融资性担保公司监管法律制度研究

发布时间：2017-06-09 03:02

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【摘要】：近年来,部分融资性担保公司为追逐高额利润从事吸存贷款、非法集资、投放高利贷等违法活动,破坏了融资性担保行业的稳健发展,危及金融行业的稳定与安全。鉴于此,研究融资性担保公司监管法律制度具有重要的理论意义和现实意义。通过对现行融资性担保公司监管问题的分析,对发达国家融资性担保公司监管经验的研究,从而为我国融资性担保公司监管法律制度提出完善建议。本文认为,在监管立法方面,应提高现行监管规范的立法层次,健全融资性担保公司监管法律体系。通过制定融资性担保公司监管基本法律,以解决现行部门规章在设定企业市场准入行政许可条件时所出现的合法性质疑问题。监管体制方面,建议由各地省一级政府建立或指定一个独立的统一的监管部门,实行省一级垂直监管,并赋予监管机关独立的监管权。监管内容方面,建立从业人员准入资格考试制度,建立审、保、偿业务分离机制,实行市场逐步退出机制。加强政策性融资担保公司资金来源、资金运用等方面的监管。监管权制衡方面,完善权力制衡机制,明确监管主体的监管责任。完善外部监管环境,为融资性担保公司监管法律制度的实施铺垫良好外部条件,以实现预期监管目标。
【关键词】：融资性担保 风险 监管
【学位授予单位】：西南科技大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D922.28
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-10
• 绪论10-19
• 一、研究背景10-12
• 二、研究意义12-13
• 三、国内外研究综述13-17
• （一）国外研究现状13-15
• （二）国内研究现状15-17
• 四、研究内容和研究方法17
• （一）研究内容17
• （二）研究方法17
• 五、本文的特色17-19
• 第一章 融资性担保公司监管概述19-32
• 一、融资性担保的分类及功能19-24
• （一）融资性担保的分类19-21
• （二）融资性担保的功能21-24
• 二、融资性担保公司监管的必要性24-28
• （一）监管及经济监管法24
• （二）监管的必要性24-28
• 三、融资性担保公司监管基本原则28-32
• （一）依法监管原则28
• （二）风险预防原则28-29
• （三）内外控相结合原则29-30
• （四）适度监管原则30-32
• 第二章 我国融资性担保公司监管存在的问题32-44
• 一、监管立法方面32-34
• （一）现行规范效力层次低32-33
• （二）前置性行政许可设定的合法性质疑33
• （三）行政处罚措施配置不足33-34
• 二、监管体制方面34-37
• （一）监管主体不确定35-36
• （二）监管主体缺乏独立性36-37
• 三、监管内容方面37-39
• （一）从业人员准入资格模糊37-38
• （二）内部控制机制不健全38
• （三）市场退出机制不健全38-39
• （四）政策性担保公司监管不足39
• 四、违法监管方面39-41
• （一）违法监管现象40
• （二）监管权制衡机制不健全40-41
• 五、监管外部环境方面41-44
• （一）信息披露制度不健全41-42
• （二）信用评级机制不健全42
• （三）行业协会监管作用受限42-44
• 第三章 国外有关融资性担保公司的监管44-56
• 一、美国的融资性担保监管制度44-46
• （一）对政策性担保公司的监管44-46
• （二）对商业性担保公司的监管46
• 二、意大利的融资性担保监管制度46-48
• （一）实行担保机构的分类46-47
• （二）严格的担保比例监管47-48
• （三）充分发挥自律监管作用48
• 三、日本的融资性担保监管制度48-51
• （一）融资担保机构多样化、专业化48
• （二）以信用补充制度和融资基金制度为基础48-49
• （三）监管制度可操作性强49-51
• 四、国外融资性担保监管制度对我国的启示51-56
• （一）监管立法方面51
• （二）监管体制方面51-52
• （三）监管内容方面52-54
• （四）监管外部环境54-56
• 第四章 我国融资性担保公司监管法律制度完善56-74
• 一、完善监管法律体系56-58
• （一）提高现行规范效力层次56-57
• （二）合法设定前置性行政许可57-58
• （三）完善行政处罚权的配置58
• 二、完善监管体制58-62
• （一）明确监管主体59-61
• （二）确保监管主体独立性61-62
• 三、完善监管内容62-67
• （一）明确从业人员资格准入要求62-65
• （二）严格公司内部控制机制65-66
• （三）健全公司市场退出机制66
• （四）加强政策性担保公司监管66-67
• 四、有效约束监管权67-69
• （一）监管与市场的关系68
• （二）完善监管权制衡机制68-69
• 五、完善外部监管环境69-74
• （一）健全信息披露制度70-71
• （二）健全信用评级机制71-72
• （三）发挥行业协会监管作用72-74
• 结论74-76
• 致谢76-77
• 参考文献77-83
• 攻读硕士学位期间发表的学术论文及研究成果83

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本文编号：434262