防范个人外汇结售汇分拆交易行为合规风险——金融消费者权益保护纠纷典型案例四则

发布时间：2022-12-10 18:02

　　＜正＞我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值5万美元。个人客户不得以"分拆交易"等方式规避个人结汇（将外币换为人民币）和境内个人购汇（将人民币换为外币）的年度总额管理。严控外汇风险拒绝结售汇分拆2018年4月份,几名客户结队走进A银行某网点大厅,经询问,客户需要办理境外涉外收入的结汇业务。经查看一行人的身份信息,其中一名陪同人员引起经办人员的警觉:陪同人员马先生近期已办理多笔涉外收入业务, 

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【文章目录】：
严控外汇风险拒绝结售汇分拆
    政策分析：个人外汇业务不得以分拆等方式逃避限额监管
警惕借用他人外汇额度购汇转移出境行为
    法律分析：银行不得以任何方式协助个人规避外汇管理
个人结售汇业务应遵守真实性审核原则
    政策分析：关注名单内境内个人仍可办理结售汇业务
支取外币现钞应合规拆分行为不可取
    政策分析：外币现钞提取及出境应遵守限额管理



本文编号：3717253