金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点及建议

发布时间：2017-08-01 08:35

  本文关键词：金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点及建议

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【摘要】：客户身份识别是金融机构反洗钱制度的重要组成部分,提高其有效性也是提高金融安全保证金融市场稳定的关键所在,但是目前我国金融机构的客户身份识别制度不够完善,金融机构与相关监管部门由于利益存在分歧点因而对于具体的客户身份识别执行办法也有着不同的立场和态度。本文就目前我国金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点进行了分析,并就此提出了相应的对策。
【作者单位】： 中国人民银行大连市中心支行;
【关键词】： 金融机构 反洗钱 客户身份识别
【分类号】：F832.2;D922.281
【正文快照】： 一、客户身份识别存在的难点(一)对反洗钱的认识不足一方面金融机构自身缺乏对客户身份识别工作的主观能动性,一部分金融机构仅仅从眼前的利益来看认为反洗钱工作非但不能增加收益反而会导致一些客户的流失因而不愿意主动进行客户的身份识别工作。金融机构的柜员是进行客户身

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本文编号：603383