“互联网+”背景下非法集资风险监测理论初探

发布时间：2021-01-01 20:48

　　随着互联网时代的到来,非法集资由于网络平台的支撑,形式更加多样。通过建立风险监测系统,对非法集资风险进行监测,是有效打击与预防非法集资的前提。基于"互联网+"型非法集资突破传统的现金交易模式和时空隔阂形成的风险结构,穿透式监管、冒烟指数、监管沙盒三种理念是目前开展风险监测的主要理论依据。穿透式监管理念的应用模式包括细化监管对象、资金流动管控与建立反馈机制环节;冒烟指数理念的应用模式包括建立数据库、设立指标体系及风险评估与处置环节;监管沙盒理念的应用模式包括测试申请、审核评估、测试反馈和推广应用环节。 

【文章来源】：北京警察学院学报. 2019年05期

【文章页数】：7 页

【文章目录】：
一、“互联网+”背景下非法集资风险监测的基本概念
    （一）“互联网+”的含义
    （二）非法集资与风险监测
        1.非法集资的含义
        2.风险监测的含义及必要性
二、监测对象——非法集资风险系统的形成机制及结构
    （一）非法集资风险系统的形成
    （二）风险系统的结构
        1.法律风险
        2.资金安全风险
        3.信息安全风险
        4.信用风险
三、非法集资风险监测方法论与理论依据
    （一）风险监测的方法论基础
    （二）风险监测的理论依据
        1.穿透式监管
        2.冒烟指数
        3.监管沙盒
四、非法集资风险监测方法体系与应用模式
    （一）风险监测的方法体系
        1.数据收集与挖掘
        2.情报分析与整合
        3.线上与线下结合
    （二）风险监测的应用模式
        1.穿透式监管应用模式
            （1）细化监管对象
            （2）资金流动管控
            （3）建立反馈机制
        2.冒烟指数应用模式
            （1）建立数据库
            （2）设立指标体系
            （3）风险评估与处置
        3.监管沙盒应用模式
            （1）测试申请
            （2）审核评估
            （3）测试反馈
            （4）推广应用
五、结论


【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融业态下网络非法集资现状及防范建议[J]. 许华.  现代金融. 2018(10)
[2]把穿透式监管贯穿于地方政府债务监督全过程[J]. 肖翔.  金融经济. 2018(19)
[3]大数据在网络非法集资案件侦查中的应用[J]. 单丹,王铼.  中国人民公安大学学报(社会科学版). 2017(04)



本文编号：2951968