违反投资者适当性义务的民事责任探究

发布时间：2024-06-12 04:45

　　随着我国多层次资本市场体系的逐步建立,金融产品类型层出不穷,产品结构千差万别。大量交易经验匮乏的投资者涌入这波谲云诡的金融市场后,往往血本无归。金融产品销售所引发的纠纷日益增多,对投资者权益如何进行保护的问题愈发突出,投资者适当性义务的法律性质认定与民事责任承担问题则成为此类案件裁判的关键,适当性义务的主体范围是否扩大,违反投资者适当性义务的民事责任如何承担,种种问题都直接关系着投资者的切身利益,不容小觑。由于我国相关法律并未明确规定违反适当性义务的民事责任,导致在司法裁判过程中出现了案由混乱,民事责任认定不清等一系列问题。针对违反适当性义务的民事纠纷不断增加的情况,明确投资者适当性义务的法律性质,明确民事责任的性质已迫在眉睫。本文正文共分为四章:第一章:首先阐述投资者适当性制度的内涵,对本文的讨论范围进行初步的界定;其次分析投资者适当性制度运行中的障碍,并得出障碍出现的原因主要在于责任主体的不明确,由此直接导致责任性质发生争议与责任划分不明等一系列问题,其最根源的问题在于未明确适当性义务的本质。第二章:通过对2016-2019年度检索的违反适当性义务的民事案件进行统计分析,以图表与数...

【文章页数】：60 页

【学位级别】：硕士

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中文摘要
Abstract
绪论
第一章 投资者适当性制度的内涵及其适用中存在的问题
    1.1 投资者适当性制度
        1.1.1 投资者适当性制度内涵
        1.1.2 投资者适当性制度体系
        1.1.3 制度运行中的障碍
    1.2 权利与义务主体
        1.2.1 权利主体的争议
        1.2.2 义务主体的争议
    1.3 民事责任的承担
        1.3.1 责任性质之争
        1.3.2 责任承担的司法困境
    小结
第二章 投资者适当性义务之司法观点剖析
    2.1 案例的统计归纳
        2.1.1 样本案例的选择
        2.1.2 典型案例的归纳
    2.2 争议焦点的司法考量
        2.2.1 裁判差异的体现
        2.2.2 裁判依据的解释
        2.2.3 司法考量的核心问题
    2.3 司法政策的评析
        2.3.1 司法政策的沿革
        2.3.2 《九民纪要》的突破
        2.3.3 《九民纪要》的不足
    小结
第三章 投资者适当性义务的理论探究
    3.1 投资者适当性义务的法律性质
        3.1.1 当前的学说争议
        3.1.2 信义义务的思考
    3.2 投资者适当性义务的责任主体
    3.3 违反适当性义务的民事责任性质
        3.3.1 责任性质的认定
        3.3.2 遭受侵害的权益
    小结
第四章 民事责任的承担
    4.1 违反适当性义务民事责任的构成要件
        4.1.1 侵权行为
        4.1.2 归责原则
        4.1.3 因果关系
        4.1.4 损害结果
    4.2 损害赔偿的范围与标准
        4.2.1 损害赔偿的范围界定
        4.2.2 过错相抵原则的适用
    4.3 制度完善之建议
结论
参考文献
在学期间的研究成果
致谢



本文编号：3993249