P2P网贷中非法集资犯罪案件侦查研究
发布时间：2021-11-22 19:40
P2P网贷在我国发展迅速,衍生出多种运营模式,但是由于法律法规不健全,行业监管不力,行业乱象丛生,平台负责人采取设立资金池、发放虚假标的、宣传虚假平台信息等手段通过P2P网络平台实施非法集资犯罪,具有涉案地域广、涉案人数多、损失金额大等特征。针对P2P网贷非法集资犯罪的这些特点,侦查部门要采取区别于线下非法集资犯罪的侦查手段。建立P2P网贷非法集资犯罪预警平台,监测平台资金异常流动、高危人员、网络舆情和平台异常发标行为,积极拓宽线索来源。线上线下同步调查取证,调查平台的基本信息和运营模式,查明平台是否存在违规担保。对于平台的异常借款标的信息、广告宣传内容,侦查机关要及时调查,提取证据,适时开展实地调查,扣押公司后台服务器,提取公司账簿和会计资料,调查询问公司内部员工,完善证据链条。针对问题平台,应当联合有关部门分类评估,制定有针对性的侦查预案,在侦查过程中,要注意部门和地域间协同作战,稳定投资人情绪,争取其支持配合,保证侦查工作的顺利进行。侦查机关要及时采取措施控制犯罪嫌疑人,通过第三方账户、关联账户和借款人账户入手,查明资金流向,通过讯问嫌疑人挖掘犯罪细节。在追缴涉案财物时,要提高追...
【文章来源】：中国人民公安大学北京市
【文章页数】：60 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
10年—2017年我国P2P网贷平台累计数量（数据来源零壹数据）
图 7. 2011——2017 年我国 P2P 网贷行业年度问题平台数量（数据来源零壹财经1.3 2016 年 1 月——2018 年 1 月正常运营平台数量从图 8 中可以看出，正常运营的 P2P 网贷平台数量自 2016 年 1 月份开始持续截至 2018 年 1 月份，正常运营的平台数量仅有 1906 家。这主要与互联网金融领整治有关，在这次整治过程中，大量违法违规平台被责令限期整改或关停，导致业大量平台关停，正常运营的平台数量减少。. 2016 年 1 月——2018 年 1 月正常运营平台数量[2]2016 年1 月2016 年4 月2016 年7 月2016 年10 月2017 年1 月2017 年4 月2017 年7 月2017 年10 月2018 年1 月 3383 3280 2970 2636 2407 2222 2090 1975 1906
图 8. 2016 年 1 月——2018 年 1 月正常运营平台数量2P 网贷行业发展主要阶段 网贷行业在我国的发展分为以下阶段： 起始阶段（2007 年—2011 年）7 年 8 月，上海成立国内首家 P2P 网贷平台“拍拍贷”，为投资者带来了，同时也给众多创业者提供了机遇。P2P 网贷行业发展初期，绝大多数 P创立者从未有民间借贷经验和金融从业经历，成立的 P2P 网贷平台以纯信主。在这个以信用借款为主的时期，P2P 网贷平台在数量和交易金额方面段。截至 2011 年年底，有效投资人数为 1 万余人，月成交金额仅为 5 个发展之初，行业组织尚未建立、公民信用体系不健全、平台之间沟通联系况，使借款人违约情况时常出现，有些平台的问题重复出现，甚至出现集，给P2P 网贷行业的发展带来了不小的阻力。 发展阶段（2012 年—2013 年年初）
【参考文献】：
期刊论文
[1]P2P网络非法集资犯罪特点及侦防对策[J]. 裴煜. 法制与社会. 2017(35)
[2]资金查控在涉银行卡类案件中的运用[J]. 邵贞. 政法学刊. 2017(06)
[3]浅谈如何做好集群战役参战工作[J]. 周景. 法制与社会. 2017(34)
[4]资金查控技术在非法集资侦查中的深度应用[J]. 王芳. 中国高新区. 2017(18)
[5]集群战役模式在经济犯罪侦查中的作用与创新[J]. 王芳. 法制与社会. 2017(25)
[6]追赃在经济侦查案件中的难题及对策[J]. 张博睿. 沈阳大学学报(社会科学版). 2017(04)
[7]伪卡类信用卡诈骗犯罪侦查中的集群战役初探[J]. 李坦. 四川警察学院学报. 2017(04)
[8]论涉众型经济犯罪案件中的维稳[J]. 王晓东. 山东警察学院学报. 2017(03)
[9]非法集资犯罪若干问题研究[J]. 司伟攀. 法律适用. 2017(05)
[10]我国P2P网贷平台金融犯罪:特征、成因及防治[J]. 郑云峰,朱珍. 攀枝花学院学报. 2017(01)
硕士论文
[1]从“e租宝”事件看中国P2P金融监管体系[D]. 于新九.山东大学 2017
[2]互联网大数据环境下的犯罪度理论的研究[D]. 胡云鹏.吉林大学 2017
[3]P2P网贷信用风险研究[D]. 孙航.浙江大学 2017
[4]我国P2P网络借贷平台法律规制研究[D]. 伍彪.海南大学 2017
[5]P2P网贷平台借款人信用风险控制研究[D]. 朱宸.贵州财经大学 2017
[6]P2P网贷政府监管问题研究[D]. 刘加亮.长春工业大学 2017
[7]基于互联网环境的P2P网贷风险管控分析[D]. 刘东涛.云南财经大学 2017
[8]非法集资犯罪刑法规制研究[D]. 程丽元.郑州大学 2017
[9]P2P模式下非法集资犯罪的预防研究[D]. 汪维维.海南大学 2017
[10]P2P网贷中集资行为的刑法规制[D]. 孙艳峰.海南大学 2017
本文编号：3512330
【文章来源】：中国人民公安大学北京市
【文章页数】：60 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
10年—2017年我国P2P网贷平台累计数量（数据来源零壹数据）
图 7. 2011——2017 年我国 P2P 网贷行业年度问题平台数量（数据来源零壹财经1.3 2016 年 1 月——2018 年 1 月正常运营平台数量从图 8 中可以看出，正常运营的 P2P 网贷平台数量自 2016 年 1 月份开始持续截至 2018 年 1 月份，正常运营的平台数量仅有 1906 家。这主要与互联网金融领整治有关，在这次整治过程中，大量违法违规平台被责令限期整改或关停，导致业大量平台关停，正常运营的平台数量减少。. 2016 年 1 月——2018 年 1 月正常运营平台数量[2]2016 年1 月2016 年4 月2016 年7 月2016 年10 月2017 年1 月2017 年4 月2017 年7 月2017 年10 月2018 年1 月 3383 3280 2970 2636 2407 2222 2090 1975 1906
图 8. 2016 年 1 月——2018 年 1 月正常运营平台数量2P 网贷行业发展主要阶段 网贷行业在我国的发展分为以下阶段： 起始阶段（2007 年—2011 年）7 年 8 月，上海成立国内首家 P2P 网贷平台“拍拍贷”，为投资者带来了，同时也给众多创业者提供了机遇。P2P 网贷行业发展初期，绝大多数 P创立者从未有民间借贷经验和金融从业经历，成立的 P2P 网贷平台以纯信主。在这个以信用借款为主的时期，P2P 网贷平台在数量和交易金额方面段。截至 2011 年年底，有效投资人数为 1 万余人，月成交金额仅为 5 个发展之初，行业组织尚未建立、公民信用体系不健全、平台之间沟通联系况，使借款人违约情况时常出现，有些平台的问题重复出现，甚至出现集，给P2P 网贷行业的发展带来了不小的阻力。 发展阶段（2012 年—2013 年年初）
【参考文献】：
期刊论文
[1]P2P网络非法集资犯罪特点及侦防对策[J]. 裴煜. 法制与社会. 2017(35)
[2]资金查控在涉银行卡类案件中的运用[J]. 邵贞. 政法学刊. 2017(06)
[3]浅谈如何做好集群战役参战工作[J]. 周景. 法制与社会. 2017(34)
[4]资金查控技术在非法集资侦查中的深度应用[J]. 王芳. 中国高新区. 2017(18)
[5]集群战役模式在经济犯罪侦查中的作用与创新[J]. 王芳. 法制与社会. 2017(25)
[6]追赃在经济侦查案件中的难题及对策[J]. 张博睿. 沈阳大学学报(社会科学版). 2017(04)
[7]伪卡类信用卡诈骗犯罪侦查中的集群战役初探[J]. 李坦. 四川警察学院学报. 2017(04)
[8]论涉众型经济犯罪案件中的维稳[J]. 王晓东. 山东警察学院学报. 2017(03)
[9]非法集资犯罪若干问题研究[J]. 司伟攀. 法律适用. 2017(05)
[10]我国P2P网贷平台金融犯罪:特征、成因及防治[J]. 郑云峰,朱珍. 攀枝花学院学报. 2017(01)
硕士论文
[1]从“e租宝”事件看中国P2P金融监管体系[D]. 于新九.山东大学 2017
[2]互联网大数据环境下的犯罪度理论的研究[D]. 胡云鹏.吉林大学 2017
[3]P2P网贷信用风险研究[D]. 孙航.浙江大学 2017
[4]我国P2P网络借贷平台法律规制研究[D]. 伍彪.海南大学 2017
[5]P2P网贷平台借款人信用风险控制研究[D]. 朱宸.贵州财经大学 2017
[6]P2P网贷政府监管问题研究[D]. 刘加亮.长春工业大学 2017
[7]基于互联网环境的P2P网贷风险管控分析[D]. 刘东涛.云南财经大学 2017
[8]非法集资犯罪刑法规制研究[D]. 程丽元.郑州大学 2017
[9]P2P模式下非法集资犯罪的预防研究[D]. 汪维维.海南大学 2017
[10]P2P网贷中集资行为的刑法规制[D]. 孙艳峰.海南大学 2017
本文编号：3512330
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