位和职责权限等内容,法律没有做出明确规定。为了防范地方金融风险必须加强地方金融监管。中央向地方政府下放地方金融监管权的依据缺乏法律支撑,中央与地方监管职权边界不清,在监管过程中多头监管与监管空白时常发生,同时地方金融监管权配置不尽合理,地方政府被要求承担了过多的风险处置的责任,却没有相应的执法权限,造成监管效率不高。此外地方金融监管机构兼具发展和监管的双重职能,注重发展职能则容易引发监管缺位,注重监管职能则会降低经济效率,而当前我国将金融稳定放在首要位置,地方监管机构的监管职能需更加凸出。因此在依法行政的原则下,必须用法律界定监管目标,防止监管权力的滥用。从我国的金融监管体制来看,监管机构的合理设置有利于明确监管部门的职责权限,协调机制的构建有利于各个监管机构形成监管合力,因此理顺监管体制有利于监管效率的提高。文章的论述分五部分:第一部分是通过阅读相关国内外文献,并采用文献分析法和... 

【文章来源】：内蒙古科技大学内蒙古自治区

【文章页数】：51 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 研究背景
    1.2 研究意义
    1.3 研究综述
        1.3.1 国内文献综述
        1.3.2 国外文献综述
        1.3.3 文献与研究内容的关系
    1.4 研究方法及基本框架
        1.4.1 研究方法
        1.4.2 基本框架
2 地方金融监管概述
    2.1 地方金融监管涵义
    2.2 地方金融监管权的法律特征
    2.3 地方金融监管目标
    2.4 地方金融监管权力内容
3 我国地方金融监管制度现状
    3.1 地方金融监管历史沿革
        3.1.1 垂直监管时期
        3.1.2 过渡时期
        3.1.3 双层监管时期
    3.2 地方金融监管立法现状
        3.2.1 中央监管法律文件
        3.2.2 地方监管法律文件
    3.3 地方金融监管主体现状
        3.3.1 地方金融监管局设置
        3.3.2 地方金融监管局职责
    3.4 地方金融监管实践案例分析
        3.4.1 云南泛亚案件分析
        3.4.2 善林金融案件分析
4 我国地方金融监管存在的法律问题
    4.1 地方金融监管法律依据不清
        4.1.1 监管权力来源不明确
        4.1.2 央地职权边界模糊
    4.2 地方金融监管机构职权不明确
        4.2.1 监管目标不明确
        4.2.2 监管对象不统一
        4.2.3 机构设置不合理
        4.2.4 监管权责不对等
    4.3 地方金融监管协调机制不合理
5 完善我国地方金融监管建议
    5.1 完善地方金融监管法律体系
        5.1.1 完善法律依据
        5.1.2 划定央地职权边界
    5.2 明确地方金融监管机构职责
        5.2.1 加强地方监管机构独立性
        5.2.2 设定地方监管局权力清单
        5.2.3 健全地方监管机构设置
        5.2.4 完善监管权力与责任配置
    5.3 构建地方金融监管协调机制
结论
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]央地金融监管协作：经验、回顾与展望[J]. 陈盼.  西南金融. 2020(04)
[2]“一委一行两会”格局下中国金融监管协调框架探析[J]. 张斯琪.  中国行政管理. 2020(03)
[3]金融监管有效性的法律安排[J]. 王华庆,李良松.  中国金融. 2019(17)
[4]地方金融监管立法仍在路上[J]. 颜苏,王刚.  中国金融. 2019(12)
[5]地方金融监管问责机制研究[J]. 王颖.  北方金融. 2019(04)
[6]完善地方金融监管体制思考[J]. 王一鸣,陈道富,王刚.  中国金融. 2019(06)
[7]完善地方金融监管协调机制的政策建议——以内蒙古为例[J]. 闵德明.  北方金融. 2019(03)
[8]地方金融立法是保障地方金融依法规范监管的重要途径[J]. 郭华.  中国银行业. 2019(02)
[9]地方金融监管权的法治化配置[J]. 刘志伟.  中南大学学报(社会科学版). 2019(01)
[10]治标和治本:互联网金融监管法律制度新动向的审思[J]. 姚海放.  政治与法律. 2018(12)

博士论文
[1]地方金融监管权研究[D]. 屈淑娟.重庆大学 2017
[2]分权背景下的地方金融监管权研究[D]. 段志国.中央财经大学 2016

硕士论文
[1]地方政府金融监管的现状、问题与对策研究[D]. 金城.西北大学 2019



本文编号：3036720