影子银行体系监管框架研究
发布时间：2022-12-05 21:27
美国太平洋投资管理公司执行董事麦卡利（Paul Mc Culley）于2007年提出“影子银行”,“影子银行”是一种行使与传统商业银行相类似功能的非银行金融机构,其主要功能是提供信用,进行融资。2007年从美国爆发并蔓延至全球的金融危机,波及范围之大及破坏程度之深为历史罕见,此次危机的始作俑者就是影子银行体系。影子银行体系有很多特点,例如内幕信息较多,杠杆率高等,因而存在较大的金融体系风险。这次金融危机的爆发,不仅是影子银行各部门之间相互作用的结果,而且影子银行体系和与之平行的传统银行体系之间的风险传递也对这次金融危机的爆发起到推波助澜的作用。世界各国的银行业专家学者以及监管当局都因为这次金融危机而开始警惕影子银行体系,并且试图以一种全新的视角来研究本国的金融体系。各国监管当局以审慎的态度来研究影子银行体系的构成机制以及存在的各种风险,其目的是为了创建一个适用于影子银行体系和传统商业银行的全新的监管框架,从而降低金融危机发生的频率和危害程度。我国影子银行体系虽然出现较晚,但是由于我国近年来经济增长速度很快,加之由于我国经济结构调整而促使各行业对资金的需求越来越大,影子银行体系在这种大环...
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
引言
一、选题背景及意义
二、国内外研究现状
三、研究的内容与思路
四、结构安排及研究方法
第一章 民生银行存款消失事件及支付宝虚拟信用卡叫停事件
第一节 民生银行存款消失事件
一、民生银行存款消失事件介绍
二、民生银行存款失踪事件深度探析
第二节 支付宝及其虚拟信用卡叫停事件
一、支付宝简介
二、支付宝的信用创造功能和理财功能
三、央行叫停支付宝虚拟信用卡
第三节 从民生银行案和叫停支付宝虚拟信用卡看影子银行存在的问题
一、民生银行案及叫停支付宝虚拟信用卡反映出的影子银行风险问题
二、民生银行案及叫停支付宝虚拟信用卡反映出的影子银行监管问题
第二章 影子银行体系的风险及传递机制
第一节影子银行体系的风险来源
一、资产支持商业票据
二、网络金融产品
三、典当行
四、货币市场基金
第二节 影子银行机构的风险特点
一、制度空白导致经营基础薄弱
二、信用风险增加的主要原因是风险防范不足
三、信用乘数大导致经营风险高
第三节 影子银行体系的风险传递机制
一、影子银行之间的风险传递
二、影子银行体系向商业银行体系的风险传递
第三章 金融稳定理事会（FSB）的监管框架分析
第一节 监管思路和监管理念
第二节 信息监测与风险识别
一、以动态的视角来观察和分析影子银行的整体运行态势
二、对影子银行系统性风险和监管套利的识别
第三节 对影子银行体系相关运营活动的监管
一、以间接的模式进行监管
二、对于货币市场基金的监管改革
三、对于其他影子银行主体的监管
四、其他监管措施
第四章 我国影子银行体系的发展现状及监管框架
第一节 我国影子银行体系的发展现状
一、以银行为主导的内部影子银行体系
二、广泛的民间融资体系
第二节 我国影子银行体系监管现状分析
一、影子银行的各项业务存在相互渗透的趋势，监管机构对此部分业务监管效果受到阻碍
二、非银行金融机构的业务违规造成监管困境
三、准金融机构的监管框架尚未形成并产生监管套利空间
第五章 构建中国影子银行体系监管框架的探讨
第一节 影子银行体系的监管原则
一、重点关注原则
二、比例原则
三、前瞻性与弹性原则
四、一致有效性原则
五、监管效果定期评估原则
第二节 中国影子银行体系监管框架的具体构建
一、构建宏观审慎监管框架，赋予央行监管权限
二、促使影子银行体系建立完善的自律机制
三、提高信息透明度，建立风险监测和预警机制
四、参与国际金融监管合作，积极预防与应对外部风险
五、大力促进金融创新，推动资产证券化的发展
六、加强对消费者利益的保护力度，构建完善的金融监管法律体系
结语
参考文献
个人简介、在学期间发表的学术论文和研究成果
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]关于我国影子银行体系运行机制及其影响的思考[J]. 赵钊,廖新晨. 时代金融. 2013(15)
[2]准金融机构发展路径选择——鹰潭实例[J]. 徐文平. 海南金融. 2013(04)
[3]影子银行信用创造机制及其启示[J]. 王博,刘永余. 金融论坛. 2013(03)
[4]中国式影子银行的发展及其对中小企业融资的影响[J]. 徐军辉. 财经科学. 2013(02)
[5]影子银行的运行特征与监管[J]. 贾俊生,杨传霄. 中国金融. 2012(22)
[6]中国影子银行发展及监管问题研究[J]. 康书生,董铁峰. 河北大学学报(哲学社会科学版). 2012(05)
[7]对我国影子银行的思考及建议[J]. 王勇,韩雨晴. 国际金融. 2012(05)
[8]影子银行体系监管改革的顶层设计问题探析[J]. 李建军,田光宁. 宏观经济研究. 2011(08)
[9]影子银行体系的信用创造:机制、效应和应对思路[J]. 周莉萍. 金融评论. 2011(04)
[10]近年银信合作监管政策的变化、效果及挑战[J]. 朱小川. 上海金融. 2011(07)
硕士论文
[1]我国影子银行体系监管研究[D]. 赵彬.内蒙古大学 2014
[2]影子银行：概念界定与风险防范[D]. 季潜夫.云南财经大学 2014
[3]影子银行体系及监管研究[D]. 罗进权.首都经济贸易大学 2014
[4]影子银行监管的中外比较研究[D]. 杨茂.山西财经大学 2014
[5]影子银行及其监管研究[D]. 陈琪.首都经济贸易大学 2014
[6]我国影子银行监管现状、问题及对策研究[D]. 杨艳.云南大学 2013
[7]我国影子银行的发展研究[D]. 周政财.华中科技大学 2013
[8]中国影子银行监管问题研究[D]. 战宏.吉林大学 2013
[9]影子银行监管的国际实践对中国的启示[D]. 崔丹桔.吉林大学 2013
[10]影子银行体系风险监管研究[D]. 王茜.哈尔滨工程大学 2011
本文编号：3710381
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
引言
一、选题背景及意义
二、国内外研究现状
三、研究的内容与思路
四、结构安排及研究方法
第一章 民生银行存款消失事件及支付宝虚拟信用卡叫停事件
第一节 民生银行存款消失事件
一、民生银行存款消失事件介绍
二、民生银行存款失踪事件深度探析
第二节 支付宝及其虚拟信用卡叫停事件
一、支付宝简介
二、支付宝的信用创造功能和理财功能
三、央行叫停支付宝虚拟信用卡
第三节 从民生银行案和叫停支付宝虚拟信用卡看影子银行存在的问题
一、民生银行案及叫停支付宝虚拟信用卡反映出的影子银行风险问题
二、民生银行案及叫停支付宝虚拟信用卡反映出的影子银行监管问题
第二章 影子银行体系的风险及传递机制
第一节影子银行体系的风险来源
一、资产支持商业票据
二、网络金融产品
三、典当行
四、货币市场基金
第二节 影子银行机构的风险特点
一、制度空白导致经营基础薄弱
二、信用风险增加的主要原因是风险防范不足
三、信用乘数大导致经营风险高
第三节 影子银行体系的风险传递机制
一、影子银行之间的风险传递
二、影子银行体系向商业银行体系的风险传递
第三章 金融稳定理事会（FSB）的监管框架分析
第一节 监管思路和监管理念
第二节 信息监测与风险识别
一、以动态的视角来观察和分析影子银行的整体运行态势
二、对影子银行系统性风险和监管套利的识别
第三节 对影子银行体系相关运营活动的监管
一、以间接的模式进行监管
二、对于货币市场基金的监管改革
三、对于其他影子银行主体的监管
四、其他监管措施
第四章 我国影子银行体系的发展现状及监管框架
第一节 我国影子银行体系的发展现状
一、以银行为主导的内部影子银行体系
二、广泛的民间融资体系
第二节 我国影子银行体系监管现状分析
一、影子银行的各项业务存在相互渗透的趋势，监管机构对此部分业务监管效果受到阻碍
二、非银行金融机构的业务违规造成监管困境
三、准金融机构的监管框架尚未形成并产生监管套利空间
第五章 构建中国影子银行体系监管框架的探讨
第一节 影子银行体系的监管原则
一、重点关注原则
二、比例原则
三、前瞻性与弹性原则
四、一致有效性原则
五、监管效果定期评估原则
第二节 中国影子银行体系监管框架的具体构建
一、构建宏观审慎监管框架，赋予央行监管权限
二、促使影子银行体系建立完善的自律机制
三、提高信息透明度，建立风险监测和预警机制
四、参与国际金融监管合作，积极预防与应对外部风险
五、大力促进金融创新，推动资产证券化的发展
六、加强对消费者利益的保护力度，构建完善的金融监管法律体系
结语
参考文献
个人简介、在学期间发表的学术论文和研究成果
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]关于我国影子银行体系运行机制及其影响的思考[J]. 赵钊,廖新晨. 时代金融. 2013(15)
[2]准金融机构发展路径选择——鹰潭实例[J]. 徐文平. 海南金融. 2013(04)
[3]影子银行信用创造机制及其启示[J]. 王博,刘永余. 金融论坛. 2013(03)
[4]中国式影子银行的发展及其对中小企业融资的影响[J]. 徐军辉. 财经科学. 2013(02)
[5]影子银行的运行特征与监管[J]. 贾俊生,杨传霄. 中国金融. 2012(22)
[6]中国影子银行发展及监管问题研究[J]. 康书生,董铁峰. 河北大学学报(哲学社会科学版). 2012(05)
[7]对我国影子银行的思考及建议[J]. 王勇,韩雨晴. 国际金融. 2012(05)
[8]影子银行体系监管改革的顶层设计问题探析[J]. 李建军,田光宁. 宏观经济研究. 2011(08)
[9]影子银行体系的信用创造:机制、效应和应对思路[J]. 周莉萍. 金融评论. 2011(04)
[10]近年银信合作监管政策的变化、效果及挑战[J]. 朱小川. 上海金融. 2011(07)
硕士论文
[1]我国影子银行体系监管研究[D]. 赵彬.内蒙古大学 2014
[2]影子银行：概念界定与风险防范[D]. 季潜夫.云南财经大学 2014
[3]影子银行体系及监管研究[D]. 罗进权.首都经济贸易大学 2014
[4]影子银行监管的中外比较研究[D]. 杨茂.山西财经大学 2014
[5]影子银行及其监管研究[D]. 陈琪.首都经济贸易大学 2014
[6]我国影子银行监管现状、问题及对策研究[D]. 杨艳.云南大学 2013
[7]我国影子银行的发展研究[D]. 周政财.华中科技大学 2013
[8]中国影子银行监管问题研究[D]. 战宏.吉林大学 2013
[9]影子银行监管的国际实践对中国的启示[D]. 崔丹桔.吉林大学 2013
[10]影子银行体系风险监管研究[D]. 王茜.哈尔滨工程大学 2011
本文编号：3710381
本文链接：https://www.wllwen.com/falvlunwen/jingjifalunwen/3710381.html
