互联网金融反洗钱法律问题研究

发布时间：2021-02-12 19:49

　　洗钱已成为国际重点打击的违法犯罪行为,不仅危害国家金融秩序、国家安全稳定,更扰乱国际金融秩序,极具危害性。世界各国都积极参与到反洗钱行动中,并建立完善本国配套制度。随着互联网技术的广泛应用,互联网与金融业务的融合衍生出多种互联网金融类业务,洗钱犯罪分子把目光转向互联网,借助互联网金融特点,把洗钱活动由传统洗钱方式向现代化互联网支付方式及平台转移,为洗钱分子提供很多新型洗钱手段。但互联网本身的特点导致了互联网洗钱方式难以纳入到传统反洗钱法律体系当中,传统金融机构的反洗钱监管措施也无法适应互联网新技术下的金融业务模式,近几年,以央行为统领的反洗钱监管机构不断完善互联网反洗钱法律法规和监管措施,但面对增长迅速的网络技术,互联网反洗钱工作在法律和监管还存在很多漏洞,所以通过研究互联网金融反洗钱并提出相应建议,弥补漏洞。首先,从反洗钱的基本理论切入,介绍互联网金融反洗钱的相关概念,即互联网洗钱和互联网反洗钱,其中互联网洗钱的概念介绍从三个层面展开:含义、特征和互联网洗钱渠道,互联网洗钱是借助互联网实施犯罪收益洗白行为,互联网洗钱途径多样,优势众多,不同于传统金融机构的洗钱方式。对于互联网反洗钱概... 

【文章来源】：河北经贸大学河北省

【文章页数】：46 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
1 引言
    1.1 选题来源
        1.1.1 研究目的
        1.1.2 选题意义
    1.2 国内外研究现状
        1.2.1 国内研究现状
        1.2.2 国外研究现状
    1.3 研究思路、方法及创新
2 互联网金融反洗钱制度概述
    2.1 互联网金融洗钱的含义
    2.2 互联网金融洗钱的特征和渠道
        2.2.1 互联网金融洗钱的特征
        2.2.2 互联网金融洗钱的主要渠道
    2.3 互联网金融反洗钱的含义和必要性
        2.3.1 互联网反洗钱的含义
        2.3.2 互联网金融反洗钱的必要性
3 域外互联网金融反洗钱法律制度现状及经验借鉴
    3.1 国际组织互联网金融反洗钱法律现状
        3.1.1 联合国
        3.1.2 反洗钱金融行动特别工作组（FATF）
    3.2 美国和欧盟互联网金融反洗钱法律现状
        3.2.1 美国
        3.2.2 欧盟
    3.3 域外互联网金融反洗钱法律对我国的启示
4 我国互联网金融反洗钱法律制度的现状及问题
    4.1 互联网金融反洗钱法律法规不完备
        4.1.1 《刑法》中互联网金融反洗钱犯罪规定存在的问题
        4.1.2 《反洗钱法》缺乏对互联网金融反洗钱的明确规定
    4.2 互联网金融反洗钱监管机制不健全
        4.2.1 特定非金融机构监管缺失
        4.2.2 受益所有权透明度不足
    4.3 社会互联网金融反洗钱意识淡薄
        4.3.1 宣传教育不到位
        4.3.2 反洗钱技术水平有待提高
        4.3.3 反洗钱配套制度匮乏
    4.4 国际合作不足
5 互联网金融反洗钱法律制度的完善
    5.1 完善互联网金融反洗钱法律法规
        5.1.1 扩展《刑法》中洗钱罪的规定
        5.1.2 修订《反洗钱法》
    5.2 健全互联网金融反洗钱监管机制
        5.2.1 构建特定非金融机构反洗钱监管机制
        5.2.2 提高受益所有权透明度
    5.3 改善互联网金融反洗钱社会环境
        5.3.1 加强宣传教育
        5.3.2 充分利用新技术
        5.3.3 强化配套约束机制
    5.4 加强国际反洗钱合作
结语
参考文献
作者简介
致谢



本文编号：3031349