论监管沙盒的法律制度构建

发布时间：2025-01-04 02:08

　　当前社会中,金融与科技的深度交互融合已经展现出了巨大的发展潜力,成为了金融市场领域的一个重要的发展趋势。金融与科技的融合不仅推动了金融行业的变革,也不可避免的给各国的金融监管体系带来了更多新的挑战。各国监管者纷纷不断探索新的更加灵活有效的金融监管模式。英国作为金融科技发达国家,首当其冲的面临着金融科技发展给监管体系带来的挑战。2015年,英国金融行为监管局发布了题为《监管沙盒》的报告,并且公布了监管沙盒制度的具体实施方法和方案。监管沙盒制度毫无疑问可以被看做是平衡金融创新和金融风险的一次大胆创新。美国、澳大利亚、马来西亚、新加坡等国家以及我国香港、台湾地区纷纷对英国的做法进行了仿效,在金融监管模式上进行创新尝试。在这种背景下,我国应当学习借鉴其他国家和地区的经验,构建符合我国国情的金融科技创新监管制度,以实现平衡金融稳定与金融创新之间的关系,促进我国金融科技的进一步发展的目的。金融监管沙盒这个概念脱胎于沙盒这种含沙容器,这是一种临时性的示范性和测试性的工具。因此,监管沙盒意味着将金融科技与金融创新置于一个相对安全的测试环境,也就是说,为新兴的金融科技公司和创新金融产品与项目提供一个稳定和...

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【学位级别】：硕士

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摘要
Abstract
1 引言
    1.1 研究背景和意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 国内外研究现状
        1.2.1 国内研究状况
        1.2.2 国外研究状况
    1.3 研究方法、研究思路、及创新点
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 研究思路
        1.3.3 创新点
2 监管沙盒法律制度的概述
    2.1 监管沙盒法律制度的界定
        2.1.1 监管沙盒的概念及局限性
        2.1.2 监管沙盒法律制度的特征
    2.2 监管沙盒法律制度的理论依据
        2.2.1 金融科技创新需要容错机制
        2.2.2 金融科技创新需要友好型金融监管
    2.3 监管沙盒法律制度的起源和发展
        2.3.1 监管沙盒法律制度在英国的起源
        2.3.2 澳大利亚的监管沙盒法律制度
        2.3.3 新加坡的监管沙盒法律制度
        2.3.4 我国香港地区的监管沙盒法律制度
3 构建监管沙盒法律制度的必要性与可行性
    3.1 构建监管沙盒法律制度的必要性
        3.1.1 监管沙盒法律制度对金融企业的意义
        3.1.2 监管沙盒法律制度对经济的意义
        3.1.3 监管沙盒法律制度对消费者保护的意义
    3.2 构建监管沙盒法律制度的可行性
        3.2.1 我国金融科技发展现状
        3.2.2 我国金融科技发展给监管法制带来的挑战
4 我国监管沙盒法律制度的构建
    4.1 制定相关行政规章
        4.1.1 制定《监管沙盒金融监督管理规章》
        4.1.2 明确立法原则
    4.2 构建监管沙盒法律制度的具体规则
        4.2.1 准入标准要兼顾创新与消费者保护
        4.2.2 合理运用监管科技
        4.2.3 强化信息披露制度
        4.2.4 加强对参测企业的监督管理
        4.2.5 强调早期干预
参考文献
后记
攻读学位期间取得的科研成果清单



本文编号：4022741