我国金融监管改革纵向权力分配法律规制研究

发布时间：2020-05-14 04:38

【摘要】：我国金融监管改革主要围绕横向和纵向两个维度的权力分配有序开展进行,即中央层面监管系统内各机构的权力分配(横向维度)和中央—地方之间的权力划分(纵向维度)。当前,我国中央层面金融监管改革已取得初步进展和一定成效,确立起顶层的监管框架和机构设置,而在地方层面金融科技与地方金融相结合,导致区域性风险波动剧烈、频繁,因此纵向的权利分配是当务之急。通过对我国数十年监管改革的实践进行考察,将各地省级金融办(局)职责进行梳理,并对其相应的立法规制历程、体系进行分析,当前监管实践面临的主要问题是在权力分配层面缺少相应的法治规制,监管分权的落实无法可依。金融监管法律体系的失衡具体表现在中央层面,放权法律供给“缺位”;而地方层面,政府规范性文件存在严重的供给“过剩”。因此,纵向的监管权力分配实践也存在着“模糊化”、“分散化”、“多重化”和“碎片化”等诸多问题。地方监管机构监管资源匮乏,监管手段有限,在“监管”的同时,也承担着促进地方经济“发展”的双重职能,地方监管目标异化,使金融监管的作用大打折扣。金融监管主体之间缺乏有效的信息共享机制和监管协作机制,不能有效防范金融风险。当前我国山东、河北、四川三省已先后通过统一监管立法的金融监管条例,在对以上条例进行对比分析的基础之上,立足于国际视野和本土经验,笔者以为,我国金融监管纵向权力分配改革,强化与完善金融立法工作,需要从权力分配原则、实体制度以及程序保障等方面予以展开。金融监管纵向权力分配应当坚持“中央监管为主导,地方监管作为有益补充”,“权责明确,风险自担”的基本原则,由此理顺各层级监管主体的职能与责任,并在此基础上最终明确机构设置与人员配置,实现对风险识别和防范的深入性和覆盖性。同时,在程序上建立信息共享和监管协调机制,创制能动金融司法防范体系,亦是风险防范的重要手段和保障。
【图文】：

中央、地方金融监管规范性文件数量对比图

图 2：央、地金融监管机构与设置有必要特别指出，共产党的领导是中国特色社会主义最本质的特征，因此，在新代的金融监管工作必须以坚持党的领导为前提和基础。在组织上，可参考中央金稳建立地方金融工作委员会，完善党领导金融工作的制度建设，严格依照党中央的决落实开展金融监管工作；在人员上，，通过党组织建设，培养有政治意识、具有良好业素质的监管人才，为地方监管工作不断输入新鲜血液。通过党的领导，推动地方管工作和改革有组织、有纪律、有效率的开展。①三）完善金融监管改革纵向权力分配程序保障．建立中央—地方综合性信息共享机制金融统计工作是金融信息来源的主要渠道，也是金融监管工作的重要依据。201 5 月，《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》（国办发〔2018〕18 号，以下称“意见”）对综合统计工作的总体要求和工作机制进行规定，在基本原则上要求
【学位授予单位】：华中科技大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2019
【分类号】：D922.28

【参考文献】

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本文编号：2662801