我国影子银行法律监管问题的实证研究
发布时间：2023-01-12 22:39
金融创新催生了多种金融产品的发展,其中影子银行作为一个特殊的金融种类,在某种程度上为金融机构规避金融监管风险提供了可能性,所以对影子银行的法律监管问题日益受到关注。同时,在经济全球化的背景下,资本的跨国流动也为规避监管和监管套利活动提供了更加广阔的空间。信息的便捷加速着资本的周转,互联网的发展为实现金融脱媒提供了可行性,大数据、云计算、人工智能等科技的进步,使原来仅针对在实体经济条件下形成的市场约束法律机制在应对新金融产品的监管时显得有些无力。因此,对影子银行进行有效的监管己经迫在眉睫。本文首先对影子银行进行界定并分析其基本特征,得出影子银行具有产品复杂多样、交易信息不对称、期限错配、高杠杆率、追求盈利最大化的特点;其次对我国影子银行法律监管进行实证剖析,通过数据梳理和案例梳理的形式将当前我国影子银行的发展状态以及存在的问题予以展现;对域外影子银行法律监管进行实证剖析,包括美国监管实践和国际监管机构的实践方式,对域外经验加以总结。再次,提出我国影子银行法律监管中存在的问题:其一,我国影子银行监管主体、对象不明确;其二,我国影子银行对投资者权益欠缺保护;其三,我国影子银行监管与国际监管机...
【文章页数】：43 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
第2章 影子银行基础理论
2.1 影子银行的概念
2.1.1 国外影子银行的定义
2.1.2 国内影子银行的定义
2.2 我国影子银行的特征
2.2.1 影子银行的产品复杂多样
2.2.2 影子银行的交易信息不对称
2.2.3 影子银行的期限错配
2.2.4 影子银行的高杠杆率
2.2.5 影子银行的追求盈利最大化
第3章 影子银行法律监管的实证剖析
3.1 我国影子银行法律监管的实证剖析
3.1.1 我国影子银行法律监管的数据梳理
3.1.2 我国影子银行法律监管的案例梳理
3.2 域外影子银行法律监管的实证剖析
3.2.1 美国地区对影子银行的法律监管
3.2.2 国际金融机构对影子银行的法律监管
第4章 我国影子银行法律监管中存在的问题
4.1 我国影子银行监管主体、对象不明确
4.2 我国影子银行监管中对投资者权益欠缺保护
4.3 我国影子银行监管与国际监管机构协调性有待加强
4.4 我国影子银行未全面构建风控识别法律监管机制
第5章 完善我国影子银行法律监管的措施
5.1 明确我国影子银行监管主体及监管对象
5.1.1 明确影子银行的监管主体
5.1.2 明确影子银行的监管对象
5.2 加强影子银行监管中投资者的权益保护
5.3 加强国际影子银行监管合作
5.4 建立我国影子银行风控识别监管机制
5.4.1 确定我国影子银行风控识别监管流程
5.4.2 建立影子银行风控识别信息披露制度
5.4.3 完善我国影子银行风控识别监管法律法规
第6章 结论
参考文献
攻读硕士学位期间取得的成果
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]论中央与地方金融监管权配置之优化——以地方性影子银行的监管为视角[J]. 陈斌彬. 现代法学. 2020(01)
[2]中国影子银行成因及监管建议[J]. 王瀚正. 合作经济与科技. 2020(01)
[3]货币政策、资本监管与影子银行——基于微观视角的非对称性研究[J]. 黄志刚,刘丹阳. 金融监管研究. 2019(12)
[4]关于中国影子银行活动的法律研究——以金融稳定委员会监管框架为参考[J]. 倪芷若. 山东法官培训学院学报. 2019(06)
[5]影子银行监管的国际改革及对我国的启示[J]. 马奔腾,张长全. 湖北经济学院学报(人文社会科学版). 2019(11)
[6]中国式影子银行宏观审慎监管：现实挑战与框架改进[J]. 李鹏. 经济学家. 2019(11)
[7]影子银行的风险及监管问题研究[J]. 杨薇. 农村经济与科技. 2019(20)
[8]影子银行、金融监管与宏观审慎政策[J]. 肖立伟. 上海金融. 2019(09)
[9]中国影子银行的风险及监管[J]. 刘玲玲. 北方经贸. 2019(09)
[10]防范影子银行引发系统性金融风险重在监管[J]. 黄晓雯. 人民论坛. 2019(25)
硕士论文
[1]我国影子银行监管法律问题研究[D]. 郭延馨.青海民族大学 2019
[2]影子银行监管法律问题研究[D]. 王颖慧.山西财经大学 2018
[3]我国影子银行监管法律制度研究[D]. 杨子瑶.郑州大学 2017
[4]我国影子银行监管的法律问题研究[D]. 范玉伟.兰州大学 2017
[5]我国影子银行法律监管制度研究[D]. 陈武.浙江大学 2017
[6]影子银行法律监管统一实体法之构建[D]. 邱燕飞.南昌大学 2016
[7]L市银行理财产品监管情况调研报告[D]. 华琼.广西大学 2015
本文编号：3730550
【文章页数】：43 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
第2章 影子银行基础理论
2.1 影子银行的概念
2.1.1 国外影子银行的定义
2.1.2 国内影子银行的定义
2.2 我国影子银行的特征
2.2.1 影子银行的产品复杂多样
2.2.2 影子银行的交易信息不对称
2.2.3 影子银行的期限错配
2.2.4 影子银行的高杠杆率
2.2.5 影子银行的追求盈利最大化
第3章 影子银行法律监管的实证剖析
3.1 我国影子银行法律监管的实证剖析
3.1.1 我国影子银行法律监管的数据梳理
3.1.2 我国影子银行法律监管的案例梳理
3.2 域外影子银行法律监管的实证剖析
3.2.1 美国地区对影子银行的法律监管
3.2.2 国际金融机构对影子银行的法律监管
第4章 我国影子银行法律监管中存在的问题
4.1 我国影子银行监管主体、对象不明确
4.2 我国影子银行监管中对投资者权益欠缺保护
4.3 我国影子银行监管与国际监管机构协调性有待加强
4.4 我国影子银行未全面构建风控识别法律监管机制
第5章 完善我国影子银行法律监管的措施
5.1 明确我国影子银行监管主体及监管对象
5.1.1 明确影子银行的监管主体
5.1.2 明确影子银行的监管对象
5.2 加强影子银行监管中投资者的权益保护
5.3 加强国际影子银行监管合作
5.4 建立我国影子银行风控识别监管机制
5.4.1 确定我国影子银行风控识别监管流程
5.4.2 建立影子银行风控识别信息披露制度
5.4.3 完善我国影子银行风控识别监管法律法规
第6章 结论
参考文献
攻读硕士学位期间取得的成果
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]论中央与地方金融监管权配置之优化——以地方性影子银行的监管为视角[J]. 陈斌彬. 现代法学. 2020(01)
[2]中国影子银行成因及监管建议[J]. 王瀚正. 合作经济与科技. 2020(01)
[3]货币政策、资本监管与影子银行——基于微观视角的非对称性研究[J]. 黄志刚,刘丹阳. 金融监管研究. 2019(12)
[4]关于中国影子银行活动的法律研究——以金融稳定委员会监管框架为参考[J]. 倪芷若. 山东法官培训学院学报. 2019(06)
[5]影子银行监管的国际改革及对我国的启示[J]. 马奔腾,张长全. 湖北经济学院学报(人文社会科学版). 2019(11)
[6]中国式影子银行宏观审慎监管：现实挑战与框架改进[J]. 李鹏. 经济学家. 2019(11)
[7]影子银行的风险及监管问题研究[J]. 杨薇. 农村经济与科技. 2019(20)
[8]影子银行、金融监管与宏观审慎政策[J]. 肖立伟. 上海金融. 2019(09)
[9]中国影子银行的风险及监管[J]. 刘玲玲. 北方经贸. 2019(09)
[10]防范影子银行引发系统性金融风险重在监管[J]. 黄晓雯. 人民论坛. 2019(25)
硕士论文
[1]我国影子银行监管法律问题研究[D]. 郭延馨.青海民族大学 2019
[2]影子银行监管法律问题研究[D]. 王颖慧.山西财经大学 2018
[3]我国影子银行监管法律制度研究[D]. 杨子瑶.郑州大学 2017
[4]我国影子银行监管的法律问题研究[D]. 范玉伟.兰州大学 2017
[5]我国影子银行法律监管制度研究[D]. 陈武.浙江大学 2017
[6]影子银行法律监管统一实体法之构建[D]. 邱燕飞.南昌大学 2016
[7]L市银行理财产品监管情况调研报告[D]. 华琼.广西大学 2015
本文编号：3730550
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