我国影子银行法律监管研究

发布时间：2020-10-29 10:20

　　 2008年，由美国次贷危机引发的国际金融危机重创了全球经济金融体系，影子银行“难辞其咎”。此次危机充分暴露了影子银行体系的复杂性、脆弱性和难监管性。2009年后，随着我国流动性的紧缩，我国影子银行规模不断扩大，迅速付出水面，引起了高层、学术界、媒体乃至普通民众的关注。毋庸置疑，影子银行不仅可以极大地提高金融业包括传统银行业的运行效率，还可在推动我国利率市场化、调节市场流动性方面发挥重要作用，但同时也蕴藏着巨大的风险。目前，关于影子银行的内涵、功能、规模、结构、风险的界定和影子银行的是与非、罪与罚、疏与堵、剿与抚，观点纷呈。无论如何，加强对影子银行的法律监管已成为中国金融界的议题和难题之一。 因此，从整体考察影子银行发展的内在逻辑，洞悉其中蕴含的脆弱和风险，前瞻、灵活地构建科学合理的法律治理制度和框架，规范影子银行的行为，制定与实施适当的改革方案，从而维护金融体系的稳定，促进金融创新，具有十分重要的理论意义和实践意义。 由于金融市场结构和实施的监管政策的差异，我国影子银行与西方影子银行过度创新有较大区别，是金融抑制的产物。本文首先对我国影子银行的概念进行界定，指出其类型并分析其特征，全面分析了影子银行的正面作用及负面效应，深刻地指出其在我国的产生和发展有深刻的历史背景和现实原因，探讨了影子银行体系在现代金融业中的地位和作用。本文针对全球性金融危机中暴露出对影子银行法律监管存在的缺陷，基于对影子银行发展的新趋势，阐明了我国当前对影子银行法律监管在监管法律、监管目标、监管机制、监管手段、监管体制等方面存在的主要问题。论文总结和借鉴了英美法等发达国家和金融稳定委员会、欧盟等国际组织在影子银行法律监管方面的有益经验，详述了这些经验给我国带来的启示。本文特别强调在法律监管原则上，既要关注金融运行安全，也要注重金融运行效率，借影子银行发展之机推动金融创新和金融业的市场化进程。本文分别从完善法律、优化顶层设计、构建安全支撑体系等方面提出了建议和对策。
【学位单位】：华侨大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2014
【中图分类】：D922.281
【文章目录】：
内容摘要
ABSTRACT
引言
第一章 影子银行概述
    一、 影子银行的概念及特征
        （一） 影子银行的概念
        （二） 影子银行的特征
    二、 影子银行的双面效应
        （一） 影子银行的正面效应
        （二） 影子银行的负面效应
    三、 影子银行与法律监管的博弈
        （一） 影子银行对法律监管的挑战
        （二） 法律监管应对的不同方式
第二章 我国影子银行的现状及法律监管存在的问题
    一、 我国影子银行的类型与风险
        （一） 我国影子银行的类型
        （二） 我国影子银行的风险
    二、 我国影子银行的成因
        （一） 金融资源配置低效
        （二） 银行业创新的冲动
        （三） 非银行金融机构核心竞争力不足
    三、 我国影子银行法律监管存在的问题
        （一） 监管法律不完备
        （二） 监管理念有偏差
        （三） 监管体制存缺陷
        （四） 监管手段不适当
第三章 境外影子银行法律监管的实践及启示
    一、 境外影子银行的法律监管实践
        （一） 发达国家的法律监管实践
        （二） 国际组织的监管变革
    二、 境外法律监管实践对我国的启示
        （一） 革新监管理念
        （二） 设立制度化实体机构加强监管协调
        （三） 扩大监管范围
        （四） 加强对投资者与消费者的法律保护
第四章 我国影子银行法律监管的完善
    一、 法律监管效率价值
        （一） 影子银行的效率价值
        （二） 构建效率型的监管法律体系
    二、 优化法律监管的顶层设计
        （一） 统一监管体制
        （二） 推进利率市场化
        （三） 民间金融阳光化
    三、 完善法律监管的安全网体系
        （一） 提高信息透明度
        （二） 建立存款保险制度
        （三） 加强消费者利益保护
结语
参考文献
致谢

【参考文献】

相关期刊论文 前9条

1 王浩云;;对我国影子银行的产生、现状与法律监管的思考[J];福建农林大学学报(哲学社会科学版);2012年04期

2 郑洁峰;;浅议利率市场化改革的法律问题[J];当代经济;2013年10期

3 周向雯;;中国影子银行的价值分析及金融监管对策[J];国际商务研究;2013年05期

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本文编号：2860769