跨境电子商务企业欺诈风险成因与防范措施研究

发布时间：2021-03-27 21:33

　　随着跨境电子商务的飞速发展,跨境电子商务企业面临的欺诈风险呈递增趋势,加上欺诈手段、欺诈团队越来越专业化,如何防范网络欺诈行为对跨境电子商务企业包括第三方支付企业至关重要。在阐述行业现状的基础上列举了跨境电子商务企业所面临的典型欺诈风险的表现形式,并基于法律环境、交易环境等外部因素和企业风险意识、识别技术等内部因素分析了欺诈风险产生的原因。根据分析结果,分别从政府、第三方支付企业、跨境电子商务平台、跨境电子商务企业4个角度提出了防范建议。 

【文章来源】：财务管理研究. 2020,(10)

【文章页数】：10 页

【文章目录】：
0 引言
1 我国跨境电子商务发展现状及面临的风险
    1.1 我国跨境电子商务的发展现状
    1.2 我国跨境电子商务企业的交易特征
        1.2.1 全球性
        1.2.2 匿名性
        1.2.3 即时性
    1.3 与传统国际贸易、境内电子商务的区别
        1.3.1 与境内电商支付风险对比
        1.3.2 与国际贸易支付风险对比
2 我国跨境电子商务企业的欺诈风险表现
    2.1 账号盗用
    2.2 信用卡盗用
    2.3 恶意投诉
        2.3.1 未收到货物的恶意投诉
        2.3.2 货标不符的恶意投诉
    2.4 优惠券滥用
3 我国跨境电子商务企业欺诈风险的原因分析
    3.1 交易环境问题
        3.1.1 身份信息问题
        3.1.2 货品检验问题
        3.1.3 物流问题
    3.2 监管和法制问题
    3.3 个人信息泄露问题
    3.4 交易者之间信息不对称
    3.5 自我保护意识低
4 防范跨境电子商务欺诈风险的对策
    4.1 从政府角度出发的防范对策
        4.1.1 完善法律制度
        4.1.2 加强国际合作
        4.1.3 建立多元化监管体系
    4.2 从第三方支付公司角度出发的防范对策
        4.2.1 建立交易风险监控机制
        4.2.2 加强员工培训和合规监控
        4.2.3 普及反诈骗常识
    4.3 从跨境电子商务平台角度出发的防范对策
        4.3.1 利用大数据强化用户信用体系建设
        4.3.2 跨境电子商务平台成立反欺诈联盟
        4.3.3 与公安机关携手成为反欺诈主体
    4.4 从跨境电子商务企业角度出发的防范对策
        4.4.1 利用大数据强化用户辨识技术
        4.4.2 加强客户征信调查
        4.4.3 全流程审查和监控
        4.4.4 提高安全意识和风险防范意识
5 结语


【参考文献】：
期刊论文
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[2]我国跨境电商法律监管现状分析及对策探讨[J]. 汤明亮.  中国市场. 2020(03)
[3]《电子商务法》解读及对进口跨境电商的影响[J]. 杨悦鸣.  商场现代化. 2019(24)
[4]大数据时代我国跨境电商发展现状及路径创新[J]. 吴闽真.  科技经济导刊. 2019(36)
[5]我国跨境电商发展现状、困境和解决策略研究[J]. 黄张送.  山东农业工程学院学报. 2019(12)
[6]中国跨境电子商务发展分析[J]. 蒋雨桥,樊重俊.  物流科技. 2019(12)
[7]跨境贸易电子商务发展现状与对策研究[J]. 田玉娟.  科技创新导报. 2019(32)
[8]大数据技术在跨境电商中的应用分析[J]. 邬阳阳,韩硕,靳旭.  内蒙古科技与经济. 2019(22)
[9]跨境电商支付业务探讨[J]. 冷静.  对外经贸. 2019(11)
[10]我国跨境电商现状的SWOT分析、发展趋势及策略[J]. 刘少杰,毛军权,周园园.  电子商务. 2020(01)



本文编号：3104266