非法集资行为的刑法规制问题研究

发布时间：2022-02-15 12:14

　　非法集资行为的泛滥与我国金融体系正处于改革转型这一现状脱不开干系,正规的金融机构会在民营企业寻求贷款时严格评估其资质、发展前景、商业风险等因素,导致民营企业难以借到正规金融机构的资金,不得不铤而走险从其他途径获取融资机会。然而并非所有集资人都是为了企业的发展,一部分人利用公众投资获益的心理,用高额回报作为诱饵,采用非法集资的方式获取大额财物,导致大量非法集资犯罪的发生。本文选择非法集资犯罪中最具代表性的非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪作为切入点,通过四个典型案例指出我国当前非法集资行为存在的主要争议焦点,包括非法吸收公众存款罪罪状设计是否合理,如何认定民间融资和非法吸收公众存款罪的界限,如何认定非法集资行为的客观构成,如何认定非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的界限以及非法集资犯罪刑罚体系是否合理等争议焦点,由此进一步分析当前非法集资行为的刑法规制困境,主要是对非法吸收公众存款罪的罪状争议,非法集资犯罪刑罚体系不合理,如何区分民间融资和非法集资行为以及对集资诈骗犯罪“非法占有目的”的认定等热点问题。针对非法集资行为的刑法规制困境提出解决的建议,一方面,对于解决立法上的困境应着眼于限缩非法吸收... 

【文章来源】：哈尔滨商业大学黑龙江省

【文章页数】：40 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的和意义
    1.3 研究现状
    1.4 主要内容和研究方法
2 非法集资典型案例及争议焦点
    2.1 典型案例介绍
        2.1.1 案例一:孙大午非法吸收公众存款案
        2.1.2 案例二:刘俊平等非法吸收公众存款案
        2.1.3 案例三:张爽集资诈骗案
        2.1.4 案例四:吴英集资诈骗案
    2.2 争议焦点
        2.2.1 非法吸收公众存款罪罪状的设计是否合理
        2.2.2 非法集资犯罪的刑罚体系设置是否合理
        2.2.3 如何认定民间融资和非法吸收公众存款罪的界限
        2.2.4 如何认定非法集资行为的客观构成
        2.2.5 如何认定非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的界限
3 非法集资行为概述
    3.1 非法集资行为的概念界定
    3.2 非法集资行为的刑事立法现状
    3.3 非法集资行为的刑事司法适用现状
4 非法集资行为的刑法规制困境
    4.1 刑事立法上的困境分析
        4.1.1 非法吸收公众存款罪罪状设计过于宽泛
        4.1.2 非法集资犯罪刑罚体系设置不合理
    4.2 刑事司法适用的困境分析
        4.2.1 非法吸收公众存款罪与民间融资的区分难题
        4.2.2 非法集资行为客观构成的认定难题
        4.2.3 “非法占有目的”的认定难题
5 非法集资行为的刑法规制困境解决建议
    5.1 刑事立法上的解决建议
        5.1.1 限缩非法吸收公众存款罪罪状范围
        5.1.2 重构非法集资犯罪的刑罚体系
    5.2 刑事司法适用的解决建议
        5.2.1 明确非法吸收公众存款罪与民间融资的区分标准
        5.2.2 明晰非法集资行为客观构成的认定
        5.2.3 明晰“非法占有目的”认定路径
结论
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]私募股权投资基金退出机制法律完善研究——以防范系统性金融风险为视角[J]. 刘晶明.  法学杂志. 2020(02)
[2]司法推定的证明方法及其限制——以集资犯罪“非法占有目的”为视角展开[J]. 邢红霞,田然.  法律适用. 2019(22)
[3]集资诈骗罪审理中常见疑难问题认定与证明[J]. 王兆忠,雷涛,刘旎.  法律适用. 2019(16)
[4]非法吸收公众存款罪的规范适用[J]. 王新.  法学. 2019(05)
[5]法秩序统一视域下的刑事违法性判断[J]. 吴镝飞.  法学评论. 2019(03)
[6]涉众型经济犯罪实证分析及应对策略建议[J]. 石魏,贾长森.  法律适用. 2019(09)
[7]金融脱实向虚背景下非法吸收公众存款罪法益的重新定位[J]. 江海洋.  政治与法律. 2019(02)
[8]金融诈骗罪非法占有目的的功能性重构——以最高人民检察院指导案例第40号为中心[J]. 徐凌波.  政治与法律. 2018(10)
[9]中国式影子银行的风险溯源与监管创新[J]. 郭雳.  中国法学. 2018(03)
[10]非法吸收公众存款罪之行为类型研究——基于网贷背景下的教义学展开[J]. 邹玉祥.  政治与法律. 2018(06)

博士论文
[1]非正式金融法律规制研究[D]. 汪丽丽.华东政法大学 2013
[2]论民间融资的刑法规制[D]. 刘鑫.华东政法大学 2012



本文编号：3626614