论委托理财合同中保底条款的法律效力

发布时间：2017-09-13 02:46

  本文关键词：论委托理财合同中保底条款的法律效力

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【摘要】：随着我国居民收入的不断增长和理财观念的深入人心,人们对于理财的需求日益高涨。委托理财业务作为金融创新的一种,逐渐成为一个热门的经济现象。委托理财合同在司法实务中大量存在。保底条款从根本上讲是一种激励和制约机制,是受托方为了吸引投资而在合同中做出的“保本”、“保收益”的承诺。保底条款是委托理财类合同中的一项重要条款,有人甚至称其为合同的“核心条款”或“目的条款”。由于我国立法对委托理财合同的保底条款没有专门的统一规定,保底条款的法律效力问题一直以来饱受争议。理论界主要有有效说、无效说和有限承认说三种观点。司法实务中,多数法官倾向于判定保底条款无效。然而,作为当事人之间的利益和风险分配约定,保底条款果真没有存在的合法、合理空间吗?将保底条款一律判为无效是否总是有利于维护社会经济秩序?判定保底条款效力的标准究竟是什么?都是值得研究的问题。本文以委托理财保底条款为研究对象,在分析典型案例的基础上,借鉴金融学、经济学的相关理论,以委托理财合同的性质和效力分析为前提,探讨保底条款的合理性及其限度,为委托理财司法实践中保底条款的法律效力认定提供理论支持,最后探讨保底条款效力确定后的责任承担问题,以期对实践中存在的大量保底条款纠纷提供现实可行的解决之道。本文由引言、正文和结语组成。引言部分阐述了本文的研究意义,在总结已有学术成果的基础上,提出本文的研究思路和研究方法。正文分为四个部分。第一部分是问题的提出。通过介绍委托理财合同和保底条款的概念以及两个典型案例的引入,提出本文要解决的问题。第二部分是保底条款认定的前提。对委托理财合同的性质和效力进行了深入探讨,为下文讨论保底条款的法律效力扫清了障碍；第三部分以现行法律为依据,评析了保底条款效力认定的几种学说,阐述了有限承认保底条款法律效力的根据,得出有条件地承认保底条款效力的结论。第四部分讨论了保底条款效力确定之后,委托人损失的承担问题。结语部分总结全文,重申本文的主要论点,并对委托理财业务包括保底条款的发展前景进行了展望。
【关键词】：委托理财合同 保底条款 效力认定 责任承担
【学位授予单位】：扬州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D923.6
【目录】：

• 中文摘要2-3
• Abstract3-7
• 引言7-9
• 1 问题的提出9-15
• 1.1 概念的界定9-10
• 1.1.1 委托理财合同9
• 1.1.2 保底条款9-10
• 1.2 委托理财合同保底条款司法现状10-14
• 1.2.1 典型案例一10-12
• 1.2.2 典型案例二12-14
• 1.3 小结14-15
• 2 保底条款效力认定的前提15-22
• 2.1 委托理财合同的性质分析15-18
• 2.1.1 对几种理论观点的批评15-17
• 2.1.2 本文见解：委托理财合同是一种无名合同17-18
• 2.2 委托理财合同的效力分析18-22
• 2.2.1 判断合同效力的法律依据18-19
• 2.2.2 受托方主体资格对合同效力的影响19-20
• 2.2.3 小结20-22
• 3 保底条款的效力评价之根据22-29
• 3.1 认定保底条款效力的法律依据22-24
• 3.1.1 具有合法性基础的保底条款22
• 3.1.2 不具有合法性基础的保底条款22-24
• 3.2 保底条款效力的认定24-28
• 3.2.1 保底条款效力判断的争议24-25
• 3.2.2 对保底条款效力争议的再思考25-27
• 3.2.3 小结27-28
• 3.3 保底条款无效对委托理财合同效力的影响28-29
• 3.3.1 合同有效说28
• 3.3.2 合同无效说28
• 3.3.3 小结28-29
• 4 保底条款效力认定后的责任承担29-32
• 4.1 合同有效时责任的承担29-30
• 4.1.1 保底条款有效的情形29
• 4.1.2 保底条款无效的情形29-30
• 4.2 合同无效时责任的承担30-32
• 结语32-33
• 参考文献33-35
• 致谢35-36

【参考文献】

中国博士学位论文全文数据库 前1条

1 周效宇;论违反强制性规定合同之效力[D];吉林大学;2013年

中国硕士学位论文全文数据库 前4条

1 王亚楠;保底型委托理财产品法律问题研究[D];大连海事大学;2015年

2 许献;“蓝天集团诉安信信托委托理财案”评析[D];湖南大学;2013年

3 冯慧君;委托理财合同之性质及风险防范研究[D];武汉理工大学;2012年

4 李若愚;保底条款效力研究[D];中国政法大学;2012年

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本文编号：841079