美国反洗钱“长臂管辖权”对中资银行驻美机构的影响研究

发布时间：2022-08-02 16:23

　　随着中资银行业国际化步伐的加快,中资银行的分支机构也越来越多,尤其在美国开展的业务种类和范围也越来越大。例如,中资银行、中国农业银行、中国建设银行等银行都已经在纽约开设分行。此外,大多数中国股份制银行、区域性商业银行和城市商业银行也在美国开设了可进行美元交易决算的业务或账户。近几年,随着美国长臂管辖原则在金融领域的应用深度与广度的不断增大,该原则对国际各大银行的日常经营所产生的影响力也正在不断扩大。中国政府应如何从宏观政策层面保护我国银行在海外的合法权益,而银行方面又应如何推进内部合规与监管工作,以更好地适应美国金融管理环境,都成为了当下迫在眉睫的问题。除了导言之外,本文共分为三个章节:第一章简述背景,简单介绍了美国有关反洗钱的法律法规和监管、执法现状,并着重介绍了其中与“长臂管辖原则”有关的规定。法律法规部分重点介绍了具有基石意义的《银行保密法》和首次将“长臂管辖原则”明确规定下来的《爱国者法案》。关于执法,本文重点介绍了FinCEN在美国反洗钱执法领域的展开论述。之后,本文简述了《爱国者法案》第317条“对国外洗钱的长臂司法管辖”的规定,先明确了该项条款的准确定义,之后指明美国在司... 

【文章页数】：47 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
导言
    一、问题的提出
    二、研究价值及意义
    三、文献综述
    四、主要研究方法
    五、论文结构
    六、论文主要创新以及不足
第一章 美国反洗钱“长臂管辖原则”立法现状
    第一节 美国反洗钱立法现状
        一、基础性法案
        二、国家战略性法案
    第二节 美国反洗钱执法现状
        一、多头监管:分工明确的分级监管体系
        二、以FinCEN为核心的执法体系
    第三节 “长臂管辖原则”的定义和具体规定
        一、长臂管辖原则的定义
        二、“长臂管辖”原则的本质探析
第二章 美国“长臂管辖权”对中资银行适用案例探析
    第一节 美国“长臂管辖”权的边界与实质
        一、美国“长臂管辖”的边界
        二、美国反洗钱对外制裁案例总结
    第二节 美国反洗钱“长臂管辖”权适用案件及分析
        一、中行信用证事件
        二、农行纽约分行被美国反洗钱制裁案
    第三节 美国“长臂管辖权”对中资银行驻美机构的运营影响
        一、对司法冲突的影响
        二、对银行监管的影响
第三章 应对美国对中资银行适用“长臂管辖”的建议
    第一节 各国应对措施比较
        一、调整国内法限制美国管辖权的扩张
        二、通过国际合作进行协调
    第二节 政府应对策略建议
        一、政府发布官方声明,保护中资银行
        二、修订相关法律,制定对等措施
        三、加强跨国银行监管的国际合作
    第二节 银行应对策略建议
        一、“不方便法院”原则抗辩
        二、完善内部反洗钱制度
结语
参考文献


【参考文献】：
期刊论文
[1]中资银行“走出去”应对反洗钱制裁的思考——基于农行纽约分行被美国反洗钱制裁事件[J]. 陶士贵,姜薇.  财会月刊. 2018(04)
[2]美对我滥用“长臂管辖”及其应对[J]. 徐超,单超.  世界社会主义研究. 2017(06)
[3]美国对涉外管辖协议的不方便法院审查及对我国的启示[J]. 胡嘉.  太原学院学报(社会科学版). 2017(04)
[4]特朗普经济政策评估[J]. 李向阳.  国际经济评论. 2017(04)
[5]中美反洗钱监管比较以及对我国银行业的启示[J]. 薛永明,王鹏飞.  浙江金融. 2017(01)
[6]国际话语权分布、国家利益博弈与国际金融制裁[J]. 陶士贵,陈建宇.  上海经济研究. 2016(08)
[7]中资银行明确反洗钱风险偏好的迫切性[J]. 桑书田.  浙江经济. 2016(13)
[8]走向完善的中国反洗钱立法——《反洗钱法》颁布十周年回顾[J]. 李云飞.  清华金融评论. 2016(07)
[9]英国金融机构反洗钱监管研究及对中资银行的启示[J]. 陈帆.  农村金融研究. 2016(05)
[10]中资银行海外深陷“反洗钱”困局[J]. 陈海燕.  商业观察. 2016(05)

硕士论文
[1]跨国银行监管的法律问题研究[D]. 卫倩倩.广西师范大学 2012
[2]美国外资银行准入监管法律制度研究[D]. 马世嫒.西北大学 2009
[3]论美国国际民事管辖权制度中长臂管辖权与不方便法院原则[D]. 张愚.贵州大学 2009
[4]跨国银行监管中的属地管辖原则研究[D]. 张宇.复旦大学 2008
[5]论美国民事诉讼中的长臂管辖权[D]. 李芊.西南政法大学 2007



本文编号：3668850