P2P网贷平台债权转让模式的刑事风险分析

发布时间：2017-10-03 20:33

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【摘要】：以宜信为代表的P2P专业放款人债权转让模式自诞生之日起就饱受质疑,宜信模式的众多效仿者也常常因为风控措施缺位、债权虚假等因素最终构成非法集资犯罪。债权转让模式的实质是类资产证券化,在《证券法》没有修订的前提下,虽然这种模式难以构成擅自发行股票、公司、企业债券罪和非法经营罪,但是因其业务模式本身具有的风险,极易触犯"非法性、公开性、利诱性、社会性",从而可能构成非法吸收公众存款罪。《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》明确禁止这一模式具有正当性根据,而且随着《非存款类放贷组织条例》即将出台,债权转让模式必将寿终正寝。
【作者单位】： 中国科学院大学经济与管理学院;北京市人民检察院经济犯罪检察部;
【关键词】： PP债权转让 刑事风险 非法集资
【基金】：2015年北京市优秀人才培养资助(青年骨干个人)项目“非法集资犯罪检察实务问题研究”(项目编号:2015000020052G016)的阶段性成果
【分类号】：D924.33;D920.5
【正文快照】： **中国科学院大学经济与管理学院博士后研究人员、法学博士,北京市人民检察院经济犯罪检察部检察官[100005]文◎王拓*[基本案情]被告人林某某为宜信普惠(北京)信息咨询有限公司福清分公司负责人,该分公司以债权转让的模式向不特定多数人融资。2014年6月23日,福建省福清市人民

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本文编号：966560