论我国金融机构的适当性义务
发布时间：2021-07-01 12:34
金融机构适当性义务简单的描述就是:金融机构将适当的产品推荐给合适的投资者并与投资者的风险承受能力和风险认知相匹配。2008年的香港“雷曼迷你债”事件、信孚银行诉大马拉案、摩根斯坦利诉普利西案等事件的发生使金融产品销售领域杂乱无章的现象为大众熟知。金融交易中因信息不对称造成金融交易中弱势主体利益受损,强势主体利用优势受益事件不胜枚举,为建立公平正义的市场环境,促进市场理性与市场效率,建立完善的金融机构适当性义务并引入我国基本法律,对我国正在发展的资本市场必然大有裨益。金融机构适当性义务最初起源于20世纪30年代的美国,现在已发展成为保护投资者的重要基石,作为成熟的资本市场规制金融机构规范行为,对保护投资者具有重要意义。我国金融机构适当性义务起步较晚,正值建设多层次资本市场体系,对金融机构适当性义务虽在部分规章、自律性文件、法规中有所规定,但内容简单、法律位阶低、不能有效规制金融机构行为。现行规定都未从根本上改变金融机构的优势地位和信息优势,在不平衡的交易格局下造成投资者遭受损失后,金融机构又滥用买者自负而不赔偿损失,忽视了金融市场的金融产品的特殊性及卖方有责的规则,因此在基本法律中引入金...
【文章来源】：重庆大学重庆市 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：36 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文摘要
英文摘要
1 绪论
1.1 问题提出
1.2 研究意义
1.3 国内外研究现状综述
1.3.1 域外研究现状
1.3.2 国内研究现状
1.4 研究目的
1.5 研究方法
2 金融机构适当性义务的理论基础
2.1 金融机构适当性义务概述
2.1.1 金融机构适当性义务的起源
2.1.2 金融机构适当性义务规制原因
2.2 金融机构适当性义务的合理性与现实性
2.2.1 金融机构适当性义务的现实需要
2.2.2 金融机构适当性义务的理论要求
2.3 金融机构适当性义务的法律性质
2.3.1 信义义务
2.3.2 诚信义务
3 域外金融机构适当性义务立法的比较借鉴
3.1 美国：不统一零散化的规则
3.2 欧盟：交易安全与自由并重规则
3.3 英国：整合立法规则
3.4 台湾地区：提高到立法层面
3.5 域外金融机构适当性义务制度的启示
4 我国金融机构适当性义务立法现状及存在的问题
4.1 金融机构适当性义务现状
4.1.1 市场准入适当性规则
4.1.2 适当性义务
4.2 金融机构适当性义务存在的问题
4.2.1 金融产品结构复杂,投资者过度依赖金融机构专业能力
4.2.2 卖方利用优势地位误导买方
4.2.3 适当性义务规则立法位阶层级低
4.2.4 投资者救济方式不完备
5 我国金融机构适当性义务的完善
5.1 提高金融机构适当性义务立法层级
5.2 统一金融机构各项业务的适当性义务
5.3 进行投资者分类
5.4 强化投资者教育
6 总结
致谢
参考文献
【参考文献】：
期刊论文
[1]监管改革视野下投资者适当性制度浅析——兼论金融投资者保护[J]. 丁鲁,王露爽,冯东阳. 西南金融. 2017(11)
[2]《民法总则》第125条下对投资者分类保护问题的思考——兼评《证券期货投资者适当性管理办法》[J]. 袁荣义. 山西青年职业学院学报. 2017(03)
[3]金融资产交易场所的个人投资者适当性制度现状分析与建议[J]. 董炉宝,董耀平. 清华金融评论. 2017(08)
[4]投资者适当管理制度研究——解读《证券期货投资者适当性管理办法》[J]. 宋义欣. 福建金融管理干部学院学报. 2017(01)
[5]投资者分类的制度框架——以《证券期货投资者适当性管理办法》为对象的考察[J]. 何海锋. 银行家. 2017(02)
[6]金融衍生品投资者适当性的制度改进与规则完善[J]. 窦鹏娟. 证券市场导报. 2016(06)
[7]我国投资者适当性制度构想[J]. 叶旺春. 中国金融. 2015(05)
[8]投资者适当性的法律定位及其比较法分析[J]. 张付标,刘鹏. 证券市场导报. 2014(05)
[9]论证券投资者适当性的法律性质[J]. 张付标,李玫. 法学. 2013(10)
[10]论欧盟投资者适当性制度[J]. 蔺捷. 法学评论. 2013(01)
博士论文
[1]当代中国证券法治的理论建构与实践路径[D]. 罗文锋.武汉大学 2014
[2]证券投资者适当性制度研究[D]. 张付标.对外经济贸易大学 2014
硕士论文
[1]证券投资者适当性制度的完善[D]. 王亚杰.山西财经大学 2016
[2]金融机构违反投资者适当性义务的民事责任研究[D]. 袁德喻.华东政法大学 2016
[3]证券投资者适当性制度研究[D]. 侯兰兰.河北大学 2015
[4]证券投资者适当性制度研究[D]. 胡文青.华东政法大学 2015
[5]证券业投资者适当性规则研究[D]. 张容.西南政法大学 2015
[6]我国证券市场中小投资者保护法律问题研究[D]. 田玲.黑龙江大学 2015
[7]基于客户关系管理的证券投资者适当性管理研究[D]. 翁建国.福州大学 2014
[8]证券投资者适当性制度研究[D]. 方玉霞.北京交通大学 2014
[9]证券投资者适当性制度比较研究[D]. 徐洁.华侨大学 2013
[10]我国非公开发行证券的合格投资者制度初探[D]. 张世发.湘潭大学 2012
本文编号：3259144
【文章来源】：重庆大学重庆市 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：36 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文摘要
英文摘要
1 绪论
1.1 问题提出
1.2 研究意义
1.3 国内外研究现状综述
1.3.1 域外研究现状
1.3.2 国内研究现状
1.4 研究目的
1.5 研究方法
2 金融机构适当性义务的理论基础
2.1 金融机构适当性义务概述
2.1.1 金融机构适当性义务的起源
2.1.2 金融机构适当性义务规制原因
2.2 金融机构适当性义务的合理性与现实性
2.2.1 金融机构适当性义务的现实需要
2.2.2 金融机构适当性义务的理论要求
2.3 金融机构适当性义务的法律性质
2.3.1 信义义务
2.3.2 诚信义务
3 域外金融机构适当性义务立法的比较借鉴
3.1 美国：不统一零散化的规则
3.2 欧盟：交易安全与自由并重规则
3.3 英国：整合立法规则
3.4 台湾地区：提高到立法层面
3.5 域外金融机构适当性义务制度的启示
4 我国金融机构适当性义务立法现状及存在的问题
4.1 金融机构适当性义务现状
4.1.1 市场准入适当性规则
4.1.2 适当性义务
4.2 金融机构适当性义务存在的问题
4.2.1 金融产品结构复杂,投资者过度依赖金融机构专业能力
4.2.2 卖方利用优势地位误导买方
4.2.3 适当性义务规则立法位阶层级低
4.2.4 投资者救济方式不完备
5 我国金融机构适当性义务的完善
5.1 提高金融机构适当性义务立法层级
5.2 统一金融机构各项业务的适当性义务
5.3 进行投资者分类
5.4 强化投资者教育
6 总结
致谢
参考文献
【参考文献】：
期刊论文
[1]监管改革视野下投资者适当性制度浅析——兼论金融投资者保护[J]. 丁鲁,王露爽,冯东阳. 西南金融. 2017(11)
[2]《民法总则》第125条下对投资者分类保护问题的思考——兼评《证券期货投资者适当性管理办法》[J]. 袁荣义. 山西青年职业学院学报. 2017(03)
[3]金融资产交易场所的个人投资者适当性制度现状分析与建议[J]. 董炉宝,董耀平. 清华金融评论. 2017(08)
[4]投资者适当管理制度研究——解读《证券期货投资者适当性管理办法》[J]. 宋义欣. 福建金融管理干部学院学报. 2017(01)
[5]投资者分类的制度框架——以《证券期货投资者适当性管理办法》为对象的考察[J]. 何海锋. 银行家. 2017(02)
[6]金融衍生品投资者适当性的制度改进与规则完善[J]. 窦鹏娟. 证券市场导报. 2016(06)
[7]我国投资者适当性制度构想[J]. 叶旺春. 中国金融. 2015(05)
[8]投资者适当性的法律定位及其比较法分析[J]. 张付标,刘鹏. 证券市场导报. 2014(05)
[9]论证券投资者适当性的法律性质[J]. 张付标,李玫. 法学. 2013(10)
[10]论欧盟投资者适当性制度[J]. 蔺捷. 法学评论. 2013(01)
博士论文
[1]当代中国证券法治的理论建构与实践路径[D]. 罗文锋.武汉大学 2014
[2]证券投资者适当性制度研究[D]. 张付标.对外经济贸易大学 2014
硕士论文
[1]证券投资者适当性制度的完善[D]. 王亚杰.山西财经大学 2016
[2]金融机构违反投资者适当性义务的民事责任研究[D]. 袁德喻.华东政法大学 2016
[3]证券投资者适当性制度研究[D]. 侯兰兰.河北大学 2015
[4]证券投资者适当性制度研究[D]. 胡文青.华东政法大学 2015
[5]证券业投资者适当性规则研究[D]. 张容.西南政法大学 2015
[6]我国证券市场中小投资者保护法律问题研究[D]. 田玲.黑龙江大学 2015
[7]基于客户关系管理的证券投资者适当性管理研究[D]. 翁建国.福州大学 2014
[8]证券投资者适当性制度研究[D]. 方玉霞.北京交通大学 2014
[9]证券投资者适当性制度比较研究[D]. 徐洁.华侨大学 2013
[10]我国非公开发行证券的合格投资者制度初探[D]. 张世发.湘潭大学 2012
本文编号：3259144
本文链接：https://www.wllwen.com/falvlunwen/jingjifalunwen/3259144.html
