互联网背景下长安证券业务创新战略研究
一、绪论
1、研究的背景
互联网+金融让传统金融领域的业务模式发生了很大的改变，作为传统金融领域中的证券公司也发生了一系列改变，改变明显的还是在业务操作模式上，现在证券业务操作基本完全可以实现网络化处理，业务办理程序操作简易方便，不再局限于线下固定交易场所，时间上也是不再受到限制，这些都是互联网+金融给证券公司发展带来了新生力量，也为我国证券公司未来发展指明了方向。然而，伴随着互联网技术的快速发展而来的是网上低佣金开户、电商和第三方支付平台加入金融产品销售平台、第三方在线理财机构等这些新兴的互联网金融业态的出现，这对传统的证券公司业务形成了巨大的冲击。当前，互联网金融已经融入到我们的日常生活，也成为我们最为关注的话题之一，这也导致在学术界对互联网金融理论探讨的流行和线下互联网金融实践的流行。在这样的形势下，证券公司如何把握机会，通过制定科学合理的发展战略来更好的适应互联网金融时代，又是一个新的课题。
长安证券的发展追求宗旨是要满足每一个客户的每一个要求，所以长安证券沿着市场发展的方向，遵纪守法规范经营，争取为客户提供更加全面的业务服务和金融产品。但如前所述，伴随着互联网金融的快速发展以及资本市场的不断完善，证券市场已由原先的卖方市场转变为买方市场，券商之间的竞争将日趋激烈，微利时代已经到来，这对长安证券公司未来的长远健康发展形成了巨大的挑战。在互联网金融时代，长安证券应如何通过制定适合自身特色的发展战略来进一步完善自我，以应对行业内残酷的市场竞争并实现公司的稳定发展成为该公司管理层最为关心和关注的问题，关乎着公司的生死存亡。
2、研究的意义
本研究的意义主要体现在三个方面：
（1）本文的研究对于丰富企业战略管理的内容，拓展企业战略管理的研究领域，开创我国互联网金融背景下的券商发展战略研究视角均具有积极的理论意义。
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1、战略管理的内涵
战略管理是由弗雷德·R·戴维提出，即为了达到组织的目标而制定、实施的全方位的一种决策，这是一种艺术性和科学性的决策。与企业的日常经营管理不同，企业战略管理要求企业在充分认清在外部环境中所面临的机会与威胁、在内部环境中所具有的优势和劣势的基础上，依据现有资源制定出适宜的战略发展目标和战略规划，并在具体实践过程中予以适当调整。由此，我们可以看出：企业战略管理是企业在发展方向的决策，着眼于未来发展宏图，着眼于企业长远利益的布局，而企业日常管理主要是按照企业的发展目标组织好日常的生产经营，并稳扎稳打的向前发展，其着眼点在于企业眼前的利益。企业战略管理的目的是为使企业将来的发展一样集聚实力和富有竞争力，企业所进行措施管理。所以，首先企业在统筹全局的基础之上制定的发展目标，再由企业战略管理来保障实施和安排，才能实现企业保持竞争能力的战略管理目的，这是一个完整的战略管理过程。
2、战略管理的研究方法框架
通常来说，战略管理的研究方法框架主要由三部分构成，详见表 1。
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（一）宏观环境分析
1、政治环境分析
当今，我国是世界上政治环境最为稳定的国家之一，国内政治局势稳定，生态环境安定。在政策方面对资本市场给予了大力地扶持，也越来越重视资本市场的健康有序良好地发展。通过对政策法律法规的不断完善，使得资本市场的环境得到了有效地改善，同时资本市场的运行机制向更好、更灵活的方向转变，这为我国证券行业稳定、有序发展创造了良好的发展条件。
近年来，我国中央政府及地方各级政府非常重视互联网和电子商务的发展，并积极营造政策环境，出台了多部法律法规进行肯定和保障，目的就是让互联网在我国全面铺开。在互联网全面融入生活的大趋势下，证券行业也是开始全面拥抱互联网，证监会也是适时地出台了一系列的保障互联网金融发展的政策规范。
由此可见，高度稳定的政治环境和不断完善的法律环境一方面规范了证券行业和长安证券公司的经济行为和行业竞争，进一步完善了金融和证券市场。另一方面，也有效防控了证券市场风险和企业经营风险，为证券行业和长安证券公司的健康持续发展创造了良好的发展空间。随着政治和法律环境的不断完善，政府将为证券行业发展互联网金融创造更多良性的发展条件，这为互联网金融时代，证券行业和长安证券公司进行证券业务创新、寻求营业管理新模式提供了非常有利的条件。
2、经济环境分析
（1）我国国民经济持续稳定发展，产业结构进一步优化，为我国金融资本行业的健康可持续发展奠定了良好的经济基础。如图 5，2014 年，我国 GDP 总值达到 63.64 万亿人民币，同比增长 7.4%，且近五年来，GDP 年增长率均保持在 7.4%的高位。
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1、行业分析
（1）证券行业总体分析
1）证券行业发展概况
据中国证券监督管理委员会网站统计数据显示，截止到 2014 年底，我国共有 120 家证券公司，其中 AA 级 20 家，A 级 18 家，B 级 76 家，C 级 6 家。这120 家证券公司的合计总资产达到 4.09 万亿元人民币，净资产合计 9205.19 亿元人民币，所操作的托管资本达到了 7.96 万亿元，实现收入就达到 2602.84 亿元，净利润为 965.54 亿元。这么庞大托管资金的运营，并实现了高额的营业收入主要就是由于证券行业在近些年不断的创新发展模式，拓宽营业范围，提升服务能力、融入先进技术等系列改革措施的推动。
最近几年以来，随着我国证券行业的不断向前发展，证券公司的营收结构不断得到优化，创新业务和传统业务都取得了长足的发展。近年来，尽管传统证券业务中的经纪、承销、自营三大主要业务收入在证券公司营业收入中的合计占比达到 75%，但是其整体结构有了很大改善。这种变化主要表现在三个方面：（1）随着证券市场指数的不断上升，证券行业的投资净收益在证券公司营业收入中所占比重始终保持 8%以上的年均增速。（2）随着我国证券市场交易规模的不断扩大，证券经纪业务收入总量及其在证券公司收入中的占比都随之增大。（3）近年来，证券承销与保荐业务收入在证券公司营业收入中的占比也呈现出小幅上升态势。2014 年，证券承销与保健业务收入在证券公司营业收入中的比重达到9.23%，再创历史新高。而以融资融券业务为代表的证券公司创新业务收入在证券公司营业收入中的比重也增长到 17.14%，成为证券公司新的利润增长点。
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（一）长安证券简介.........................................34
（二）长安证券资源与能力分析...............................37
四、长安证券发展战略制定与选择...........................48
（一）长安证券企业愿景及使命...............................48
（二）长安证券发展战略制定的原则..........................49
五、长安证券发展战略实施的保障措施..................... 58
（一）建立客户服务管理体系.........................58
（二）重视技术能力提升.........................61
五、长安证券发展战略实施的保障措施
1、建立和完善客户分类管理体系
当前，长安证券的客户服务管理体系基本没有建立，仍处在一种传统、经验基础上的、并不能适应现代证券业务发展需求的状况。现在证券客户群体呈现出层次多样化、需求个性化的趋势，，证券公司应该做到将客户群体进行分类管理，针对不同层次客户提供不同的专业化服务，让个性化的服务满足客户多样化的需，这种客户分类管理模式会大大提升证券公司的效率，比如对交易量很少且资金较少的散户群体，长安证券可以主动引导他们将主要交易进行网上操作，一般主要提供一些咨询类服务，这样就会大大减少证券公司的服务成本，而对那些资金规模和交易量都很大的大中型客户，长安证券要由专业性的客户经理为其提供“一对一”个性化的服务，这样也会更加专业性的把握住公司的客户群体资源。就长安证券来说，其建立和完善客户分类管理体系应着重在以下几个方面入手：
（1）长安证券要对客户分类管理规则进行改革，打破过去只是单纯的依据客户资金量和交易量的规模细分客户群的做法，应该还要收集客户交易习惯、交易行为等方面的数据信息，然后将这些大数据进行分析整合，划分出对长安证券的利润贡献率最大，最优消费潜质的客户群体，具体细分明细见表 30。
（2）长安证券要建立价值客户档案，将每一位有价值客户资金运行的详细情况进行档案记录，包括客户资金收入状况、持仓状况、交易习惯、交易状况以及盈亏状况等等，这些档案对长安证券了解分析客户至关重要。
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结 论
一、通过对长安证券外部因素评价矩阵模型进行分析，得出长安证券所面临外部环境中的机会因素和挑战因素。通过运用 EFE 外部因素评价矩阵的分析，得出了长安证券所面对的外部战略环境中的机会大于威胁，外部战略环境对该公司的发展是较为有利的结论。
二、通过对长安证券资源与能力、经营现状等内部战略环境的分析，找出了该公司所具备的优势和劣势，并对其经济发展过程中存在的主要问题进行了深入分析。通过运用 IFE 内部因素评价矩阵的分析，得出了长安证券的内部总体状况处于劣势的结论。
三、提出了长安证券的企业愿景、企业使命和战略目标，并运用 SWOT 战略矩阵和 QSPM 矩阵分析和制定了长安证券的总体发展战略——增长型战略以及业务发展战略——差异化战略和创新战略，并对所选择的发展战略进行了系统的分析。
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参考文献（略）
本文编号：208653
本文链接：https://www.wllwen.com/wenshubaike/caipu/208653.html
