金融控股公司加重责任制度研究

发布时间：2017-10-13 11:08

  本文关键词：金融控股公司加重责任制度研究

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【摘要】： 金融控股公司作为金融混业经营的一种形式,一方面具有“控股公司”的法律属性;另一方面,具有“金融混业”的特殊经济属性,这两种属性的叠加使得金融控股公司中母子公司、兄弟公司之间的法律和经济关系错综复杂。按照传统公司法理论,金融控股公司作为银行等金融机构的股东,仅以其投资额承担有限责任。但是,由于金融控股公司及其子公司包括其金融附属机构这种在经济和社会中处于特殊地位的主体,美国的金融监管机构和立法为它们设立了加重责任制度。虽然在我国法律法规文件中,尚未出现金融控股公司这一明确的提法,但在事实上却有一些类似金融控股公司的金融机构的存在,因此,在借鉴美国加重责任制度的实践基础上,根据我国的具体情况有侧重点的构建加重责任制度。 除了引言和结语外,本论文共分为三章。 第一章,首先对本文研究对象加重责任制度的主体—金融控股公司作简要概述。然后对加重责任制度进行较为全面的介绍。主要是对金融控股公司加重责任制度进行了界定,指出其实质是一种有限责任的突破,并将其与有限责任突破的另一种形式—法人人格否定制度进行全面的比较,以加深对该制度的理解。最后,对金融控股公司加重责任制度产生的原因进行了分析。第二章,首先对金融控股公司加重责任制度在美国的产生背景进行简要分析。然后论述美国金融控股公司加重责任制度的具体形式、发展状况及在实践中遇到的挑战。最后,结合当前次贷危机中金融保险集团AIG被美国政府接管的案例,对金融控股公司加重责任制度进行相关的分析和思考。第三章,从我国金融控股公司的发展现状出发,对加重责任制度在中国的建立进行可行性和必要性分析,并对我国建立该制度提出具体立法构想。
【关键词】：金融控股公司 加重责任 有限责任 法人人格否认 道德风险
【学位授予单位】：复旦大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2009
【分类号】：F832.3;D922.28
【目录】：

• 中文摘要5-6
• Abstract6-7
• 引言7-8
• 第一章 金融控股公司与加重责任制度8-22
• 第一节 金融控股公司概述8-10
• 一、金融控股公司的概念8-9
• 二、金融控股公司特征分析9
• 三、金融控股公司的类型9-10
• 第二节 加重责任制度概述10-14
• 一、加重责任制度的界定10-11
• 二、加重责任制度与法人人格否定制度的比较11-13
• 三、加重责任制度的主要内容13-14
• 第三节 金融控股公司加重责任产生的原因14-22
• 一、金融控股公司控股结构导致的道德风险14-15
• 二、法人有限责任制度导致的道德风险15-17
• 三、金融控股公司存款保险制度扩大的道德风险17-19
• 四、关联交易扩大的风险19-20
• 五、金融风险传递效应扩大的风险20-21
• 六、多重财务杠杆及资本重复计算扩大的风险21-22
• 第二章 美国金融控股公司加重责任制度22-36
• 第一节 金融控股公司加重责任制度在美国产生的背景分析22-23
• 一、银行控股公司的高度化发展22-23
• 二、银行控股公司道德风险的高度膨胀23
• 三、法律授权金融监管机构灵活的监管权23
• 四、法律强化银行业与工商业分离23
• 第二节 美国金融控股公司加重责任制度的表现形式23-29
• 一、资本维持承诺24
• 二、力量之源原则24-26
• 三、新银行关闭政策26-27
• 四、交叉担保条款27-28
• 五、及时改正措施28-29
• 第三节 AIG被接管案例引发对金融控股公司加重责任的思考29-36
• 一、AIG陷入危机的主要原因29-30
• 二、对金融保险集团AIG的性质分析30-31
• 三、对AIG承担加重责任的思考31-36
• 第三章 我国金融控股公司加重责任制度的构建36-49
• 第一节 我国金融控股公司的发展现状36-38
• 一、我国金融控股公司形成背景及过程36
• 二、我国金融控股公司的现实形态36-38
• 第二节 我国建立加重责任制度的必要性分析38-40
• 一、抑制日益热化的金融控股公司浪潮38
• 二、克服隐性存款保险制度的道德风险38-39
• 三、完善法人人格否认制度的不足39-40
• 第三节 我国建立加重责任制度的可行性分析40-43
• 一、对现有金融监管法律的分析40-42
• 二、实践操作的先例—光大案例42-43
• 第四节 建立我国金融控股公司加重责任制度的具体立法构想43-49
• 一、立法应遵循确定性原则43
• 二、立法模式的确立43-44
• 三、加重责任制度的责任范围44-45
• 四、加重责任制度的适用情形45
• 五、加重责任制度的具体内容规定45-46
• 六、加重责任制度的适用主体和对象46-47
• 七、加重责任制度的适用机制47-48
• 八、加重责任制度的救济措施48-49
• 结语49-50
• 注释50-55
• 参考文献55-57
• 后记57-58

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