国际反洗钱法律问题研究 ——以信息披露与金融隐私权保护协调为视角

发布时间：2021-03-21 01:55

　　在银行与客户关系中,银行对客户信息负有保密的义务是长久以来形成的惯例。与此同时,为了预防和打击洗钱犯罪,国际社会普遍要求金融机构承担强制的信息披露义务。在具体的制度设计上,各国金融制度中的反洗钱立法与实践又各有区别。我国反洗钱法规已初成体系,但在对金融隐私权的保护上,在金融机构反洗钱制度的具体层面上又存在诸多不足。本文通过对以银行为代表的金融机构反洗钱制度的考察,旨在达到两方面的写作目的:一、通过对金融隐私权和反洗钱信息披露制度的系统研究,探讨如何达到二者的协调;二、通过对国际反洗钱和金融隐私权保护理论和实践的研究总结,针对我国立法的不足提出可操作性的建议和对策。全文共分四章,除导言外,包括以下内容:第一章对银行保密义务及相对应的金融隐私权这一内涵丰富的法律概念的创设与演进深入探讨,并对银行保密义务的例外——披露义务进行理论分析。第二章介绍洗钱的概念、洗钱的过程及利用金融机构洗钱的情形,并结合银行信息披露原则,对金融机构反洗钱披露制度进行深入阐述。第三章考察美、英、德等国家和有关国际组织的反洗钱立法和实践,介绍相关国家反洗钱的特色制度和反洗钱监管国际合作。第四章对我国目前金融机构反洗钱... 

【文章来源】：厦门大学福建省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：42 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
内容摘要
ABSTRACT
导言
第一章 银行保密义务的法律基础与金融隐私权
    第一节 银行保密义务与信息披露义务
        一、银行保密义务的确立及历史沿革
        二、银行保密制度的概念和内涵
        三、银行保密义务例外之披露义务
    第二节 客户的金融隐私权
        一、隐私权概述
        二、银行客户的金融隐私权
        三、对金融隐私权保护的必要性
第二章 洗钱与反洗钱信息披露制度
    第一节 洗钱概述
        一、洗钱的定义
        二、洗钱的过程
        三、利用金融机构洗钱的方式
    第二节 金融机构反洗钱信息披露制度
        一、金融机构反洗钱披露义务的制度基础
        二、反洗钱信息披露制度的具体构成
第三章 外国及国际组织的反洗钱立法与实践
    第一节 美国的反洗钱立法与实践
        一、美国反洗钱制度的基础《银行保密法》
        二、对隐私权的保护:《隐私权法》、《金融服务现代化法》
        三、《爱国者法案》的突破
    第二节 英国的反洗钱立法与实践
    第三节 德国的反洗钱立法与实践
    第四节 联合国的反洗钱立法与实践
    第五节 巴塞尔委员会的反洗钱立法与实践
    第六节 本章小结
第四章 我国金融机构反洗钱制度的现状和立法建议
    第一节 我国反洗钱制度的现状和问题
        一、宏观上金融隐私权保护立法滞后
        二、微观上金融机构反洗钱制度具体设计不够完善
    第二节 处理金融隐私权和反洗钱信息披露冲突之原则
        一、公共利益优先:反洗钱义务优先原则
        二、以权利制约权力:保护私权原则
    第三节 完善我国反洗钱制度的路径设计
        一、制定专门的《金融隐私权法》、《银行保密法》
        二、健全反洗钱监管体制
        三、加强金融机构内部控制
        四、建立金融机构反洗钱情报官制度
        五、加强反洗钱国际合作
结语
参考文献


【参考文献】：
期刊论文
[1]欧美金融隐私保护法律制度比较[J]. 潘建珊.  法学论坛. 2007(05)
[2]银行保密义务与信息披露的现实冲突和法律整合——以信贷资产证券化为中心[J]. 许多奇.  法学. 2007(06)
[3]银行秘密与国际税收情报交换法律问题研究[J]. 廖益新,付慧姝.  甘肃社会科学. 2007(03)
[4]德国反洗钱机制及其对我国的启示[J]. 亓荣霞.  中国金融. 2007(09)
[5]国际反洗钱法的新发展与我国反洗钱法治[J]. 邵沙平,李曰龙.  法学杂志. 2007(02)
[6]反洗钱立法的国际比较及对我国的启示[J]. 岳改枝.  金融理论与实践. 2007(02)
[7]金融隐私权保护制度探析[J]. 吴寒青.  西南民族大学学报(人文社科版). 2006(12)
[8]国际反洗钱立法的基本原则和精神[J]. 欧阳卫民.  中国金融. 2006(12)
[9]隐私权的经济分析[J]. 张天上.  法制与社会发展. 2006(01)
[10]欧美国家反洗钱机制研究[J]. 朱华雄,赵伟.  国外社会科学. 2005(04)

博士论文
[1]全球金融机构反洗钱制度比较研究[D]. 叶涛.厦门大学 2006
[2]银行业反洗钱机制研究[D]. 严立新.复旦大学 2006

硕士论文
[1]金融机构客户信息保密法律制度研究[D]. 刘渊恺.华东政法学院 2006
[2]论隐私权保护的法益衡量[D]. 尹静.中国政法大学 2006



本文编号：3092089