我国监管沙盒制度的法律构建

发布时间：2021-07-01 12:17

　　金融科技的迅速崛起不仅为市场带来了新的活力,也为监管机构带来了新的难题。在蓬勃兴起的金融科技面前,法律的滞后性越发明显。传统金融监管未能适应金融科技的迅猛脚步,容易过度约束新业态的发展。这也促使全球的监管机构着力寻找新的监管方法来监管金融科技。监管沙盒制度正是近年来最受欢迎的金融科技监管模式,它不仅在国际上引起了较为热烈的反响,也引起了我国监管机构的高度关注。我国某些地区甚至开始小规模试行监管沙盒制度。然而,对于如何在我国大陆构建监管沙盒制度,学界的研究还相对缺乏。因此,探讨我国监管沙盒制度的法律构建具有重要研究意义。应当依据规范分析、文献分析和比较分析的研究方法,通过对监管沙盒制度的定位、构成和运作进行全面而深入的分析,构建我国的监管沙盒制度。监管沙盒制度本质上是一种对特殊商品的交易进行指引、监督和管理的制度,其构成要素应当包括沙盒市场、沙盒机构、沙盒实体、沙盒消费者和沙盒测试品。其运作流程包含准入、运行和退出三个环节。监管沙盒制度的运作流程和构成要素反映了它的独立性和依赖性,这两大特征也为监管沙盒制度提供了以下构建思路:以沙盒机构为切入点确定监管沙盒制度其他构成要素的基本内容,进而... 

【文章来源】：哈尔滨工业大学黑龙江省 211工程院校 985工程院校

【文章页数】：68 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
    1.1 课题来源及研究的背景和意义
        1.1.1 课题的来源
        1.1.2 课题研究的背景和意义
    1.2 国内外在该方向的研究现状及分析
        1.2.1 国外研究现状
        1.2.2 国内研究现状
        1.2.3 国内外研究现状分析
    1.3 课题研究内容和研究方法
        1.3.1 课题研究内容
        1.3.2 课题研究方法
第2章 监管沙盒制度概论
    2.1 监管沙盒制度的内涵和定位
    2.2 监管沙盒制度的构成要素
        2.2.1 沙盒市场
        2.2.2 沙盒机构
        2.2.3 沙盒实体
        2.2.4 沙盒消费者
        2.2.5 沙盒测试品
    2.3 监管沙盒制度的运作流程
        2.3.1 监管沙盒制度的准入
        2.3.2 监管沙盒制度的运行
        2.3.3 监管沙盒制度的退出
    2.4 监管沙盒制度的依赖性与独立性
    2.5 本章小结
第3章 域外监管沙盒制度评述
    3.1 英国监管沙盒制度
        3.1.1 英国监管沙盒制度的构成要素
        3.1.2 英国监管沙盒制度的运作流程
    3.2 新加坡监管沙盒制度
        3.2.1 新加坡监管沙盒制度的构成要素
        3.2.2 新加坡监管沙盒制度的运作流程
    3.3 香港监管沙盒制度
        3.3.1 香港监管沙盒制度的构成要素
        3.3.2 香港监管沙盒制度的运作流程
    3.4 三地监管沙盒制度之比较
        3.4.1 构成要素之比较
        3.4.2 运作流程之比较
    3.5 本章小结
第4章 监管沙盒制度的立法规制
    4.1 明确我国监管沙盒制度的构成要素
        4.1.1 建立沙盒机构的多元化运行模式
        4.1.2 设立沙盒测试品的评估标准
        4.1.3 确定沙盒消费者的组织方式和保护方案
        4.1.4 明晰沙盒实体的资质条件
        4.1.5 明确我国沙盒市场的具体规模
    4.2 确定我国监管沙盒制度的运作流程
        4.2.1 准入流程的安排
        4.2.2 运行流程的安排
        4.2.3 退出流程的安排
    4.3 明确《监管沙盒规定》的内容与框架
        4.3.1 总则
        4.3.2 准入规则
        4.3.3 运行规则
        4.3.4 退出规则
    4.4 本章小结
结论
参考文献
攻读硕士期间发表的学术论文
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]监管沙盒对金融监管的突破——兼谈其潜在的局限性[J]. 郭丹,黎晓道.  哈尔滨商业大学学报(社会科学版). 2018(01)
[2]“监管沙盒”制度设计和实施特点:经验及启示[J]. 张景智.  国际金融研究. 2018(01)
[3]监管沙盒及与我国行政法体系的兼容[J]. 张红.  浙江学刊. 2018(01)
[4]金融科技的监管模式选择与优化路径研究——兼对监管沙箱模式的反思[J]. 李敏.  金融监管研究. 2017(11)
[5]英国监管沙箱对我国完善金融创新监管的启示及应用研究[J]. 杨宇焰,谭明鹏.  西南金融. 2017(07)
[6]“监管沙盒”的国际模式和中国内地的发展路径[J]. 张景智.  金融监管研究. 2017(05)
[7]金融科技（FinTech）发展与监管:一个监管者的视角[J]. 李文红,蒋则沈.  金融监管研究. 2017(03)
[8]主要国家监管沙盒制度的比较及启示[J]. 牛淑雅.  中国银行业. 2017(03)
[9]《沙盒监管》对我国金融创新监管的启示[J]. 李爱君.  中国品牌. 2017(03)
[10]各国金融科技的“监管沙盒”有何不同?[J]. 王才.  中国战略新兴产业. 2017(10)



本文编号：3259121