我国外资银行准入条件的法律问题研究

发布时间：2017-05-18 02:01

  本文关键词：我国外资银行准入条件的法律问题研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：随着全球经济的迅猛发展,货币在国民经济中占据着与众不同的特殊地位,因此从事货币业务的银行业也就在金融及国民经济运行中占据着命脉性的地位,也就是说银行业产生的不良经营危机一方面对金融业的稳健发展产生巨大影响,也会在整个国民经济方面造成巨大反响。外资银行准入监管作为外资银行进入我国市场的第一道大门,加强外资银行准入条件的监管可以对外资银行业起到预防作用。进入21世纪后,国际间经济贸易往来愈发频繁,基本实现了经济的全球化进程,各国也纷纷将加强外资银行准入监管作为掌控本国经济健康发展的手段。因此从法律角度研究外资银行准入条件监管制度,并用法律规制外资银行业的运行发展具有深刻的现实意义和必要性。现今,摆在我国监管者和立法者面前的问题就是如何在了解分析我国外资银行准入条件监管法律现状的前提下,分析存在的问题,学习借鉴国际上的先进经验为我国更好地利用外资银行促进国内经济发展提供路径。本人首先在本文中论述了研究外资银行市场准入条件监管法律制度的必要性,从研究该制度与维护国内经济安全、符合世界经济发展要求以及有助于促进本国经济发展等方面的联系进行了阐述,重点论证了在我国现行法律体制内,研究外资银行市场准入条件监管的法律制度就有必然性和必要性要求。本文接下来梳理了我国现行的外资银行准入条件监管的法律现状以及存在的不足和问题。虽然我国制定了规制外资银行准入条件监管内容的法律法规和实施细则,但是存在立法层次较低,国务院制定的规章为主,没有上升到部门法层次；关于外资银行市场准入条件监管方面的具体法律规定存在漏洞,规定过于笼统,与国际通用惯例脱节等问题。由于外资银行市场准入条件的监管规制是外资银行进入我国市场的第一道防线,其重要性和基础性作用是被世界各国都予以高度重视的。以发达经济体国家中的美国、德国、日本为例,都在申请人资质、资本金要求、管理人员及管理制度和母国监管等层面进行了具体化、严密化的法律规定；作为新兴市场经济国家的新加坡、韩国也对有关内容做出了独具特色的设置。同时,在国际社会上,相关国际组织,经济金融联也对外资银行市场准入条件监管法律所采取的手段和措施做出了惯例性解读和规定。这些内容都对我国自外资银行市场准入条件监管法律规制领域提供了借鉴和发展方向。为了更好地完善我国外资银行市场准入条件监管的法律制度,笔者建议从我国立法现状为着眼点,在此基础上与世界各国的规定作出对比总结,根据中国在以上方面的缺陷,科学的提出对我国外资银行准入条件监管法律制度进行有效健全完善的应对措施和建议。
【关键词】：外资银行监管 市场准入条件 巴塞尔 监管立法 完善
【学位授予单位】：中央民族大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D922.28
【目录】：

• 摘要3-5
• Abstract5-14
• 引言14-15
• 第一章 研究外资银行准入条件监管立法问题的必要性15-19
• 第一节 加强准入条件监管立法攸关国内经济安全16
• 第二节 加强外资银行准入条件监管立法符合国际经济发展要求16-18
• 一、 经济全球化趋势催促加强市场准入条件监管17-18
• 二、 国际经济体系的稳定发展需要提高市场准入条件监管18
• 第三节 加强外资银行准入条件监管立法有利于我国经济发展18-19
• 第二章 我国外资银行准入条件监管立法及存在的问题19-28
• 第一节 我国外资银行准入条件监管的立法现状19-23
• 一、 有关申请银行的资质要求20-21
• 二、 对外资银行市场准入注册资本金和总资产的规定21-22
• 三、 对管理人员资格及管理制度的要求22
• 四、 对母国许可与监管机制的要求22-23
• 第二节 我国外资银行准入条件监管立法中存在的问题23-28
• 一、 相关立法层次和体制存在欠缺23-25
• 二、 外资银行准入条件监管的具体法律规定有漏洞25-28
• 第三章 国际规则及国外相关立法的启示与引导28-44
• 第一节 国际规则对外资银行准入条件的规制29-35
• 一、 WTO体系下关于外资银行市场准入条件的规制30-32
• 二、 巴塞尔体系下关于银行市场准入条件的规定32-34
• 三、 对WTO协议和巴塞尔协议的分析总结34-35
• 第二节 境外相关立法对外资银行准入条件的规制35-44
• 一、 发达市场经济国家对外资银行市场准入条件的法律规制36-41
• 二、 新兴市场经济国家对外资银行市场准入条件的法律规制41-43
• 三、 域外相关立法的分析总结43-44
• 第四章 完善我国外资银行准入条件监管立法的建议44-53
• 第一节 提高我国立法层级和可执行力45-47
• 一、 确立内外合并式的准入监管立法指导原则45-46
• 二、 科学整合现有准入监管法律结构46-47
• 第二节 补充完善准入条件监管具体法律规定47-53
• 一、 细化对准入行申请人资质的要求47-48
• 二、 建立系统的总资产及资质评级标准48
• 三、 建立适格的管理层制度要求48-49
• 四、 完善双重许可与母国监管制度49-50
• 五、 将建立国家间银行信息交流协议引入立法范畴50-53
• 结语53-55
• 参考文献55-58
• 致谢58

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本文编号：374887